Výroční zpráva ČNB okem poradce (12.4.2021)

Česká národní banka vydala výroční zprávu za rok 2020. Celou zprávu jsme přečetli a vybrali jsme pro vás, finanční poradce, to co by vás mohlo nejvíce zajímat.

  • V oblasti ověřování odbornosti osob podílejících se na distribuci finančních produktů ČNB v uplynulém roce komplexně zaktualizovala všechny tři zkouškové sady k ověřování odbornosti distributorů za oblasti pojištění, investic a spotřebitelských úvěrů. Zkouškové sady využívají při ověřování odbornosti osoby s povolením ČNB zkoušet poskytovatele nebo zprostředkovatele finančních služeb (akreditované osoby). Nejvíce odborných zkoušek za rok 2020 složili distributoři za oblast pojištění.
  • U zprostředkovatelů finančních produktů sehrálo pozitivní roli zavedení poplatků za prodloužení oprávnění k činnosti. Poplatky vedly ke snížení počtu zprostředkovatelů, kteří nevykonávají nebo nechtějí vykonávat činnost. Celkem bylo na správních poplatcích zprostředkovateli finančních produktů v roce 2020 zaplaceno téměř 29,6 mil. Kč
  • Při dohledu nad činností distributorů finančních produktů provedla ČNB šetření zaměřená například na produktové řízení v oblasti distribuce investičních a pojistných produktů, opatření přijatá distributory v souvislosti s koronavirovou pandemií, posuzování přiměřenosti a vhodnosti v oblasti distribuce investičních nástrojů či produkci distributorů.
  • ČNB svá dohledová šetření rovněž zaměřila na činnost akreditovaných osob při provádění zkoušek odborné způsobilosti distributorů. Při kontrolách na místě u distributorů finančních produktů směřovala pozornost ČNB především na dodržování pravidel odborné péče při jednání s klienty a nově pak také na činnost pojistníků nabízejících možnost stát se pojištěným.
  • U akreditovaných osob byly kontroly orientovány zejména na průběh odborných zkoušek a jejich soulad s deklarovaným zkušebním řádem.
  • ČNB se zabývala celkem 233 podáními veřejnosti vztahujícími se k činnosti distributorů finančních produktů a akreditovaných osob.
  • V sektoru distributorů byly uděleny pokuty v řádu nižších statisíců korun dvěma investičním zprostředkovatelům za nedostatky v předávání pokynů, poskytování investičních služeb a práci s klienty.
  • V průběhu roku 2020 se ČNB zapojila do práce na přípravě zákona o panevropském osobním penzijním produktu (PEPP), jehož cílem je adaptace českého právního řádu na nařízení o PEPP. Připravovaný zákon upraví oblasti nezbytné pro fungování nařízení v praxi, zejména působnost ČNB, přestupky v návaznosti na přímo použitelný předpis EU, detaily žádosti o registraci produktu PEPP, využití některých diskrečních oprávnění a některá práva a povinnosti jeho poskytovatelů, distributorů a účastníků. Účinnost zákona se očekává spolu s použitelností nařízení o PEPP na začátku roku 2022.
  • V návaznosti na vládní koncepci rozvoje kapitálového trhu byl v uplynulém roce předložen do legislativního procesu návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu. Mezi jeho hlavní cíle patří zavedení zvýhodněného účtu dlouhodobých investic a zvýšení informovanosti investorů v případě nabízení (zejména korporátních) dluhopisů.

Další zajímavé informace, které se ve výroční zprávě můžete dočíst: celková výše uložených pokut, počty vybraných dohlížených subjektů, složení akciového portfolia ČNB, struktura zaměstnanců ČNB, hospodářský výsledek ČNB, prognózy ekonomického vývoje. Více informací z oblasti dohledu nad finančním trhem ČNB uvádí také v každoroční zprávě o výkonu dohledu nad finančním trhem.

Kompletní výroční zprávu ČNB za rok 2020 naleznete na webu: www.cnb.cz




Distanční certifikace: Zkušenosti po měsíci fungování (22.2.2021)

Distanční zkoušky zkušenosti absolventů

Jako jedna z prvních spustila přihlašování na online zkoušky také akreditovaná osoba VECTOR Certifikace. Jaké jsou zkušenosti absolventů po měsíci fungování? Probíhají prezenční zkoušky? Jaké jsou dostupné kapacity do konce května? Bude přechodné období znovu prodlouženo? Kolik distanční zkouška stojí?

První termín distanční certifikace proběhl 20. ledna a rádi bychom se s vámi podělili o naše zkušenosti. Distanční zkouškou již prošlo bez mála 200 zájemců na 14 termínech. Pilotní termíny distančních zkoušek jsme realizovali s velmi malou kapacitou tak, abychom předešli možným technickým výpadkům a zrušení termínu zkoušky dle článku VI. odst. 13 zkouškového řádu. Od té doby se nám podařilo navýšit kapacitu na aktuálních 12 účastníků naráz na jednom termínu. Nyní pracujeme na optimalizaci naší aplikace a procesů tak aby bylo možné co nejdříve certifikovat maximální počet 18 osob na jednom termínu zkoušky.

Největší obavy jsme měli v oblasti stability internetového připojení zkoušených, k našemu podivu však zatím nedošlo k výpadku internetového připojení v průběhu konání zkoušky ani u jednoho účastníka. Osvědčilo se nám konání zkoušky v uzavřené kanceláři například na pobočce, kde bývá velmi kvalitní internetové připojení.

Zkušenosti našich absolventů

Hned po tom, co jsme vypsali veřejné termíny se nám začali hlásit na distanční zkoušky zájemci z firem, se kterými jsme doposud ani nespolupracovali. Cítíme v této složité době zájem zůstat v bezpečí a neohrožovat sebe ani ostatní setkáváním se v uzavřených prostorech. Zároveň distanční zkoušky představují velkou časovou i finanční úsporu, protože odpadá cestování do města. Myslíme si, že pro většinu lidí je distanční zkouška první volbou a proto hodnotíme naši snahu zpřístupnit tuto možnost co nejdříve jako krok správným směrem. Je zde také velký tlak ze strany firem, pro které je klíčové opět nastartovat nábor nových zaměstnanců. Ať bude PES štěkat v příštích měsících jakkoliv, distanční zkoušky tím nejsou ohroženy a čas na jejich vykonání je neúprosný. A nyní odpověď účastníka zkoušky na otázku: „Jak hodnotíte distanční formu – jaké vidíte její plusy či mínusy?“

Zkoušku hodnotím v globálu kladně. Plusem je, že „kvůli pár desítkám minut“ nemusí zkoušený nikam dojíždět. To, je dle mého názoru zvlášť v tomto počasí plus. Známé prostředí jistě příznivě ovlivňuje i psychiku zkoušeného a snižuje případnou nervozitu. Největším úskalím se mi zdá fakt, že pokud dojde k výpadku internetového spojení, či někdo vstoupí do místnosti, bude zkouška ukončena a vyhodnocena jako neúspěšná.

Také Vám moc děkuji a chválím IT zpracování celého Vectoru (Team Vectoru, testy, příprava), vše je vyladěné, srozumitelné prostě skvělé a plně funkční.“ Milan Zeiner BSF Františkovy Lázně

Kapacita termínů

Když se dívám na vypsané termíny na stránkách VECTORU vidím jen do konce března 34 termínů s kapacitou 12 osob to je víc než 400 míst. Mnoho z nich je již plně obsazeno, stále se ale najdou volná místa asi na polovině vypsaných termínů. Postupně navyšujeme kapacitu a vyhlašujeme další termíny, aby se dostalo na všechny zájemce o zkoušku. Stále evidujeme většinu přihlášených na zkoušky, které máme vypsané jako prezenční. Podle aktuální situace ale nevypadá, že by směly v nejbližší době konat.

Poplatek za zkoušku

Cena za distanční zkoušku jsou stejná jako za prezenční zkoušku. Náš systém umožňuje jednoduchou změnu z prezenční zkoušky, kam je účastník již přihlášen, na distanční zkoušku, která se bude určitě konat. Vzhledem k jednotné ceně, nevznikají případné nedoplatky, ani přeplatky.

Přechodné období na pojištění

Zaznamenali jsme v poslední době také dotazy ohledně přechodného období na pojištění, které bylo prodlouženo do 31.5.2021. Dle našich informací se aktuálně žádné další prodlužování přechodného období neplánuje. Určitou paralelu můžeme vidět u realitních zprostředkovatelů. Realitní makléři musejí podle zákona změnit živnost z volné na vázanou. Pokud to neudělali nebo neudělají, oprávnění k poskytování realitního zprostředkování ve volné živnosti volné jim 3. března zanikne. Přestože i v tomto případě realitních zprostředkovatelů byla snaha o prodloužení termínu do konce roku, legislativně to již nelze zvládnout. Podobně je tomu i v případě zkoušek na pojistné produkty. Zbývají tedy už jen 3 měsíce!

Závěr

Očekáváme, že distanční zkoušky se velice rychle zařadí do běžné praxe a to umožní producentům i zprostředkovatelům opět plynule dělat nábor nových zaměstnanců bez komplikací. Drobná nejistota zkoušejících po prvních zkušenostech opadne, stejně jako u zkoušených.




Článek: Zkoušky odbornosti online? Ano! (2.2.2021)

Včera vyšel na serveru poradci-sobe.cz článek Petra Zámečníka na téma distančních certifikací. Téma online zkoušek je velmi aktuální vzhledem k nepříznivé epidemické situaci. Pohled na věc v nezávislém článku komentují jen 3 velké akreditované osoby, které se distančním zkouškám věnují naplno.

Hlavní výhody distančních certifikací u VECTORU:

  • Ceny za distanční zkoušky jsou stejné jako za prezenční certifikace.
  • Není třeba instalovat speciální software.
  • Distanční zkoušky provádíme ve všech sektorech (16 typů certifikací).
  • Na distanční termín nemusím cestovat do města a mám jistotu že se termín bude konat.
  • Termíny se rychle plní, pokud máte zájem dejte nám vědět co nejdříve.

Plné znění článku najdete zde: Zkoušky odbornosti online? Ano!




Do konce přechodného období na pojištění zbývá posledních 10 týdnů! (21.9.2020)

Vážení zákazníci, v současné době „koronavirového podzimu“ se na naši zákaznickou podporu obracíte s velkým množstvím dotazů, chtěli bychom vás proto informovat. Neustále sledujeme aktuální hygienickou situaci, pokud to bude nutné, budeme reagovat na změny.

Do konce přechodného období na pojištění zbývá pouhých 10 týdnů. Chceme vás ubezpečit, že tým Vectoru dělá vše potřebné proto, abyste měli dostatek volných termínů a zvládli certifikace na pojištění do konce listopadu. Všechny termíny, na které se můžete přihlásit najdete zde:

V případě nutnosti zajistíme i další dodatečné termíny. Vaše dotazy prosím směřujte emailem na: podpora@vectorcertifikace.cz




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 1. kvartál 2020 (27.4.2020)

úspěšnost-otázek-na-pojištění-1Q-2020

Výsledky zkoušek za první kvartál 2020 jsou na světe! A jak to dopadlo? Přesvědčte se sami. Připravili jsme detailní analýzu za první čtvrtletí letošního roku. Reportovaná čísla však zásadně ovlivnila situace ohledně celostátní karantény od března 2020.

POJIŠTĚNÍ

Asi nejzásadnější změna v sektoru pojištění proběhla z hlediska úspěšnosti – Celková úspěšnost zkouškových testů na pojištění stoupla téměř o 20 %. Celkem bylo vydáno přes 6800 zkouškových testů s úspěšností 81 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla ještě o 5 procentních bodů vyšší a to 86 %. V tomto ohledu úspěšnost nenaplňuje mnohá očekávání, která předpokládala úspěšnost pojistných zkoušek 60 až 70 %. Přes tento optimistický vývoj však očekáváme mírný pokles úspěšnosti v průběhu roku vzhledem k našim zkušenostem z jiných typů certifikací.

Nejčastější typy zkoušek na pojištění

  • Zkouška IX: Kombinace zkoušky I a V = ABC, 29 % testů
  • Zkouška I: Distribuce životního pojištění = ZIV, 25 % testů
  • Zkouška VII: Kombinace zkoušky I a III = ZNO, 16 % testů
  • Dohromady činí tyto 3 typy zkoušek 70 % všech testů.

INVESTICE

Celkem bylo vydáno přes 3500 zkouškových testů na investice s úspěšností 49 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 3 procentní body vyšší a to 52 %. V sektoru investice klesla úspěšnost zkoušek poprvé pod hranici 50 %. Od počátku investičních certifikací prošlo těžkými zkouškami 19 000 osob, tento údaj může být v jistém ohledu vypovídající o celkovém počtu zprostředkovatelů investic.

ÚVĚRY

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za první kvartál 2100 osob s úspěšnosti 64 %. V úvěrech je VECTOR Certifikace aktuálně na vedoucí pozici z hlediska úspěšnosti 88 %, což je o 24 % vyšší než průměr.




ČNB: Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek na pojištění (11.2.2020)

Na základě obdržených statistických údajů k odborným zkouškám dle § 58 zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, bylo za 4. čtvrtletí roku 2019 vydáno celkem 1 032 zkouškových testů, jejichž celková úspěšnost činila 64,05 %.

Celková úspěšnost zkouškových testů na pojištění u VECTOR Certifikace však činila 82 %. Což je o 18 % lepší výsledek, než průměr dle ČNB. A jak můžete ještě zvýšit svoji úspěšnost u zkoušky? Navštivte jeden z našich přípravných seminářů na zkoušku.

úspěšnost otázek na pojištění VECTOR Certifikace, data podle České národní banky

Nejčastější typy zkoušek

Uchazeči měli ve 4. čtvrtletí tohoto roku největší zájem o složení Zkoušky III (vydáno 230 zk. testů), Zkoušky V (vydáno 225 zk. testů) a nejrozsáhlejší Zkoušky IX (vydáno 214 zk. testů).

Nejnižší úspěšnost uchazečů eviduje ČNB u Zkoušky VII, která činila pouze 44,26 %.




Úprava zkouškového řádu (24.1.2020)

 

Na základě výzvy od České národní banky jsme opět aktualizovali náš zkouškový řád. Tato aktualizace přinesla velmi důležitou změnu, která vyžaduje vaši pozornost. Od 24.1.2020 se mění osvědčení o vykonání odborné zkoušky. Nově je na osvědčení uvedeno také identifikační číslo osoby (IČO), bylo-li přiděleno.

Prosíme proto všechny zájemce o zkoušku, aby si aktualizovali své osobní údaje v uživatelském účtu a vyplnili pole IČO – v případě že nemáte IČO je třeba vyplnit, že IČO nebylo přiděleno. Jedná se o povinný údaj na osvědčení – toto pole se NETÝKÁ dokladů o platbě a účetnictví. Upozorňujeme, že bez aktualizace pole nebude možné v případě úspěšného vykonání zkoušky vydat osvědčení.

DOPLNIT IČO
IČO NEBYLO PŘIDĚLENO

Vedle toho byl do zkouškového řádu vložen nový Článek XVII. Zabezpečení ochrany osobních údajů a příloha číslo 3 – Vzorová dokumentace. Nový zkouškový řád naleznete zde.

Za komplikace se vám omlouváme, jedná se však o změny které vychází ze zákona. Předem děkujeme za pochopení.




Novinky v certifikacích (1.11.2019)

V naší společnosti VECTOR Certifikace se neustále snažíme zlepšovat naše služby a nabízet našim zákazníkům maximální kvalitu. Proto jsme pro Vás připravili některé novinky týkající se certifikací.

Vzhledem k opakovanému požadavku od našich zákazníků o možnost skládání zkoušky elektronickou formou jsme se rozhodli upravit naše zkouškové řády a do budoucna nabídnout tuto možnost našim zákazníkům.

Chceme Vás také ubezpečit, že skládání certifikací papírovou formou hodláme zachovat a elektronickou formu budeme nabízet pouze pro zájemce.

V souvislosti s touto změnou jsme upravili naše zkouškové řády tak, že jsme sjednotili zkouškové řády na všechny typy odborných zkoušek pro přehlednost do jednoho dokumentu. Účinnost nového zkouškového řádu je stanovena na 1.12.2019. Aktualizovaný zkouškový řád naleznete zde.

Přijetí nového zkouškového řádu nevyžaduje žádnou aktivitu z vaší strany. Pokud podmínky nového zkouškového řádu nechcete přijmout, můžete kdykoli zažádat o zrušení účtu přímo v nastavení aplikace.

Děkujeme za vaši přízeň.




3. 1. 2020 – konec přechodného období pro poskytovatele investičních služeb (25.10.2019)

 

Začátek ledna, konkrétně 3. ledna 2020, je také koncem přechodného období pro poskytovatele investičních služeb. Pro všechny investiční zprostředkovatele je nutností splnění odbornosti složením zkoušky nejpozději 2. 1. 2020. Pro všechny zájemce jsme vypsali otevřený termín ve čtvrtek 2. 1. 2020, na kterém garantujeme vyhodnocení zkoušky a vydání osvědčení přímo na místě zkoušky.

Pokud nestihnete odbornou zkoušku složit do 2. 1. 2020, musí dojít k výmazu Vaší registrace z registru ČNB a zaplacený poplatek Vám propadá. Po složení odborné zkoušky musí dojít k nové registraci u ČNB a bude potřeba znovu uhradit poplatek 2.000 Kč.

Detailní informace ke správním poplatkům najdete na webu ČNB v dokumentu Prodloužení oprávnění k činnosti investičního zprostředkovatele a vázaného zástupce podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu v roce 2018

Společnost VECTOR Certifikace vypsala dostatek termínů pro všechny, co tuto povinnost odložili na poslední chvíli. Přihlásit se můžete na jakoukoliv zkoušku přímo na našem webu: https://www.vectorcertifikace.cz/

Nezapomeňte se své společnosti zeptat na promo kód, se slevou na zkoušku. Materiál pro přípravu se vám v online přípravném kurzu na certifikaci pro investiční zprostředkovatele nebo pro souhrnnou zkoškou otevře ihned po přihlášení na zkoušku.

Těšíme se na termínech!




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek na investice za rok 2018 (21.2.2019)

Česká národní banka zveřejnila statistiku úspěšnosti proběhlých odborných zkoušek na investice v roce 2018.

Investice

Za uplynulý rok 2018 bylo akreditovanými osobami vydáno celkem 2 636 zkouškových testů, jejichž celková úspěšnost byla ve výši 59,41 %. Úspěšnost zkoušek VECTOR Certifikace byla v roce 2018 ve výši 56,68 %.

Vzhledem k velmi nízké úspěšnosti zkoušek na investice již intenzivně připravujeme jednodenní přípravný seminář na zkoušku

uspesnost-zkousek-investice-2018

Zdroj: www.cnb.cz