Štítek: Investiční zprostředkovatel


Zkoušky ČNB: kompletní průvodce pro finančního zprostředkovatele v roce 2026 (15.6.2026)

Pokud chcete v roce 2026 legálně distribuovat pojištění, investiční produkty, spotřebitelské úvěry nebo doplňkové penzijní spoření, nevyhnete se odborné zkoušce podle pravidel České národní banky (ČNB). Zkouška je vstupní brankou do oboru i podmínkou, kterou musí splnit každý, kdo klientům radí s jejich penězi. V tomto článku najdete přehled všech sektorů, popis distanční zkoušky krok za krokem, tipy na přípravu a odpovědi na nejčastější otázky.

Co jsou zkoušky ČNB a kdo je musí složit?

Zkoušky ČNB jsou odborné zkoušky zaměřené na prokázání odborných znalostí a dovedností, které musí složit každá fyzická osoba podílející se na distribuci finančních produktů ve čtyřech regulovaných oblastech: pojištění, investice, spotřebitelské úvěry a doplňkové penzijní spoření. Zkoušky neorganizuje přímo ČNB, ale tzv. akreditované osoby – subjekty zapsané v registru ČNB, které mají oprávnění zkoušky pořádat. Jednou z nich je i VECTOR Certifikace.

Povinnost složit zkoušku se vztahuje na:

  • zaměstnance i vázané zástupce samostatných zprostředkovatelů, pojišťoven a zajišťoven (podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění),
  • investiční zprostředkovatele a osoby jednající jejich jménem (podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu),
  • pracovníky poskytující nebo zprostředkující spotřebitelský úvěr (podle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru),
  • osoby distribuující doplňkové penzijní spoření.

Zkouška se skládá prezenční nebo distanční formou před zkušební komisí. Zkouškové otázky čerpají akreditované osoby z veřejně dostupného souboru zkouškových otázek (SPOT), který ČNB pravidelně aktualizuje. Otázky na penzijní produkty sestavují akreditované osoby individuálně. Po úspěšném složení obdrží uchazeč osvědčení, které je podkladem pro zápis do registru ČNB.

Co je nového pro rok 2026

Pro úvěrový sektor přináší rok 2026 zásadní změnu. Vláda 16. března 2026 schválila novelu zákona č. 257/2016 Sb. o spotřebitelském úvěru, která transponuje evropskou směrnici CCD2 (2023/2225/EU). Novela má nabýt účinnosti 20. listopadu 2026 a nově reguluje i poskytovatele BNPL (Buy Now, Pay Later) a dohod o rozesplatnění, které byly dosud z působnosti zákona vyňaty. Stávající certifikáty odborné způsobilosti zůstávají v platnosti, ale obsah zkouškových otázek se postupně rozšíří o nová témata: regulaci BNPL, aktualizovaná pravidla posuzování úvěruschopnosti, nové informační povinnosti a pravidla pro reklamu. Pro nově regulované subjekty platí přechodné období. Více o novele naleznete v článku Směrnice CCD2: co se mění u odborných zkoušek pro úvěrové poradce (28.4.2026).

I u sektoru penzí se chystá aktualizace zkouškových otázek, proto se vyplatí sledovat aktuální vyhlášené termíny a soubory otázek přímo u akreditované osoby.

Důležitá je také povinnost následného vzdělávání – pro udržení platnosti odborné způsobilosti musí například zprostředkovatel v oblasti pojištění absolvovat minimálně 15 hodin následného vzdělávání každý kalendářní rok.

Přehled všech sektorů: pojištění, investice, úvěry, penze

Zkoušky ČNB se dělí do čtyř hlavních sektorů, v rámci kterých si vybíráte konkrétní typ zkoušky podle toho, jaké produkty chcete distribuovat.

Pojištění (ZDPZ – zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění)

Sektor pojištění nabízí nejširší výběr typů zkoušek – od úzce zaměřených po souhrnné:

Volba konkrétního typu závisí na tom, jaké produkty budete klientům nabízet – pokud chcete mít „pokryté“ úplně vše, je nejjednodušší jít na souhrnnou zkoušku POJ-ABC.

💡 Zprostředkování pojištění pojistníkem

Ke spotřebitelskému úvěru nebo leasingu lze sjednat pojištění schopnosti splácet (PPI) — a mnoho poradců to dělá, protože klientovi to dává smysl. Stejné platí i pro autobazary s pojistkou k autu, prodejce s prodlouženou zárukou nebo cestovky s pojištěním v ceně zájezdu — flotilová novela od července 2025 říká, že kdo takové pojištění za odměnu nabízí, musí mít splněné vzdělávání a registraci u ČNB. Termín pro absolvování kurzu je do 30. června 2026, po tomto datu čestné prohlášení nestačí.

Kurz Flotilník 2.0 →

Investice (ZPKT – zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu)

V investičním sektoru existují dvě úrovně:

Úvěry (ZSÚ – zákon č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru)

S blížící se účinností novely CCD2 (listopad 2026) doporučujeme zprostředkovatelům v úvěrovém sektoru sledovat aktualizace zkouškových otázek a včas absolvovat následné vzdělávání zaměřené na nová pravidla.

Penze – doplňkové penzijní spoření

Souhrnné (MULTI) termíny

VECTOR Certifikace nabízí také tzv. MULTI termíny, kdy lze na jednom místě a v jeden čas složit jakýkoli typ zkoušky z nabídky – ideální pro firmy, které potřebují proškolit více zaměstnanců najednou s různým zaměřením. Pozor: jedna osoba může na jednom termínu absolvovat pouze jednu zkoušku.

Jak probíhá distanční zkouška krok za krokem?

Distanční (online) zkouška je dnes nejoblíbenější formou složení odborné zkoušky – probíhá z pohodlí domova nebo kanceláře, cena je stejná jako u prezenční varianty a nevyžaduje instalaci žádného speciálního softwaru.

1. Registrace a přihlášení

Vyberete konkrétní typ zkoušky a termín, zadejte své osobní údaje a objednávku dokončíte (nezapomeňte uvést případný promo kód své sítě).

2. Splnění podmínek připuštění – nejpozději týden před zkouškou

Před samotnou zkouškou musíte v uživatelském účtu:

  • nahrát doklad totožnosti,
  • odsouhlasit pokyny k odborné zkoušce,
  • vyzkoušet dohledovou aplikaci (ideálně alespoň týden předem, abyste měli čas vyřešit případné technické problémy).

3. Technické a prostorové požadavky

Pro distanční zkoušku potřebujete:

  • 2 elektronická zařízení – hlavní (počítač/notebook) a druhé, dohledové (tablet, mobil), obě s funkční kamerou a mikrofonem,
  • běžný internetový prohlížeč (Chrome, Firefox, Edge, Safari),
  • stabilní internetové připojení,
  • osvětlenou, tichou a uzavíratelnou místnost.

4. Den zkoušky

V den zkoušky se připojíte přes oba přístroje, proběhne ověření totožnosti na dálku a kontrola prostoru. Po celou dobu zkoušky musí být kamera a mikrofon zapnuté a snímat vás – ze zkoušky se vyhotovuje audiovizuální záznam. Na stole můžete mít pouze čistý papír, psací potřeby, obyčejnou kalkulačku, brýle a pití. Jakékoli další elektronické zařízení musí být vypnuté – jinak nebudete ke zkoušce připuštěni.

5. Vyhodnocení a osvědčení

Po dokončení testu se okamžitě zobrazí výsledek zkoušky, bez čekání typického pro papírové prezenční testy. Při úspěšném složení obdržíte osvědčení, které slouží jako podklad pro zápis do registru ČNB.

Jak se efektivně připravit — tipy a nástroje

Příprava na zkoušku ČNB se výrazně liší podle toho, zda jde o první certifikaci v oboru, nebo o rozšíření stávající odbornosti. Několik osvědčených postupů:

  1. Začněte u zdrojových materiálů ČNB. Soubor zkouškových otázek (SPOT) je veřejně dostupný a obsahuje přesné znění otázek, ze kterých se test generuje. Prostudujte si i seznam zdrojů, slovník pojmů a přehled vzorců, který ČNB zveřejňuje – výpočetní úlohy bývají pro uchazeče často nejtěžší.
  2. Využijte přípravné kurzy a videokurzy. Strukturovaný výklad od lektora vám ušetří čas oproti samostudiu stovek otázek – zejména u sektorů investic a pojištění, kde je hodně legislativy a výpočtů. Využít můžete například Přípravný videokurz na zkoušku ZPKT (investiční zkoušku) nebo Přípravný kurz na zkoušku na pojištění
  3. Procvičujte na zkušebních testech. Cvičné testy v reálném formátu zkoušky vám pomohou zvyknout si na časový limit a styl otázek – a odhalí oblasti, kterým je třeba věnovat víc času. Zkouškové testy si můžete u Vectoru vyzkoušet úplně zdarma.
  4. Naplánujte si dostatek času na technickou přípravu, pokud jdete na distanční zkoušku. Otestujte rychlost připojení, kamery, mikrofony i dohledovou aplikaci minimálně týden předem – technický problém v den zkoušky řešit nelze.
  5. Zvolte správný typ zkoušky. Pokud nevíte, jaký rozsah produktů budete v praxi distribuovat, zvažte souhrnnou (ABC) zkoušku – ušetříte si tím případné skládání další zkoušky později.
  6. Nepodceňujte následné vzdělávání. I po složení zkoušky vás čeká povinnost následného vzdělávání – vyplatí se rozložit si je v průběhu roku, ne nechávat na poslední chvíli.

Nejčastější chyby při zkoušce a jak se jim vyhnout

  • Podcenění technické přípravy u distanční zkoušky. Výpadek spojení během zkoušky se počítá jako neúspěch. Řešení: zkontrolujte připojení, baterie a umístění obou zařízení v dostatečném předstihu, ideálně podle doporučeného postupu alespoň týden před termínem. V případě nejasností se nám ozvěte co nejdříve a pomůžeme vám s nastavením vašich zařízení.
  • Nesplnění podmínek připuštění včas. Nahrání dokladu totožnosti, odsouhlasení pokynů a vyzkoušení dohledové aplikace musí proběhnout nejpozději týden před zkouškou – pokud to odložíte na poslední chvíli, riskujete nepřipuštění.
  • Nevhodný prostor pro zkoušku. Otevřený prostor (např. kanceláře typu open space apod.), který kamera nepokryje celý, nebo by zde mohlo vzniknout riziko přítomnosti další osoby, jsou důvodem k nepřipuštění. Zajistěte si tichou, uzavíratelnou místnost jen pro sebe.
  • Zapnutá další elektronika nebo programy pro vzdálenou správu. Před zahájením všechny ostatní zařízení (monitory) a programy vypněte – pokud nemáte administrátorská práva k vypnutí vzdáleného přístupu na pracovním zařízení, použijte pro zkoušku jiné zařízení.
  • Volba nesprávného typu zkoušky vzhledem k produktům, které chcete nabízet. Zkontrolujte si předem, jaké produktové portfolio budete potřebovat pokrýt, ať nemusíte zkoušku v daném sektoru opakovat.
  • Spoléhání jen na samostudium bez zkušebních testů. Bez vyzkoušení v reálném formátu (časový limit, styl otázek, výpočty) uchazeči často podceňují tempo, které zkouška vyžaduje.

FAQ: 8 nejčastějších dotazů ke zkouškám ČNB

1. Kdo musí složit zkoušku ČNB? Každá fyzická osoba, která se přímo podílí na distribuci pojištění, investičních produktů, spotřebitelských úvěrů nebo doplňkového penzijního spoření – tedy zaměstnanci i vázaní zástupci zprostředkovatelů, pojišťoven, investičních zprostředkovatelů a poskytovatelů úvěrů.

2. Kde se na zkoušku ČNB přihlásit? Přihlásit se lze online u akreditované osoby zapsané v registru ČNB, například u VECTOR Certifikace, kde si vyberete sektor, konkrétní typ zkoušky a vyhovující termín. Přihlásit se na zkoušku

3. Jaký je rozdíl mezi distanční a prezenční zkouškou? Obsahově i cenově jde o stejnou zkoušku – liší se pouze formou konání. Distanční zkouška probíhá online z domova či kanceláře za splnění technických a prostorových podmínek (dvě zařízení, kamera, mikrofon, vhodný prostor), prezenční probíhá v testovacím centru.

4. Které zařízení potřebuji na distanční zkoušku? Dvě elektronická zařízení s funkční kamerou a mikrofonem – hlavní (počítač nebo notebook) pro samotný test a druhé (mobil, tablet) jako dohledové zařízení snímající vás a okolí.

5. Co se stane, když mi během distanční zkoušky vypadne internet? Výpadek spojení během zkoušky se hodnotí jako neúspěch. Proto je nutné mít stabilní připojení (minimálně 3 Mbps download/upload) a vše předem důkladně otestovat. Pokud si nejste jistí, kontaktujte nás doporučíme vám jak předejít technickým problémům.

6. Jaký typ zkoušky si vybrat, pokud chci nabízet více produktů? V každém sektoru existují souhrnné (ABC) zkoušky – například POJ-ABC pro pojištění, INV-ABC pro investice nebo ZSU-ABC pro úvěry – které pokrývají celý rozsah daného sektoru a ušetří vám skládání dílčích zkoušek.

Připraveni na zkoušku ČNB?

Vyberte si sektor, typ zkoušky i termín – z pohodlí domova formou distanční certifikace. VECTOR Certifikace je akreditovanou osobou zapsanou v registru ČNB a nabízí kompletní nabídku zkoušek z pojištění, investic, úvěrů i penzí, včetně přípravných kurzů a následného vzdělávání.

👉Přihlásit se na zkoušku

Sestřih: Následné vzdělávání na investice 2023 (30.5.2023)

Do studia přijali pozvání tři hosté: Michal Král, Tomáš Vejrych a Lukáš Paldus. První část „Pohled na trhy – minulost, současnost a předpokládaný výhled“ je zaměřená na investiční nástroje, jednotlivé třídy aktiv, trh nemovitostí, ceny komodit, růst inflace, úrokové sazby a prognózu ČNB. Dozvíte se také novinky v legislativě.

V druhé části „ESG – odpovědné investování, módní trend nebo jasný směr?“ se dozvíte o trendech kapitálových trhů USA, Londýna, Evropy i ČR. Zjistíte, že se mění náklady na výrobu elektřiny ze solárů, uhlí i jiných zdrojů. Pochopíte, jak může přístup poradce k ESG přispět klientům při skládání portfolia a ovlivnit tak i jeho výkonnost. Kurz je zaměřen na prohlubování odborných znalostí a dovedností z oblasti distribuce investic.

Přidat do košíku Detail kurzu
 

Nepřehlédněte

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz

Přípravný videokurz na zkoušku ZPKT (investiční zkouška) (22.2.2023)

Připravujete se na obtížnou zkoušku na investice? Tento přípravný kurz vám pomůže pochopit souvislosti, díky kterým si dokážete mnoho odpovědí na otázky logicky odvodit. Naučte se na zkoušku bez biflování a učení správných odpovědí zpaměti. Jednotlivými lekcemi vás provedou přední čeští ekonomové a odborníci. Získáte pevné základy pro práci profesionálního investičního poradce. Absolvováním kurzu zvýšíte úspěšnost u zkoušky. Více informací

Kurz je navržen tak, aby vám pomohl rychle a trvale zvýšit úspěšnost u testových otázek ke zkoušce na investice a pro maximální využití vašeho času. Kurz jsme rozdělili do kapitol, podle tematických oblastí stejně jako u zkoušky. Videobloky obsahují maximum informací, které potřebujete pro pochopení souvislostí fungování kapitálových trhů. Účastník může kurzu využit jak ve fázi přípravy, tak i v případě, že již zkoušku vykonal a přesto se chce v některé oblasti více zdokonalit, protože se stane aktivním „účastníkem trhu“.

Přidat do košíku Detail kurzu
 

Obsah

V kurzu se naučíte:

  • Jak funguje finanční trh, jeho význam, dohled a jak funguje inflace
  • Co je to ETF, OPF, FKI, jaké jsou výhody fondů i jejich rizika
  • Jak se ve fondech vyznat a hodnotit je
  • Co je to dluhopis, jednotlivé druhy a jejich použití
  • Jak fungují akcie, jejich druhy a práva s nimi spojená
  • Co je to peněžní trh a jaké cenné papíry se na něm obchodují
  • Způsoby oceňování akcií a dluhopisů
  • Kdo je to emitent a jak probíhá emise cenných papírů
  • Jak se vyznat v daních v investování, jak se daní příjem z kapitálového majetku a jak z prodeje cenných papírů
  • Způsoby poskytováních investičních služeb a pravidla, která se k nim vážou
  • Povinnosti obchodníků s cennými papíry, investičních společností, zprostředkovatelů a vázaných zástupců
  • Co je to garanční fond obchodníků s cennými papíry
  • Základní i pokročilé investiční strategie
  • Makroekonomické ukazatele a jak s nimi pracovat, zajištění rizik, psychologie trhů
  • Základy derivátů – co je to opce, forward, swap, futures,…
  • Jak pracovat s deriváty, jak deriváty využívat při investování a způsoby oceňování derivátů

ESG – odpovědné investování s Lukášem Paldusem (1.11.2022)

Zveřejňujeme nový kurz, který je součástí následného vzdělávání na investice. Do studia přijal pozvání Lukáš Paldus, odborník na téma společenské odpovědnosti a ekologické udržitelnosti. Udržitelnost není jen „výmysl“ EU, ale vychází z cílů cca 196 zemí světa (OSN) a má své opodstatnění. Pochopíte, jak může přístup poradce k ESG přispět klientům při skládání portfolia a ovlivnit tak i jeho výkonnost. Dozvíte se o trendech kapitálových trhů USA, Londýna, Evropy i ČR a o vybraných společnostech, které se zavázaly být uhlíkově neutrální a co je k tomu vede. Zjistíte, že se mění náklady na výrobu elektřiny ze solárů, uhlí i jiných zdrojů. Na závěr dostanete jednoznačnou odpověď na otázku: ESG – odpovědné investování, módní trend nebo jasný směr?

Zkratka ESG (z anglického „Environmental, Social and Governance“) odkazuje na nové požadavky v oblasti společenské odpovědnosti a ekologické udržitelnosti. Jedná se o téma, které vstupuje do každodenního života firem, podnikatelů i občanů. Kurz je vhodný jako doškolovací kurz pro investiční zprostředkovatele a poradce.

Přidat do košíku Detail kurzu
 

Nepřehlédněte

Připravujeme

  • Tři fáze životního pojištění – 1) Sjednání pojištění
  • Odborná péče a regulatorní povinnosti distributorů pojištění

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz

Kurz: Rizika neregulovaných finančních produktů (20.1.2022)

Představujeme nový online kurz zaměřený na rizikové investiční produkty. Jaká jsou to rizika nám vysvětlí profesionální investiční poradce, Robert Stejkora. Dozvíte se, jak ochránit klienty před pochybnými finančními produkty. Proč fondy podle § 15 ZISIF, korporátní dluhopisy a kryptoměny patří do rukou pouze velmi zkušeným a dynamickým investorům? Na co si dát při výběru investice pozor? Jak spočítat rizikovost emitenta dluhopisu? Na koho se obrátit a kde získávat informace. Jak funguje tzv. „tipařina“ a jakým rizikům se tipaři vystavují? Kurz navazuje na veřejné video s názvem: Jak nenaletět finančním podvodníkům

 
Přidat do košíku Detail kurzu
 
  • Rozsah: 1 hodina
  • Cena: 290 Kč vč. DPH
  • Zaměření: investiční poradce, investiční zprostředkovatel, obchodník s cennými papíry
  • Forma: distanční (elektronická)
  • Lektoři: Robert Stejkora, Ing. Miroslav Škvára, MBA

Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb (9.7.2021)

Nová povinnost pro zprostředkovatele finančních služeb. Česká národní banka vydala vyhlášku č. 518/2020 Sb. o předkládání informací zprostředkovateli finančních služeb České národní bance. Podle nové vyhlášky musí finanční zprostředkovatelé za každý kalendářní rok sestavit výkaz a ve lhůtě do 31. března následujícího kalendářního roku jej předložit České národní bance. Výkaz obsahuje zejména základní informace o produkci zprostředkovatele finančních služeb, o jeho finanční situaci a výsledcích hospodaření, o výši odměny za zprostředkování nebo poskytnutí služby, o počtu osob podílejících se na činnosti zprostředkovatele finančních služeb, přijatých stížnostech a informace týkající se oblasti AML/CFT.

Povinnými subjekty, na které se vztahuje nová povinnost, jsou:

  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění
  • investiční zprostředkovatel podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru

První výkaz sestavují zprostředkovatelé finančních služeb za období roku 2021 a předkládají jej do 31. března 2022. Výkaz je předkládán pod označením ZFS (ČNB) 01-01 „Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb“ prostřednictvím systému SDAT. Zprostředkovatelé finančních služeb budou Českou národní bankou v průběhu roku 2021 obesláni s pokyny k registraci do systému SDAT.

Do doby, než bude metodika jednotlivých částí výkazu a jejich zadávání přístupná v systému SDAT, lze využít metodický dokument Metodika výkazu (xlsx, 74 kB). Zprostředkovatelé finančních služeb mohou své dotazy týkající se výkaznictví směřovat na kontaktní e-mailovou adresu vykaz-zfs@cnb.cz.

V případě, že byste potřebovali asistenci při zpracování reportingu, neváhejte se na nás obrátit.

Foto: Lukas Blazek

ČNB: K povinnosti složit odbornou zkoušku podle ZPKT pro distribuci doplňkového penzijního spoření (3.12.2019)

Česká národní banka vydala 28.11.2019 odpověď na otázku:

Musí pracovníci a vázaní zástupci obchodníka s cennými papíry a investičního zprostředkovatele a pracovníci vázaného zástupce složit odbornou zkoušku podle ZPKT v případě, kdy budou distribuovat pouze doplňkové penzijní spoření a nebudou poskytovat investiční služby?

Z odpovědi vyplývá že „… je možná existence takového vázaného zástupce podle ZPKT, který investiční služby neposkytuje, ale jen je propaguje a … pro výkon propagace není nutné skládat odborné zkoušky podle ZPKT.„

„Nicméně i v případech, kdy oprávnění vázaného zástupce nezahrnuje poskytování investičních služeb, musí zastoupený zajistit, aby jeho vázaní zástupci měli nezbytné znalosti, dovednosti a zkušenosti pro činnosti, které vykonávají.“

Investiční nadstavba k penzijnímu spoření - Online kurz pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Zdroj: ČNB

Vyjádření ČNB: Požadavky na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele (právnické osoby) podle ZPKT od 3. 1. 2018 (19.10.2018)

Česká národní banka uveřejnila dne 18. 10. 2018 odpověď na dotaz k požadavkům kladeným na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele od 3. ledna 2018, která upozorňuje na požadavky na (i) počet osob ve vedoucím orgánu investičního zprostředkovatele, které skutečně řídí jeho činnost, (ii) kolektivní jednání jednatelů a (iii) odbornost členů vedoucího orgánu.

Kompletní znění dotazu: Jaké požadavky klade zákon na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele od 3. 1. 2018, pokud jde o osoby, které skutečně řídí jeho činnost?

Výňatek z odpovědi ČNB:
I. Investiční zprostředkovatel, který je právnickou osobou, musí od 3. 1. 2018 plnit požadavky na vedoucí orgán společnosti podle § 30 odst. 1 písm. h) ZPKT. Z osob, které skutečně řídí jeho činnost, musí zprostředkovatel, v závislosti na právní formě a vnitřní struktuře, mít alespoň
– 2 jednatele, nebo
– 2 členy představenstva, nebo
– 2 členy správní rady (jeden z nich musí být zároveň statutárním ředitelem společnosti; statutární ředitel však nesmí být současně předsedou správní rady, ledaže to povolí Česká národní banka).
Pro zprostředkovatele v jiné právní formě to platí přiměřeně.
II. Povinnost jednatelů jednat jako kolektivní orgán plní investiční zprostředkovatel ve formě s.r.o. tím, že v zakladatelském právním jednání (ve společenské smlouvě) určí, že jednatelé tvoří kolektivní orgán, a dále postupuje v souladu s pravidly rozhodování kolektivního orgánu o záležitostech právnické osoby.
III. Členové vedoucího orgánu zároveň musí po 3. 1. 2018 i nadále splňovat podmínky důvěryhodnosti a odbornosti v rozsahu nutném pro řízení činnosti investičního zprostředkovatele. V případech, kdy tyto osoby jednají v rámci poskytování investičních služeb se zákazníky nebo potenciálními zákazníky (dále jen „zákazník“), nebo kdy jsou za jednání se zákazníky zodpovědní, musí navíc složit odbornou zkoušku podle ZPKT.

Kompletní odpověď ČNB na dotaz k požadavkům kladeným na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele od 3. ledna 2018 [PDF]

Zdroj: www.cnb.cz