Štítek: Investiční zprostředkovatel


Sestřih: Následné vzdělávání na investice 2023 (30.5.2023)

Do studia přijali pozvání tři hosté: Michal Král, Tomáš Vejrych a Lukáš Paldus. První část „Pohled na trhy – minulost, současnost a předpokládaný výhled“ je zaměřená na investiční nástroje, jednotlivé třídy aktiv, trh nemovitostí, ceny komodit, růst inflace, úrokové sazby a prognózu ČNB. Dozvíte se také novinky v legislativě.

V druhé části „ESG – odpovědné investování, módní trend nebo jasný směr?“ se dozvíte o trendech kapitálových trhů USA, Londýna, Evropy i ČR. Zjistíte, že se mění náklady na výrobu elektřiny ze solárů, uhlí i jiných zdrojů. Pochopíte, jak může přístup poradce k ESG přispět klientům při skládání portfolia a ovlivnit tak i jeho výkonnost. Kurz je zaměřen na prohlubování odborných znalostí a dovedností z oblasti distribuce investic.

Přidat do košíku Detail kurzu
 

Nepřehlédněte

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz

Přípravný videokurz na zkoušku ZPKT (investiční zkouška) (22.2.2023)

Připravujete se na obtížnou zkoušku na investice? Tento přípravný kurz vám pomůže pochopit souvislosti, díky kterým si dokážete mnoho odpovědí na otázky logicky odvodit. Naučte se na zkoušku bez biflování a učení správných odpovědí zpaměti. Jednotlivými lekcemi vás provedou přední čeští ekonomové a odborníci. Získáte pevné základy pro práci profesionálního investičního poradce. Absolvováním kurzu zvýšíte úspěšnost u zkoušky. Více informací

Kurz je navržen tak, aby vám pomohl rychle a trvale zvýšit úspěšnost u testových otázek ke zkoušce na investice a pro maximální využití vašeho času. Kurz jsme rozdělili do kapitol, podle tematických oblastí stejně jako u zkoušky. Videobloky obsahují maximum informací, které potřebujete pro pochopení souvislostí fungování kapitálových trhů. Účastník může kurzu využit jak ve fázi přípravy, tak i v případě, že již zkoušku vykonal a přesto se chce v některé oblasti více zdokonalit, protože se stane aktivním „účastníkem trhu“.

Přidat do košíku Detail kurzu
 

Obsah

V kurzu se naučíte:

  • Jak funguje finanční trh, jeho význam, dohled a jak funguje inflace
  • Co je to ETF, OPF, FKI, jaké jsou výhody fondů i jejich rizika
  • Jak se ve fondech vyznat a hodnotit je
  • Co je to dluhopis, jednotlivé druhy a jejich použití
  • Jak fungují akcie, jejich druhy a práva s nimi spojená
  • Co je to peněžní trh a jaké cenné papíry se na něm obchodují
  • Způsoby oceňování akcií a dluhopisů
  • Kdo je to emitent a jak probíhá emise cenných papírů
  • Jak se vyznat v daních v investování, jak se daní příjem z kapitálového majetku a jak z prodeje cenných papírů
  • Způsoby poskytováních investičních služeb a pravidla, která se k nim vážou
  • Povinnosti obchodníků s cennými papíry, investičních společností, zprostředkovatelů a vázaných zástupců
  • Co je to garanční fond obchodníků s cennými papíry
  • Základní i pokročilé investiční strategie
  • Makroekonomické ukazatele a jak s nimi pracovat, zajištění rizik, psychologie trhů
  • Základy derivátů – co je to opce, forward, swap, futures,…
  • Jak pracovat s deriváty, jak deriváty využívat při investování a způsoby oceňování derivátů

ESG – odpovědné investování s Lukášem Paldusem (1.11.2022)

Zveřejňujeme nový kurz, který je součástí následného vzdělávání na investice. Do studia přijal pozvání Lukáš Paldus, odborník na téma společenské odpovědnosti a ekologické udržitelnosti. Udržitelnost není jen „výmysl“ EU, ale vychází z cílů cca 196 zemí světa (OSN) a má své opodstatnění. Pochopíte, jak může přístup poradce k ESG přispět klientům při skládání portfolia a ovlivnit tak i jeho výkonnost. Dozvíte se o trendech kapitálových trhů USA, Londýna, Evropy i ČR a o vybraných společnostech, které se zavázaly být uhlíkově neutrální a co je k tomu vede. Zjistíte, že se mění náklady na výrobu elektřiny ze solárů, uhlí i jiných zdrojů. Na závěr dostanete jednoznačnou odpověď na otázku: ESG – odpovědné investování, módní trend nebo jasný směr?

Zkratka ESG (z anglického „Environmental, Social and Governance“) odkazuje na nové požadavky v oblasti společenské odpovědnosti a ekologické udržitelnosti. Jedná se o téma, které vstupuje do každodenního života firem, podnikatelů i občanů. Kurz je vhodný jako doškolovací kurz pro investiční zprostředkovatele a poradce.

Přidat do košíku Detail kurzu
 

Nepřehlédněte

Připravujeme

  • Tři fáze životního pojištění – 1) Sjednání pojištění
  • Odborná péče a regulatorní povinnosti distributorů pojištění

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz

Kurz: Rizika neregulovaných finančních produktů (20.1.2022)

Představujeme nový online kurz zaměřený na rizikové investiční produkty. Jaká jsou to rizika nám vysvětlí profesionální investiční poradce, Robert Stejkora. Dozvíte se, jak ochránit klienty před pochybnými finančními produkty. Proč fondy podle § 15 ZISIF, korporátní dluhopisy a kryptoměny patří do rukou pouze velmi zkušeným a dynamickým investorům? Na co si dát při výběru investice pozor? Jak spočítat rizikovost emitenta dluhopisu? Na koho se obrátit a kde získávat informace. Jak funguje tzv. „tipařina“ a jakým rizikům se tipaři vystavují? Kurz navazuje na veřejné video s názvem: Jak nenaletět finančním podvodníkům

 
Přidat do košíku Detail kurzu
 
  • Rozsah: 1 hodina
  • Cena: 290 Kč vč. DPH
  • Zaměření: investiční poradce, investiční zprostředkovatel, obchodník s cennými papíry
  • Forma: distanční (elektronická)
  • Lektoři: Robert Stejkora, Ing. Miroslav Škvára, MBA

Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb (9.7.2021)

Nová povinnost pro zprostředkovatele finančních služeb. Česká národní banka vydala vyhlášku č. 518/2020 Sb. o předkládání informací zprostředkovateli finančních služeb České národní bance. Podle nové vyhlášky musí finanční zprostředkovatelé za každý kalendářní rok sestavit výkaz a ve lhůtě do 31. března následujícího kalendářního roku jej předložit České národní bance. Výkaz obsahuje zejména základní informace o produkci zprostředkovatele finančních služeb, o jeho finanční situaci a výsledcích hospodaření, o výši odměny za zprostředkování nebo poskytnutí služby, o počtu osob podílejících se na činnosti zprostředkovatele finančních služeb, přijatých stížnostech a informace týkající se oblasti AML/CFT.

Povinnými subjekty, na které se vztahuje nová povinnost, jsou:

  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění
  • investiční zprostředkovatel podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru

První výkaz sestavují zprostředkovatelé finančních služeb za období roku 2021 a předkládají jej do 31. března 2022. Výkaz je předkládán pod označením ZFS (ČNB) 01-01 „Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb“ prostřednictvím systému SDAT. Zprostředkovatelé finančních služeb budou Českou národní bankou v průběhu roku 2021 obesláni s pokyny k registraci do systému SDAT.

Do doby, než bude metodika jednotlivých částí výkazu a jejich zadávání přístupná v systému SDAT, lze využít metodický dokument Metodika výkazu (xlsx, 74 kB). Zprostředkovatelé finančních služeb mohou své dotazy týkající se výkaznictví směřovat na kontaktní e-mailovou adresu vykaz-zfs@cnb.cz.

V případě, že byste potřebovali asistenci při zpracování reportingu, neváhejte se na nás obrátit.

Foto: Lukas Blazek

ČNB: K povinnosti složit odbornou zkoušku podle ZPKT pro distribuci doplňkového penzijního spoření (3.12.2019)

Česká národní banka vydala 28.11.2019 odpověď na otázku:

Musí pracovníci a vázaní zástupci obchodníka s cennými papíry a investičního zprostředkovatele a pracovníci vázaného zástupce složit odbornou zkoušku podle ZPKT v případě, kdy budou distribuovat pouze doplňkové penzijní spoření a nebudou poskytovat investiční služby?

Z odpovědi vyplývá že „… je možná existence takového vázaného zástupce podle ZPKT, který investiční služby neposkytuje, ale jen je propaguje a … pro výkon propagace není nutné skládat odborné zkoušky podle ZPKT.„

„Nicméně i v případech, kdy oprávnění vázaného zástupce nezahrnuje poskytování investičních služeb, musí zastoupený zajistit, aby jeho vázaní zástupci měli nezbytné znalosti, dovednosti a zkušenosti pro činnosti, které vykonávají.“

Investiční nadstavba k penzijnímu spoření - Online kurz pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Zdroj: ČNB

Vyjádření ČNB: Požadavky na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele (právnické osoby) podle ZPKT od 3. 1. 2018 (19.10.2018)

Česká národní banka uveřejnila dne 18. 10. 2018 odpověď na dotaz k požadavkům kladeným na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele od 3. ledna 2018, která upozorňuje na požadavky na (i) počet osob ve vedoucím orgánu investičního zprostředkovatele, které skutečně řídí jeho činnost, (ii) kolektivní jednání jednatelů a (iii) odbornost členů vedoucího orgánu.

Kompletní znění dotazu: Jaké požadavky klade zákon na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele od 3. 1. 2018, pokud jde o osoby, které skutečně řídí jeho činnost?

Výňatek z odpovědi ČNB:
I. Investiční zprostředkovatel, který je právnickou osobou, musí od 3. 1. 2018 plnit požadavky na vedoucí orgán společnosti podle § 30 odst. 1 písm. h) ZPKT. Z osob, které skutečně řídí jeho činnost, musí zprostředkovatel, v závislosti na právní formě a vnitřní struktuře, mít alespoň
– 2 jednatele, nebo
– 2 členy představenstva, nebo
– 2 členy správní rady (jeden z nich musí být zároveň statutárním ředitelem společnosti; statutární ředitel však nesmí být současně předsedou správní rady, ledaže to povolí Česká národní banka).
Pro zprostředkovatele v jiné právní formě to platí přiměřeně.
II. Povinnost jednatelů jednat jako kolektivní orgán plní investiční zprostředkovatel ve formě s.r.o. tím, že v zakladatelském právním jednání (ve společenské smlouvě) určí, že jednatelé tvoří kolektivní orgán, a dále postupuje v souladu s pravidly rozhodování kolektivního orgánu o záležitostech právnické osoby.
III. Členové vedoucího orgánu zároveň musí po 3. 1. 2018 i nadále splňovat podmínky důvěryhodnosti a odbornosti v rozsahu nutném pro řízení činnosti investičního zprostředkovatele. V případech, kdy tyto osoby jednají v rámci poskytování investičních služeb se zákazníky nebo potenciálními zákazníky (dále jen „zákazník“), nebo kdy jsou za jednání se zákazníky zodpovědní, musí navíc složit odbornou zkoušku podle ZPKT.

Kompletní odpověď ČNB na dotaz k požadavkům kladeným na vedoucí orgán investičního zprostředkovatele od 3. ledna 2018 [PDF]

Zdroj: www.cnb.cz