Splňte si do konce roku následné vzdělávání na úvěry a investice (3.10.2022)

Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu a zákon č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru uvádí povinnost zprostředkovatelů si odborné znalosti a dovednosti udržovat. Je na každém zprostředkovateli a distributorovi jak splnění této podmínky doloží při případné kontrole. Vyberte si z našich videokurzů a splňte si pro tento rok tuto zákonnou povinnost.

Následné vzdělávání na investice

Následné vzdělávání na úvěry




Chystá se aktualizace otázek na investice a pojištění, přibudou otázky na PEPP (5.9.2022)

Dovolujeme si vás informovat, že dne 15. 9. 2022 vydá Česká národní banka nové sady zkouškových otázek i nový benchmark ke způsobu generování testů při pořádání odborných zkoušek dle zákona o distribuci pojištění a zajištění (zkouška pojištění) a dle zákona o podnikání na kapitálovém trhu (zkouška investice).

Aktualizace proběhne z důvodu přidání otázek týkajících se oblasti panevropského osobního penzijního produktu. Vzhledem k rozsahu aktualizace proběhne v našich systémech aktualizace v období mezi 11.10.2022 a 14.10.2022 přesný termín aktualizace zde upřesníme. Jakmile budeme znát přesný rozsah aktualizace doplníme vám sem nové informace.

Nyní máte možnost se rozhodnout zda stihnete složit zkoušku se stávajícími otázkami do 14.10.2022, nebo složení zkoušky odložíte na později již s novými otázkami. Všechny zkoušky nejpozději od 14.10.2022 již budou obsahovat nové otázky na panevropský penzijní produkt.

Zkouškové otázky na penzijníúvěrové zkoušky zůstávají beze změny. Zkouškové otázky na úvěry, investice a pojištění vydává Česká národní banka. VECTOR Certifikace jako akreditovaná osoba nemůže měnit znění otázek ani složení testu. Aktualizaci souboru zkouškových otázek zajišťuje právě Česká národní banka. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět. Přejeme hodně štěstí při studiu i na certifikacích.




Vliv inflace na investice a související rizika s Jiřím Pechem (11.7.2022)

Vysoká inflace všechny tlačí k úvaze o tom, jak ji překonat nebo alespoň jak ochránit své úspory. Dozvíte se, proč jsou pro výběr produktu pro konkrétního klienta tak důležité informace o jeho investičním horizontu, jeho potřebách, vztahu k riziku a jeho investičních zkušenostech.

V programu se dále dozvíte informace o panevropském penzijním produktu (PEPP) a o široké škále možností investování v České republice. Zjistíte také: Proč je důležité znát dividendový výnos akcie? Jak to, že korporátní dluhopis nemusí být vždy tak bezpečný, jak si veřejnost často myslí? Uděláte si pořádek v tom, jak se od sebe liší jednotlivé druhy fondů a ETF. Dozvíte se co je Edward a Portu a jaké mají výhody pro klienta. Proč je důležitá technická a fundamentální analýza a jak číst některé ukazatele? Bude Vám jasné, co je DCA a mnohé další.

 

Tento kurz je součástí následného vzdělávání na pojištění a také součástí následného vzdělávání na investice ( 💡 více informací). Ode dneška máme v nabídce 19 video programů na pojištění, celkem vybíráte z 34 hodin video programů. Všechny programy následného vzdělávání na pojištění naleznete na samostatné stránce následné vzdělávání. Nevíte které programy si vybrat? S poskládáním 15 hodin vám pomůžou balíčky.

Nepřehlédněte

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz




Pohled na trhy s Michalem Králem a Tomášem Vejrychem (21.6.2022)

Dva zkušení manažeři – Ing. Tomáš Vejrych a Michal Král ze společnosti Conseq Investment Management, vás provedou tématem, které je aktuální a žádá si výklad odborníků. Dozvíte se novinky v legislativě a v bonusové kapitole si prohloubíte také znalosti z oblasti penzijních produktů. Již je totiž uzákoněna daňově podporovaná alternativa ke spoření na důchod, takzvaný panevropský osobní penzijní produkt, na dohled je také účet dlouhodobých investic (resp. Individuální penzijní účet).

V dalších lekcích se analyzují loňské výsledky Asociace pro kapitálový trh a následně se dozvíte o investičních nástrojích a jednotlivých třídách aktiv. Důležitým celospolečenským tématem je také trh nemovitostí a růst cen komodit. Předposlední lekce je věnována růstu inflace a úrokovým sazbám a prognóze ČNB. Celý rozhovor je doplněn o grafy a tabulky, takže získáte komplexní pohled na trhy a jsou naznačeny směry dalšího vývoje trhu.

 

Kurz je vhodný jako doškolovací kurz pro investiční zprostředkovatele a poradce. Další kurzy na investice naleznete na samostatné stránce následné vzdělávání na investice.

Připravujeme

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz




Investiční fórum: Navigace jedním z nejtěžších (nejen) investičních roků v novodobé historii (25.5.2022)

Chcete se dozvědět, jak se mohou vyvíjet kapitálové, měnové a komoditní trhy v druhé polovině roku 2022 a jak ochránit své portfolio v bezprecedentním ekonomickém, investičním a geopolitickém prostředí? Jedinečnou možnost máte ve čtvrtek 9. června 2022 na Investičním fóru, kde v rámci moderovaných diskuzí a samostatných přednášek vystoupí přední ekonomové, bankéři a investiční odborníci z Česka i zahraničí.

Hvězdou konference bude hlavní ekonom Saxo Bank Steen Jakobsen, který investorům nabídne svůj názor na to, co investičně (ne)dělat, když přiletí hejno černých labutí.

O výhled české ekonomiky a koruny v dobách inflačního a úrokového temna se postará Zdeněk Tůma, předseda dozorčí rady ČSOB a bývalý guvernér ČNB.

O příležitostech v sektoru, který umí porazit inflaci, promluví portfoliomanažer Ajay Dayal (Legg Mason ClearBridge Infrastructure Value Fund).

Pro příznivce individuálního výběru akcií budou zajímavé názory investičního stratéga Michala Stupavského (Conseq IM), který nabídne svůj manuál pro výběr kvalitních růstových a hodnotových akcií. Zda jsou nyní růstové akcie v největší slevě za poslední generaci, vysvětlí Ján Hájek z fondu Top Stocks.

Příležitosti, ale i nástrahy trhu komerčních a rezidenčních nemovitostí rozeberou portfoliomanažeři realitních fondů Jiří Hrbáček (WOOD & Company) a Petr Vomastek (CZRED.FUND) a poradce Tomas Michálek (YDeal Funds realitní podfond).

Bezpečný investiční přístav představí Karol Piovarcsy, ředitel Euro Asia Asset Management, a o krocení volatility v rámci portfolia bude mluvit portfoliomanažer Petr Zajíc (Amundi AM).

Prostor dostanou také alternativní investice, které mají dobrou šanci obstát v náročném makroekonomickém a geopolitickém prostředí. O nich budou hovořit například Kateřina Zychová (Verdi fond farem) nebo ředitel crowdfundingové platformy finGOOD Vít Endler.

Kompletní program a registrace: www.investicniforum.online




Záznam ze setkání na téma Investiční příležitosti v roce 2022 (29.4.2022)

V pondělí 25.4.2022 jsme pro vás uspořádali první večerní setkání, tentokrát na téma Investiční příležitosti v roce 2022. Pozvali jsme 3 odborníky na investice: Jana Kabelku, Jana Maňáka a Jiřího Pecha. Na konci každé přednášky proběhla krátká diskuze. Mrkněte rovnou na videozáznam ze třech nabitých přednášek o investicích.

 

Nenechte si ujít další akci, nové události přidáváme na Facebook, kde najdete také zajímavé tipy k financím a poradenství.

Je odpovědné investování (ESG) módní trend nebo nutnost | Jan Kabelka

Příležitosti tematického investování | Jan Maňák

Nenechte se inflací nahnat do rizika, aktuální situace pohledem klienta | Jiří Pech




Setkání na téma: Investiční příležitosti v roce 2022 (4.4.2022)

Zveme vás na první večerní setkání, tentokrát na téma Investiční příležitosti v roce 2022. Čekají vás 3 krátké přednášky investičních odborníků z Česka. Na konci každé přednášky bude vždy prostor položit dotazy přímo řečníkovi. Chcete se dozvědět, jak se mohou vyvíjet kapitálové trhy v roce 2022?

Akce je určena pro investiční poradce a nadšence do investování, kteří ocení rady, tipy a inspiraci ze světa financí. Po skončení akce bude následovat volná diskuze a networking. Poznejte nové kontakty, nenechte si uniknout nové investiční příležitosti. Posláním akce je vytvořit příjemné prostředí pro diskuzi a dotazy z řad účastníků. Rezervujte si místo ihned, kapacita je omezena pouze pro 50 osob. Záznam z akce bude k dispozici na YouTube.

Informace

Kdy: 25.4.2022 od 17:30
KdeŠaldova 388/5, Praha 8 – Karlín, (Truhlárna)
Kapacita: 50 míst
Vstupné: zdarma

Program

  • 17:00 – 17:30 Registrace
  • 17:30 – 18:00 Jan Kabelka – Je odpovědné investování (ESG) módní trend nebo nutnost
  • 18:00 – 18:30 Jan Maňák – Příležitosti tematického investování
  • 18:30 – 19:00 Jiří Pech – Nenechte se inflací nahnat do rizika, aktuální situace pohledem klienta
  • 19:00 Závěr a networking



Nový kurz Úvod do kryptoaktiv (28.3.2022)

Podle výzkumu společnosti STEM/MARK z března 2022 už 9 % Čechů do kryptoměn investovalo. „Investici do kryptoměn již učinila nebo o ní přemýšlí více než třetina mladých lidí do 29 let.“ přidává analytik výzkumu Ondřej Klubal z agentury STEM/MARK. Bitcoin je stále nejznámější kryptoměnou, rostou ale i další. Nárůstu investic do kryptoměn brání strach ze ztráty peněz, nedostatek informací a financí. Pro Čechy jsou zdrojem kryptoměn zejména kryptoměnové burzy či směnárny (53 %), využívanými alternativami jsou také kryptoměnové peněženky (20 %) a klasické burzy či směnárny (12 %).

Dnes se spolu s Ing. Lubomírem Valíkem, podíváme na Úvod do kryptoaktiv. Lubomír Valík je finančník a lektor v poradenské společnosti Diverzo. Věnuje se investičnímu poradenství a vzdělávání o Bitcoinu. Pomáhá klientům a vzdělává veřejnost v otázkách bohatství. Věnuje se především oblasti investic a finančním technologiím.

Tento kurz stejně jako kurz Rizika neregulovaných finančních produktů má dvě části. Takže vás nepřekvapí, že první část můžete vidět zdarma na našem YouTube. Dozvíte se výhody a nevýhody kryptoaktiv, historii bitcoinu, jak se stát majitelem bitcoinu, legislativu v ČR ve vztahu ke kryptoměnám a další.

V druhé části, která je určena pro profesionální poradce se dozvíte kolik, jak a kde nakupovat. A odpovíme Vám i na další praktické otázky. Je lepší kupovat napřímo nebo jejich deriváty? Jak minimalizovat rizika při nákupu a správě? Jaký budete potřebovat software a hardware? Jak přidat kryptoměny do poradenského mandátu? Co by měla umět směnárna, se kterou chce poradce spolupracovat? Na tyto a další otázky vám odpoví Luboš Valík v kurzu Úvod do kryptoaktiv – pokračování

 

Výzkumu agentury STEM/MARK uskutečněného prostřednictvím online dotazování na Českém národním panelu se zúčastnilo 1006 osob reprezentujících internetovou populaci ve věku 15 až 60 let. Aktuální šetření probíhalo v průběhu února a března 2022. Tyto výsledky byly porovnány se stejným šetřením z roku 2021 (toho se zúčastnilo 487 lidí) a 2018 (531 osob).

Zdroj: www.stemmark.cz




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 4. kvartál 2021 (7.2.2022)

Vysoká úspěšnost u investic a úvěrů. Nízká úspěšnost u zkoušek na pojištění. Tak by se dal charakterizovat závěr loňského roku. Všechny zkoušky u nás proběhly distanční formou. O prezenční termíny evidujeme velmi malý zájem. Distanční zkoušky jsou u nás první volbou. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 10. 2021 do 31. 12. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali naše statistiky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Zkoušku na pojištění není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost splnit každý rok 15 hodin následného vzdělávání na pojištění nejpozději do 31.12.

Investice

Zkoušku na investice není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Spotřebitelské úvěry

Zkoušku na úvěry není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.

Doplňkové penzijní spoření

Zkouškové otázky u zkoušky na penzijní produkty připravují jednotlivé akreditované osoby a nejsou jednotné pro všechny. Proto Česká národní banka nevydává informace o úspěšnosti. Zkoušku na distribuci penzijních produktů je třeba obnovit každých 5 letech novou certifikací.




Video: Jak nenaletět finančním podvodníkům | Robert Stejkora (25.1.2022)

Tématem dnešního rozhovoru jsou fondy podle § 15 ZISIF, korporátní dluhopisy, kryptoměny, telefonáty zneužívající jméno ČNB a další. Na co si dát při investování pozor? Jak odhadnout riziko? Na koho se obrátit a kde získávat informace. To vše se dozvíte v novém videu: Jak nenaletět finančním podvodníkům


Pokud jste finanční profesionál, vztahuje se na vás odpovědnost za radu, podléháte regulaci a získáváte provizi za sjednávání produktů, máme pro vás rozšířený výklad ve formě online kurzu s názvem: Rizika neregulovaných finančních produktů

Robert Stejkora
Spoluzakladatel a spolumajitel finančně poradenské kanceláře Experti na finance. Člen rady Asociace finančních poradců České republiky. Robert se finančnímu poradenství věnuje více jak 15 let. Jeho primárním zájmem je povznést obor finančního poradenství na vyšší úroveň, než kde je nyní. Jednoduše proto, aby se finanční poradci za toto označení nemuseli stydět.
https://www.expertinafinance.cz/

00:00 Úvod
02:42 S čím se lidé obrací na ČNB
04:15 Kdo je profesionální finanční poradce
09:46 Trojúhelník výnos-riziko-likvidita
12:59 Pojištění vkladů
14:17 Ověření profesionality finančního poradce
17:42 Fondy podle § 15 ZISIF
19:19 Prospekt dluhopisu
20:34 Investování do virtuálních tokenů
22:45 Telefonáty zneužívající jméno ČNB
26:59 Padělané slitky zlata z e-shopu
29:04 Rizika korporátních dluhopisů
45:20 Doporučení na závěr