Veřejná konzultace ke Strategii pro retailové investice (2.7.2021)

Evropská komise zahájila veřejnou konzultaci k nově připravované Strategii pro retailové investice. Strategie má navázat na cíle stanovené v Akčním plánu pro unii kapitálových trhů, zejména pak podpořit spotřebitele ve větším využívání investičních služeb poskytovaných na evropském vnitřním trhu.

Konzultace má formu elektronického dotazníku, prostřednictvím kterého Komise zamýšlí u respondentů zmapovat důvody dlouhodobě nízké participace retailových investorů na kapitálovém trhu a identifikovat podněty k možným legislativním či nelegislativním aktivitám. Konzultace je rozdělena do 13 částí, které pokrývají různé aspekty poskytování investičních služeb – informovanost investora, hodnocení přiměřenosti a vhodnosti investice, poradenství, řešení sporů, produktové intervence, dopad digitálních technologií, tzv. udržitelné investování apod. Příspěvky do konzultace lze zasílat do 3. srpna 2021.

Zdroj: www.mfcr.cz




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 1. kvartál 2021 (7.5.2021)

Vyhodnocení úspěšnosti zkouškových otázek k odborným zkouškám na pojištění investice a úvěry

VECTOR Certifikace si stále drží nadprůměrnou úspěšnost ve všech sektorech odborných zkoušek. V prvním kvartále letošního roku prošlo podle statistiky České národní banky celkem zkouškami více než 11 000 zájemců. Z toho necelá polovina skládala zkoušku distančním způsobem (asi 45 %). Nejvíce zájemců bylo logicky v sektoru pojištění, kde končí přechodné období 31.5.2021. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 1. 2021 do 31. 3. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali jsme naše výsledky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Do začátku roku 2021 část akreditovaných osob přešla na distanční formu zkoušek. Od začátku roku stihlo zkouškami na pojištění projít celkem 7 623 účastníků. 

U zkoušky uspělo pouze 65 % z nich. Úspěšnost účastníků VECTOR Certifikace byla o 6 % vyšší a to 71 %.

Investice

Zájem o odborné zkoušky v sektoru podnikání na kapitálovém trhu se oproti předchozímu období více než zdvojnásobil. V této části bylo vydáno 2 033 zkouškových testů s úspěšností 64 %. Naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 2 procentní body vyšší, a to 66 %. V tomto sektoru neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Úvěry

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za první kvartál 2 219 osob s úspěšnosti 74 %. Úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla dokonce o 14 % vyšší, a to 88 %. V sektoru úvěrů také neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.




Návrh zákona v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu prošel 1. čtením (22.4.2021)

Vl.n.z. v souv. s rozvojem kapitálového trhu

Včera 21. 4. 2021 proběhlo v Poslanecké sněmovně 1. čtení novely koncepce rozvoje kapitálového trhu. Z pověření vlády předložený návrh uvedla místopředsedkyně vlády a ministryně financí paní Alena Schillerová, která uvedla: „Nejvýznamnějším opatřením, které návrh zákona zavádí, je tzv. účet dlouhodobých investic, což je majetkový účet, který má pro širokou veřejnost představovat alternativu a zdravou konkurenci k existujícím produktům spoření na stáří … Dalším významným opatřením, které máme v této novele, je boj proti tzv. podvodným korporátním dluhopisům, což je téma velmi aktuální. … Emitent bude nově povinen publikovat na svých webových stránkách například informace o svém podnikatelském zaměření, délce trvání své činnosti či bude povinen uveřejnit dvě poslední účetní závěrky.

Zpravodaj pro prvé čtení pan poslanec Jan Řehounek pak uvedl: „V rámci tohoto tisku je novelizováno celkem deset zákonů … Účinnost tohoto zákona se navrhuje k 1. lednu 2022.

Bude následovat projednání tisku na výborech a pak 2. čtení v Poslanecké sněmovně. Aktuální stav sněmovního tisku můžete sledovat na stránce Poslanecké sněmovny www.psp.cz.




Průměrný příspěvek na penzi se zvýšil na 770 Kč (9.4.2021)

Průměrný příspěvek na penzi se zvýšil na 770 Kč za měsíc

Spoření na penzi a stavební spoření jsou dva dlouhodobě státem podporované spořicí produkty s historií a tradicí již od roku 1994. Jak si občané spoří na život v penzi, dokládá zveřejněná statistika Ministerstva financí. Na penzi lze spořit v rámci penzijního připojištění (smlouvy uzavřené do roku 2012) a doplňkového penzijního spoření (smlouvy uzavřené od roku 2013).

K 31.12.2020 bylo evidováno celkem 4,4 mil. neukončených penzijních připojištění a doplňkových penzijních spoření, což proti konci roku 2019 činí pokles o 32 tis. penzijních připojištění a doplňkových penzijních spoření (tj. – 0,7 %). Ke konci roku 2020 bylo evidováno 1,6 mil. neukončených penzijních připojištění a doplňkových penzijních spoření, u nichž jsou vedeny příspěvky zaměstnavatele.

Objem příspěvků zaplacených účastníky penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření v roce 2020 dosáhl hodnoty 39,3 mld. Kč. Celková výše průměrného měsíčního příspěvku účastníka penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření vzrostla proti konci roku 2019 o 29 Kč na hodnotu 770 Kč.

Výše uvedená čísla můžeme považovat za solidní výsledek vzhledem k celosvětové kovidové pandemii. Ale jak si je dát do souvislosti s loňským vývojem úspor?

Firmy i domácnosti v roce 2020 výrazně zvýšily své úspory. Vklady firem u českých bank za rok 2020 vzrostly o 123 miliard korun, tedy o 11 procent, což je nejrychlejší nárůst od roku 2007. Podobně výrazně rostly také vklady domácností. Loni se zvýšily o 331 miliard korun, tedy o více než 12 procent. Jde o největší nárůst v historii ČR. V listopadu objem úspor českých domácností poprvé překonal tři biliony korun.

Proč také úspory na penzi nerostly o uvedených 12 %? Je to zřejmě na hlubší zamyšlení, jak může vláda podpořit tento druh dlouhodobého spoření. Jedním z důvodů může být i to, že mladí lidé spíš inklinují k alternativním způsobům spoření, nebo investují do vlastního bydlení a také vzrostla obliba otevřených podílových fondů. A nemohu nepřipomenout, že podle barometru obliby spoření se na druhém místě objevují drahé kovy místo spoření na penzi, které je až na třetím místě. 

Jaká je vaše měsíční úložka na penzi? A spoří si také vaši klienti? Kompletní statistiku i s komentářem od Ministerstva financí naleznete na webu www.mfcr.cz




Online kurz – Znalosti v oblasti drahých kovů (6.4.2021)

V období kovidové pandemie trávíme mnohem více času u monitorů a zvykáme si na nové IT nástroje. Jak se to projevilo v oblasti investic? Letos cítíme daleko větší zájem o oblast investování a to hlavně v oblasti alternativních investic. Je zájem o krypto produkty a třeba zlato se v žebříčku popularity spoření střídá na pomyslné špici se stavebním spořením, což čtvrtletně sledujeme na Barometru obliby spoření. Vyznat se v investicích není vždy jednoduché. Každý poradce a investiční specialista vám totiž doporučí, že když chcete investovat do jakékoliv aktiva, měli byste o něm něco vědět.

Ve VECTORU jsme připravili online kurz Znalosti v oblasti drahých kovů – základní stupeň. Tento kurz je určen právě nováčkům, kteří se chtějí nejen o zlatu dozvědět základní informace, které by měl znát každý, kdo chce do zlata investovat, nebo takovou investici doporučit svým klientům.

Co se v kurzu v patnácti lekcích dozvíte? Především historii, současnost, co je to prémium, rozdíl mezi jednorázovým nákupem a různými formami spoření. A že o zlatu ještě hodně uslyšíme je jasné. Kurz VECTORU je určen pro širokou veřejnost, ale také pro skupinu prodejců, kteří jsou v kontaktu s klienty. Lidé zlatu věří již více než 6000 let, tak proč by to v roce 2021 mělo změnit.





Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 4. kvartál 2020 (1.2.2021)

Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 4. kvartál 2020

Česká národní banka opět zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za čtvrtý kvartál roku 2020. Data od ČNB jsme pro vás upravili do přehledné formy a přidali jsme naše výsledky. Reportovaná čísla stále ovlivňuje situace ohledně koronavirové pandemie. Aktuálně je omezeno veškeré konání prezenčních zkoušek a nově nabízíme možnost složit certifikační zkoušku formou distanční certifikace.

Pojištění

Přestože závěr roku se nesl ve znamení zpřísňování protiepidemických opatření, za čtvrtý kvartál stihlo zkouškami na pojištění pojít celkem 9 745 účastníků. U zkoušky uspělo pouze 66 % z nich. Úspěšnost účastníků VECTOR Certifikace byla o 13 % vyšší a to 79 %.

Investice

Na investice bylo vydáno jen 728 zkouškových testů s úspěšností 63 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 3 procentní body vyšší a to 63 %. V sektoru investic úspěšnost zkoušek kolísá okolo hranice 50 %. V sektoru investic neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme ale všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou za rok absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Úvěry

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za poslední kvartál 949 osob s úspěšnosti 76 %. Úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 3 % vyšší a to 79 %. V sektoru úvěrů také neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme ale všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou za rok absolvovat doškolovací kurz. Náš kurz Úvěry v kostce v nejbližší době projde aktualizací.




Aktualizace zkouškových otázek na úvěry a investice (29.12.2020)

Dne 29.12.2020 vydala Česká národní banka nové verze zkouškových otázek na spotřebitelské úvěry a investice. Vzhledem k menšímu rozsahu této aktualizace jsme otázky rovnou upravili přímo v online přípravném kurzu na certifikace. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací po 29.12.2020.

 

Aktualizace otázek na spotřebitelské úvěry

Aktualizace se týká pouze 3 otázek (ID): 94, 1161, 1239.

Byla opravena správná odpověď u otázky 94: Správní poplatek za návrh na zahájení řízení o povolení vkladu věcného práva do katastru nemovitostí činí 2 000 Kč.

Případové studie zůstaly beze změny.

 

Aktualizace otázek na investice

Byly odebrány otázky (ID): 19863, 19952, 19994, 20240, 20302.

Aktualizovány byly otázky (ID): 19905, 20188, 20189, 20907, 22209.

V dalších otázkách byly upraveny pouze drobné změny jako překlepy apod.: 19472, 19623, 19910, 20031, 20037, 20073, 20187, 20266, 20271, 20295.

U případových studií byla upravena otázka (ID) 21801.

Dále byly u případových studií drobně upraveny otázky (ID): 21327, 20579, 21801, 21972, 22463, 20822, 21327, 20815, 20610 a 21797.

 

Certifikace s novými otázkami

U všech zkouškových termínů od 29.12.2020 budou použity nové otázky Online přípravném kurzu na Certifikaci. Tato informace je též k dispozici v uživatelském účtu po přihlášení.




NOVINKA: Následné vzdělávání na investice (30.11.2020)

Následné vzdělávání na investice

Často se na nás obrací manažeři firem jak mají vyřešit následné vzdělávání na investice. Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu totiž zavádí povinnost zprostředkovatelům investic podle § 14a odst. 2 trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti (§ 14b) a důvěryhodnosti.  Konkrétní požadavky nejsou však stanoveny a je na každém zprostředkovateli jak splnění této podmínky doloží. My všem našim klientům doporučujeme absolvovat alespoň 1x ročně online kurz k zopakování odborných znalostí a dovedností.

Ke splnění této podmínky lze nově využít také našeho online kurzu: Následné vzdělávání na investice

Připravili jsme pro vás kurz k procvičení základních znalostí z oblasti distribuce investic. Kurz mohou absolvovat všichni distributoři a zprostředkovatelé investic i široká veřejnost. Kurz je určen všem zájemcům, kteří chtějí rozvíjet své vzdělání v oblasti investování a také se dozvědět o zásadních novinkách, které přinesl rok 2020.

Kurz je zakončen testem a po úspěšném absolvování od nás získáte elektronický certifikát. Makléřské společnosti využívají tento online kurz, k udržování odborných znalostí a dovedností svých poradců. Absolvování kurzu nenahrazuje vykonání odborné zkoušky u akreditované osoby.

Kurz je pro vás vhodný pokud máte absolvovanou jednu z těchto zkoušek:

  • INV-ZPR– Investiční zprostředkovatel (135 min)
  • INV-ABC– Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje (180 min)



Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 3. kvartál 2020 (6.11.2020)

Úspěšnost zkoušek na pojištění

Česká národní banka opět zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za třetí kvartál roku 2020. Data od ČNB jsme pro vás upravili do přehledné podoby a přidali jsme naše výsledky. Reportovaná čísla zásadně ovlivnila situace ohledně pandemie od března 2020. Aktuálně jsou všechny naše termíny zkoušek přesunuty na období po skončení nouzového stavu.

POJIŠTĚNÍ

Za druhý kvartál prošlo zkouškami na pojištění celkem 21 157 účastníků, uspělo u zkoušky ovšem pouze 66 % z nich. Oproti minulému kvartálu se zásadně snížila úspěšnost o více než 10 %. Úspěšnost účastníků u VECTOR Certifikace byla o 10 % vyšší a to 76 %.

Nejčastější zkoušky zůstávají stále stejné:

Úspěšnost zkoušek na pojištění

INVESTICE

Celkem bylo vydáno 2 259 zkouškových testů na investice s úspěšností 49 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 2 procentní body vyšší a to 51 %. V sektoru investic úspěšnost zkoušek kolísá okolo hranice 50 %. Vzhledem k tomu že přechodné období ke zkouškám na investice skončilo již v minulém roce, zájem o zkoušky se již výrazně snížil.

ÚVĚRY

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za uplynulý kvartál 2 667 osob s úspěšnosti 63 %. Úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 9 % vyšší a to 72%. V sektoru spotřebitelských úvěrů se úspěšnost zkoušek drží pod hranicí 70 %.

Úspěšnost zkoušek na úvěry Q3 2020



Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 2. kvartál 2020 (30.7.2020)

Česká národní banka opět zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za druhý kvartál roku 2020. Data od ČNB jsme pro vás upravili do přehledné podoby a přidali jsme naše výsledky. Reportovaná čísla zásadně ovlivnila situace ohledně celostátní karantény od března 2020. První zkoušku od uvolnění vládních nařízení jsme vypsali po dvouměsíční pauze 14. května 2020.

POJIŠTĚNÍ

Za druhý kvartál prošlo zkouškami na pojištění celkem 11 166 účastníků, uspělo u zkoušky ovšem pouze 77 % z nich. Úspěšnost účastníků u VECTOR Certifikace byla o 6 % vyšší a to 83 %. Přesto se jedná o snížení oproti prvnímu čtvrtletí 2020. Přechodné období končí 1.12.2020, otázkou je kolik zájemců stihne zkoušky vykonat do konce roku a jaká nás ještě čekají opatření.

Nejčastější zkoušky:

INVESTICE

Celkem bylo vydáno přes 1623 zkouškových testů na investice s úspěšností 55 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 3 procentní body nižší a to 52 %. V sektoru investic se opět úspěšnost zkoušek dostala nad hranici 50 %. Vzhledem k tomu že přechodné období ke zkouškám na investice skončilo již v minulém roce, zájem o zkoušky se již výrazně snížil.

ÚVĚRY

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za první kvartál 2132 osob s úspěšnosti 69 %.