Sjednáváte penzijní spoření? Hlídejte si platnost certifikace! (30.8.2022)

Rádi bychom upozornili všechny zprostředkovatele penzijních produktů, kteří mají složenou zkoušku dle Zákona č.427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření. Platnost zkoušky na DPS je 5 let a po 5 letech je potřeba vykonat tuto zkoušku znovu.

Pokud nestihnete zkoušku splnit než Vám tato lhůta vyprší nebudete moci nadále sjednávat Doplňkové penzijní spoření. Tím pádem si budete muset zajistit i novou registraci na ČNB. Abyste předešli těmto komplikacím nenechávejte obnovu osvědčení na poslední chvíli a přihlaste se na termín certifikace již nyní.

Automatické hlídání platnosti certifikace

Složili jste zkoušku u VECTORU? Platnost certifikace na doplňkové penzijní spoření ohlídáme za vás. Systém vás upozorní 3 měsíce před koncem platnosti vašeho certifikátu, abyste měli dostatek času pro naplánování nového termínu zkoušky.

Všechny certifikáty máte k dispozici v naší aplikaci v sekci absolvované zkoušky a kurzy. Můžete si nahrát také certifikáty z ostatních zkoušek a mít vše u nás na jednom místě. Ohlídáme pak za Vás platnost všech zkoušek a kurzů, ke kterým si nahrajete osvědčení.

Termíny certifikací

Na základě velké poptávky po termínech distančních zkoušek jsme pro vás na podzimní měsíce nachystali další termíny. Distanční certifikace s počtem 18 účastníků budeme vypisovat v následujících měsících průběžně dle aktuální poptávky. Vždy se jedná o multi termín, kde je možno vykonat všechny druhy zkoušek (16 možností). Na distanční termín nemusíte cestovat do města a máte jistotu, že se termín bude konat. Neváhejte a rezervujte si svoje místo než se termíny zaplní.

Nabízíme Vám složení zkoušky distanční nebo prezenční formou. Cena za zkoušku obsahuje i online přípravný kurz, díky kterému se na tuto zkoušku můžete připravit.

Prezenční termín certifikace

Také jsme pro Vás připravili prezenční termín certifikace v Hotelu ILF v Praze dne 19.9.2022 od 14 hodin.

 




Aktualizace zkouškových otázek na penzijní zkoušky (20.7.2022)

Jako akreditovaná osoba vydáváme nové verze zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření. Jedná se pravidelnou roční aktualizaci otázek.

Vzhledem k aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhne aktualizace v našich systémech dne 28. července 2022. Stávající staré otázky budou použity na zkouškách do 27. července 2022 (včetně).

Nové otázky budete mít v online přípravném kurzu na certifikaci k dispozici od 28. července 2022. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací od 28. července 2022.

U otázek byly aktualizovány aktuální částky pro výpočty, logika výpočtů otázek zůstává stejná. Dále se jedná o drobnější úpravy otázek bez změny významu.

Aktualizace se týká následujících otázek (ID):
Upraveno: 1, 24, 26,29, 41, 43, 82, 84, 85, 271
Odebráno: 375, 429, 438, 447
Přidáno: 456

Aktualizace se týká následujících případových studií (ID):
Upraveno: 1, 3, 4, 5, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 39, 40, 41, 42, 46, 48, 49, 50

Zkouškové otázky na úvěrové, investiční a pojistné zkoušky zůstávají zatím beze změny. Zkouškové otázky na doplňkové penzijní spoření připravuje akreditovaná osoba (VECTOR Certifikace). Připomínky ke zkouškovým otázkám včetně zdůvodnění zasílejte na naši podporu. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět předem.

Přejeme hodně štěstí na certifikacích.




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 4. kvartál 2021 (7.2.2022)

Vysoká úspěšnost u investic a úvěrů. Nízká úspěšnost u zkoušek na pojištění. Tak by se dal charakterizovat závěr loňského roku. Všechny zkoušky u nás proběhly distanční formou. O prezenční termíny evidujeme velmi malý zájem. Distanční zkoušky jsou u nás první volbou. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 10. 2021 do 31. 12. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali naše statistiky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Zkoušku na pojištění není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost splnit každý rok 15 hodin následného vzdělávání na pojištění nejpozději do 31.12.

Investice

Zkoušku na investice není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Spotřebitelské úvěry

Zkoušku na úvěry není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.

Doplňkové penzijní spoření

Zkouškové otázky u zkoušky na penzijní produkty připravují jednotlivé akreditované osoby a nejsou jednotné pro všechny. Proto Česká národní banka nevydává informace o úspěšnosti. Zkoušku na distribuci penzijních produktů je třeba obnovit každých 5 letech novou certifikací.




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 3. kvartál 2021 (15.11.2021)

Nejnižší úspěšnost na pojištění v historii měření a zároveň nejnižší ze všech sektorů, konkrétně 53,8 %. Téměř půlka zájemců musela proto zkoušku opakovat. Tak by se dal charakterizovat 3. kvartál 2021. V tomto období jsme uspořádali také několik prezenčních termínů. Zaskočil nás ale velmi malý zájem o tyto termíny. 92 % zkoušek u nás proběhlo distanční formou. Distanční zkoušky jsou u nás první volbou. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 7. 2021 do 30. 9. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali naše statistiky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Přechodné období na pojištění skončilo. Poptávka po zkouškách na pojištění se stabilizovala na konstantní úroveň. Do konce roku ale čeká spoustou poradců povinnost splnit 15 hodin následného vzdělávání na pojištění.

Investice

V sektoru investic neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Spotřebitelské úvěry

V sektoru úvěrů také neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.

Doplňkové penzijní spoření

Zařadili jsme do našeho srovnání úspěšnosti i zkoušky na doplňkové penzijní spoření (DPS). Zkouškové otázky u této zkoušky připravují jednotlivé akreditované osoby a nejsou jednotné pro všechny a proto Česká národní banka nevydává informace o úspěšnosti. Zkoušku na distribuci penzijních produktů je třeba obnovit každých 5 letech novou certifikací.




Aktualizace zkouškových otázek na penzijní zkoušky (19.8.2021)

Jako akreditovaná osoba vydáváme nové verze zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření. Jedná se pravidelnou roční aktualizaci otázek.

Vzhledem aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhne aktualizace v našich systémech dne 1. září 2021. Stávající staré otázky budou použity na zkouškách do 31. srpna 2021 (včetně). Nové otázky budete mít v online přípravném kurzu na certifikaci k dispozici od 1. září 2021. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací od 1. září 2021. Tato informace je též k dispozici v uživatelském účtu po přihlášení.

Aktualizace se týká následujících otázek (ID):
Upraveno: 2, 22, 39, 40, 47, 80, 86, 289, 297, 337, 355, 360, 400
Odebráno: 13, 14, 15, 16, 18, 19, 20, 21, 31, 36, 37, 39, 52, 53, 54, 55, 56, 136, 137, 142, 270, 291, 292, 334, 336, 363, 388, 404, 422
Přidáno: 10 nových otázek

Aktualizace se týká následujících případových studií (ID):
Upraveno: 4, 11, 19, 28, 36, 41, 43, 45, 46
Odebráno: 2, 6, 7, 8, 22
Přidáno: 55, 56

Zkouškové otázky na úvěrové, investiční a pojistné zkoušky zůstávají zatím beze změny. Zkouškové otázky na doplňkové penzijní spoření připravuje akreditovaná osoba (VECTOR Certifikace). Připomínky ke zkouškovým otázkám včetně zdůvodnění zasílejte na: info@vectorcertifikace.cz V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět předem. Přejeme hodně štěstí na certifikacích.




Průměrný příspěvek na penzi se zvýšil na 770 Kč (9.4.2021)

Průměrný příspěvek na penzi se zvýšil na 770 Kč za měsíc

Spoření na penzi a stavební spoření jsou dva dlouhodobě státem podporované spořicí produkty s historií a tradicí již od roku 1994. Jak si občané spoří na život v penzi, dokládá zveřejněná statistika Ministerstva financí. Na penzi lze spořit v rámci penzijního připojištění (smlouvy uzavřené do roku 2012) a doplňkového penzijního spoření (smlouvy uzavřené od roku 2013).

K 31.12.2020 bylo evidováno celkem 4,4 mil. neukončených penzijních připojištění a doplňkových penzijních spoření, což proti konci roku 2019 činí pokles o 32 tis. penzijních připojištění a doplňkových penzijních spoření (tj. – 0,7 %). Ke konci roku 2020 bylo evidováno 1,6 mil. neukončených penzijních připojištění a doplňkových penzijních spoření, u nichž jsou vedeny příspěvky zaměstnavatele.

Objem příspěvků zaplacených účastníky penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření v roce 2020 dosáhl hodnoty 39,3 mld. Kč. Celková výše průměrného měsíčního příspěvku účastníka penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření vzrostla proti konci roku 2019 o 29 Kč na hodnotu 770 Kč.

Výše uvedená čísla můžeme považovat za solidní výsledek vzhledem k celosvětové kovidové pandemii. Ale jak si je dát do souvislosti s loňským vývojem úspor?

Firmy i domácnosti v roce 2020 výrazně zvýšily své úspory. Vklady firem u českých bank za rok 2020 vzrostly o 123 miliard korun, tedy o 11 procent, což je nejrychlejší nárůst od roku 2007. Podobně výrazně rostly také vklady domácností. Loni se zvýšily o 331 miliard korun, tedy o více než 12 procent. Jde o největší nárůst v historii ČR. V listopadu objem úspor českých domácností poprvé překonal tři biliony korun.

Proč také úspory na penzi nerostly o uvedených 12 %? Je to zřejmě na hlubší zamyšlení, jak může vláda podpořit tento druh dlouhodobého spoření. Jedním z důvodů může být i to, že mladí lidé spíš inklinují k alternativním způsobům spoření, nebo investují do vlastního bydlení a také vzrostla obliba otevřených podílových fondů. A nemohu nepřipomenout, že podle barometru obliby spoření se na druhém místě objevují drahé kovy místo spoření na penzi, které je až na třetím místě. 

Jaká je vaše měsíční úložka na penzi? A spoří si také vaši klienti? Kompletní statistiku i s komentářem od Ministerstva financí naleznete na webu www.mfcr.cz




Aktualizace zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření (14.4.2020)

Dne 14.4.2020 jsme aktualizovali soubor zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření podle § 8 odst. 1 písm. h) vyhlášky č. 215/2012 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu.

U všech zkouškových termínů po 14.4.2020 budou použity aktuální otázky v online přípravném kurzu na certifikaci. Tato informace je též k dispozici v uživatelském účtu po přihlášení.

Jak se otázky změnily?

Přibylo 18 teoretických otázek (čísla nových otázek: 428 – 445).

Přejeme hodně štěstí při studiu i na certifikacích.




ČNB – Informace o nové úpravě distribuce doplňkového penzijního spoření (24.3.2020)

V souvislosti s připravovanou novelou zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZPKT“) a zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZDPS“), která je v současnosti projednávána v Parlamentu České republiky (sněm. tisk č. 398: https://www.psp.cz/sqw/historie.sqw?o=8&T=398) se předpokládá oddělení oprávnění pro distribuci doplňkového penzijního spoření od oprávnění k poskytování investičních služeb podle ZPKT.

Podle přechodných ustanovení (část sedmá, čl. VIII návrhu zákona), se předpokládá následující změna oprávnění: Samostatný zprostředkovatel podle ZDPS a Vázaný zástupce podle ZDPS.

Pokud jde o oprávnění k činnosti vázaných zástupců podle ZPKT, dojde v této souvislosti rovněž k úpravě struktury oprávnění, které mají zapsány v seznamu, a současně ke změně formuláře oznámení v aplikaci REGIS. Podrobnější informace jsou dostupné na internetových stránkách ČNB: Povolovací a schvalovací řízení – obchodníci s cennými papíry, investiční zprostředkovatelé. Změna bude připravena k datu účinnosti novely. Tu novela předpokládá, pokud jde o část sedmou, k prvnímu dni kalendářního čtvrtletí následujícího po jeho vyhlášení. S ohledem na průběh legislativního procesu lze tedy účinnost očekávat k 1. 4. 2020, příp. k 1. 7. 2020.




ČNB: K povinnosti složit odbornou zkoušku podle ZPKT pro distribuci doplňkového penzijního spoření (3.12.2019)

Česká národní banka vydala 28.11.2019 odpověď na otázku:

Musí pracovníci a vázaní zástupci obchodníka s cennými papíry a investičního zprostředkovatele a pracovníci vázaného zástupce složit odbornou zkoušku podle ZPKT v případě, kdy budou distribuovat pouze doplňkové penzijní spoření a nebudou poskytovat investiční služby?

Z odpovědi vyplývá že „… je možná existence takového vázaného zástupce podle ZPKT, který investiční služby neposkytuje, ale jen je propaguje a … pro výkon propagace není nutné skládat odborné zkoušky podle ZPKT.

„Nicméně i v případech, kdy oprávnění vázaného zástupce nezahrnuje poskytování investičních služeb, musí zastoupený zajistit, aby jeho vázaní zástupci měli nezbytné znalosti, dovednosti a zkušenosti pro činnosti, které vykonávají.“

Investiční nadstavba k penzijnímu spoření  - Online kurz pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Zdroj: ČNB




Nový kurz: Investiční nadstavba k penzijnímu spoření (6.11.2019)

Online kurz pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Do 2.1.2020 musí všichni zprostředkovatelé doplňkového penzijního spoření (DPS) doložit certifikaci na investice, ta je ale značně obtížná. Navíc některé společnosti poptávají online kurz, který uvede poradce více do problematiky, aby v případě propagace byli schopni vysvětlit investiční služby. Proto jsme pro vás připravili „investiční nadstavbu„: Online kurz pro poradce, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Kurz je zakončen testem a po úspěšném absolvování od nás získáte elektronický certifikát. Absolvování kurzu nenahrazuje vykonání odborné zkoušky u akreditované osoby.

důvodové zprávy k návrhu zákona, kterým se mění některé zákony v oblasti regulace podnikání na finančním trhu vyplývá:

Ke zprostředkování doplňkového penzijního spoření je nezbytné získat oprávnění investičního zprostředkovatele nebo vázaného zástupce podle ZPKT a plnit s tím související požadavky, především pak prokazovat odbornou způsobilost pro kapitálový trh jako celek.