Exkluzivní pozvánka: Odborná konference na téma penze, DIP a zajištění na stáří! (19.4.2024)

Rádi bychom Vás pozvali na jedinečnou konferenci dne 14. května, na které budou odhaleny poslední trendy, inovativní investiční strategie a klíčové legislativní změny v oblasti penzijního plánování. Podíváme se pod pokličku investičních řešení i DIPu. Přednášky jsou zaměřeny na to, jak zajistit Vašim klientům maximální finanční stabilitu a pohodlí ve stáří. Mezi řečníky jsou zástupci investičních i penzijních společností, ekonomové a odborníci z oblasti financí.

Nezapomeňte využít výhod našeho partnerství! Jako partner konference jsme pro Vás domluvili speciální dárek. A to slevu 25 % na nákup vstupenky. Pro získání slevy
zadejte kód VEC2524.

 

Co můžete očekávat? Skvělý program s téměř 15 přednáškami a panelovými diskuzemi, které Vás provedou světem penzijního plánování v praxi včetně nejnovějších poznatků v oboru. Budete mít příležitost diskutovat s předními experty a získat konkrétní nástroje a strategie, které okamžitě můžete aplikovat ve své práci.

Termín: 14. května 2024
Čas: 9:00 – 17:00
Místo: Konferenční centrum hotelu GRANDIOR, Na Poříčí 1052/42, Praha 1

Zůstaňte krok před ostatními – zajistěte si své místo na konferenci ještě dnes. Těšíme se na setkání s Vámi a na sdílení praktických informací!

 

Neotálejte s registrací, volná místa mizí rychle.
Přidejte se k nám a buďte součástí této mimořádné události! My tam budem.




Nový přípravný videokurz na penze (25.3.2024)

Ve spolupráci s naším partnerem, TREFdata jsme připravili videokurz zaměřený na penze. V kurzu vás naučíme na zkoušku na penze a také vám ukážeme jak lze penzijko využít pro obchodní příležitosti. Ukážeme vám jak lze penzijko kombinovat s DIP. Kurz je velmi praktický a online. Zaměřuje se na vše, co potřebujete ke komplexnímu poradenství v oblasti zajištění na stáří. Každý si v něm něco zajímavého najde. Vhodný je pro nováčky i pro zkušené poradce. 

Nákupem kurzu získáte přístup do demo verze na 14 dnů a slevu 10 % na zakoupení unikátního a komplexního nástroje, platformy penzí a DIPu: TREFdata.

 

Kurz jsme rozdělili do 4 hlavních oblastí. Pochopíte, proč penzijní spoření uzavřít, jeho výhody, jak ho prodávat a jak o něm komunikovat s klientem. Dozvíte se o základních pojmech a přípravě na zkoušku na penze a zejména o změnách v penzijním spoření a DIP platných od roku 2024. Pochopíte hlavní obchodní příležitosti, které parametry penzijní smlouvy přinášejí. Poznáte, jak užitečná pro vás může být ucelená a jedinečná platforma TREFdata, o které budeme hovořit přímo s jejími tvůrci.

Lekce

  • Proč spořit? Jaké jsou produkty spoření podporované státem
  • Penzijní spoření – příprava na zkoušku
  • Penzijní spoření – obchod a komunikace
  • Změny v penzijním spoření v roce 2024. DIP
  • PDF – Penzijní spoření – příprava na zkoušku



Neučte se staré otázky na penzijní spoření (12.2.2024)

Jako první společnost jsme aktualizovali otázky na penzijní spoření (DPS) tak, abyste se nemuseli učit staré zákony a podmínky. Naši experti pro Vás připravili přehlednou a jednoduchou tabulku státních příspěvků a daňových odpočtů dle nejnovějšího znění zákona. Využijte této příležitosti a přihlaste nováčky na kterýkoliv termín certifikace.

Objednat termín certifikace

Na přelomu roku došlo k úpravě zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření. Naši lektoři ve spolupráci s penzijními společnostmi a dalšími odborníky již od října sledovali vývoj tohoto zákona, abychom Vás mohli o všech důležitých změnách informovat co nejdříve. Již v listopadu jsme pro Vás připravili přehledný seznam změn penzijního spoření od roku 2024, tak abyste se mohli na tuto změnu dostatečně dopředu připravit.

Naši odborníci a lektoři věnovali stovky hodin přípravou tak, abychom Vám mohli jako první akreditovaná osoba představit aktualizované otázky dle nového zákona o doplňkovém penzijním spoření.

Jako jediná akreditovaná osoba máme u otázek na penzijní spoření vysvětlení, postup výpočtů a odkazy na konkrétní odstavce zákonů, ze kterých dané otázky vycházejí. V rámci této aktualizace jsme u mnoha otázek doplnili nebo upřesnili vysvětlení a doplnili jsme odkazy na nové znění zákona.

Jako pomůcku jsme pro Vás připravili přehlednou tabulku státních příspěvků a daňových odpočtů nejen pro rok 2024, ale i pro rok 2025. Upravili jsme všechny otázky tak, aby se nováčci v oboru nemuseli učit staré zákony a podmínky pro penzijní spoření.

Státní příspěvky a daňové odpočty (PDF)

Otázky jsme aktualizovali v online přípravném kurzu na certifikace dne 9.2.2024 tak, aby tato aktualizace neovlivnila účastníky, kteří byli přihlášeni na termíny certifikací v daném týdnu. Na všech vypsaných termínech certifikací jsou již použité aktualizované zkouškové otázky dle upraveného zákona.

Přejeme hodně štěstí na certifikacích.




Úspěšnost odborných zkoušek za 4. kvartál 2023 (29.1.2024)

Ve čtvrtém kvartále roku 2023 máme opět výrazně vyšší úspěšnost u zkoušek oproti průměru trhu. Distanční zkoušky jsou u nás stále první volbou. Využijte vašeho virtuálního lektora na zkoušku: RED Master! Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 4. čtvrtletí roku 2023. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

 

Zkoušky na pojištění (ZDPZ)

Zkoušku na pojištění není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost splnit každý rok 15 hodin následného vzdělávání na pojištění nejpozději do 31.12.

Zkoušky na investice (ZPKT)

Zkoušku na investice není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti dle zákona. Absolvujte náš kurz s rozsahem 4 hodiny zaměřený na investice. Následné vzdělávání na investice 2024.

Zkoušky na spotřebitelské úvěry (ZSÚ)

Zkoušku na úvěry není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti dle zákona. Absolvujte náš kurz s rozsahem 4 hodiny zaměřený na spotřebitelské úvěry. Následné vzdělávání na úvěry 2024.

Zkoušky na doplňkové penzijní spoření (DPS)

Zkoušku na penze je třeba absolvovat znovu každých 5 let. Pokud jste u nás v minulosti absolvovali tuto zkoušku, náš systém vás upozorní nejpozději 3 měsíce před koncem platnosti vašeho osvědčení. Zkouškové otázky na penzijní zkoušky připravují jednotlivé akreditované osoby a nejsou jednotné pro všechny. Proto Česká národní banka nevydává informace o úspěšnosti.




Aktualizace zkouškových otázek na penzijní zkoušky (19.1.2024)

Neučte se staré otázky. Jako jedni z prvních aktualizujeme zkouškové otázky na DPS (doplňkové penzijní spoření). Přihlaste se na kterýkoliv termín zkoušky po 9.2.2024 a u nás se budete učit na zkoušku podle nových otázek, které zahrnují novinky pro rok 2024. K novinkám na penze chystáme také online školení.

 

Jako akreditovaná osoba vydáváme nové verze zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření. Jedná se o aktualizaci na základě změny, která nastala 1.1. 2024 v zákoně o DPS, které budou mít vliv na spoření na penzi.

Vzhledem k aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhne aktualizace v našich systémech dne 9. února 2024. Stávající staré otázky budou použity na zkouškách do 8. února (včetně).

Nové otázky budete mít v online přípravném kurzu na certifikaci k dispozici od 9. února 2024. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací od 9. února 2024.

Zkouškové otázky na úvěrové, investiční a pojistné zkoušky zůstávají zatím beze změny. Zkouškové otázky na doplňkové penzijní spoření připravuje akreditovaná osoba (VECTOR Certifikace). Připomínky ke zkouškovým otázkám včetně zdůvodnění zasílejte na naši podporu. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět předem.

Přejeme hodně štěstí na certifikacích.




Změny penzijního spoření od příštího roku (29.11.2023)

Od 1.1. 2024 nastanou změny zákona o DPS (doplňkovém penzijním spoření), které budou mít vliv na spoření na penzi. Změny jsou rozděleny do dvou fází v průběhu roku 2024. Změny se týkají daňového zvýhodnění, státních příspěvků a mnoha dalších souvislostí. Změny zákona již schválili poslanci, ale zákon ještě nevyšel ve sbírce zákonů. V příštím roce budeme aktualizovat zkouškové otázky na penzijní produkty. Neváhejte a přihlaste se na zkoušku z penzí už dnes.

Daňové zvýhodnění

  • Zvýšení daňového zvýhodnění od 1.1. 2024
  • Slevu na dani je možné získat na příspěvky, které přesahují výši pro získání maximálního státního příspěvku. Do 30.06.2024 to tedy budou úložky nad 1000 Kč. Od 1. 7. 2024 to pak budou úložky nad 1700 Kč
  • Od základu daně bude možné odečíst příspěvky v celkové výši 48 000 Kč (dělí se mezi ostatní produkty). Při sazbě daně 15 % je maximální roční úspora na dani 7 200 Kč.

Státní příspěvky

  • Zvýšení státního příspěvku od 1.7. 2024
  • Lze ho získat, pokud bude měsíčně hrazená částka alespoň 500 Kč.
  • Státní příspěvek bude vždy ve výši 20 % z příspěvku.
  • Maximální státní příspěvek je 340 Kč oproti současným 230 Kč. Podmínkou je spořit 1700 Kč měsíčně.
  • Nárok na státní příspěvek zaniká, pokud byl přiznán starobní důchod.
  • Všechny státní příspěvky, které jsou dosud připsány, zůstávají.

Další změny

  • U nových smluv se prodlouží minimální doba spoření (uzavřených po 1.1. 2024)
  • Minimální doba spoření se prodlouží ze současných 60 měsíců (5 let) na 120 měsíců (10 let). Zároveň musíte mít alespoň věk 60 let.
  • Umožňuje se paralelní účast v PP a v DPS
  • Od 1. 1. 2024 bude nově možné uzavřít smlouvu o DPS aniž by musela být ukončena smlouva o penzijním připojištění. Bude tak zachována výhoda garantovaného nezáporného zhodnocení stávajících prostředků a zároveň bude možné získat vyšší zhodnocení nových úspor.



Aktualizace zkouškových otázek na penzijní zkoušky (13.7.2023)

Jako akreditovaná osoba vydáváme nové verze zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření. Jedná se pravidelnou roční aktualizaci otázek.

Vzhledem k aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhne aktualizace v našich systémech dne 27.července 2023. Stávající staré otázky budou použity na zkouškách do 26.července 2023 (včetně).

Nové otázky budete mít v online přípravném kurzu na certifikaci k dispozici od 27. července 2023. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací od 27.července 2023.

U otázek byly aktualizovány aktuální částky pro výpočty, logika výpočtů otázek zůstává stejná. Dále se jedná o upřesnění otázek nebo odpovědí pro lepší pochopení a drobnější úpravy otázek bez změny významu.

Aktualizace se týká následujících otázek (ID):
Upraveno: 1, 29, 86, 133
Odebráno: 85, 87, 95, 97, 104, 287, 294
Přidáno: 457, 458, 459

Aktualizace se týká následujících případových studií (ID):
Upraveno: 9, 10, 12, 13, 18, 25, 27, 29, 35, 36, 50, 51, 52, 53, 54, 55, 56
Odebráno: 15, 20, 21, 23, 26, 28, 30, 31, 32, 33, 34, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 44, 45, 46, 47, 48, 49

Zkouškové otázky na úvěrové, investiční a pojistné zkoušky zůstávají zatím beze změny. Zkouškové otázky na doplňkové penzijní spoření připravuje akreditovaná osoba (VECTOR Certifikace). Připomínky ke zkouškovým otázkám včetně zdůvodnění zasílejte na naši podporu. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět předem.

Přejeme hodně štěstí na certifikacích.




Penzijní produkty aneb kolik by měl mít člověk naspořeno na důchod (17.2.2023)

S manažery správce aktiv Conseq Michalem Králem a Tomášem Vejrychem jsme si povídali o penzijních produktech. Jaký je rozdíl mezi „předdůchodem“ a předčasným důchodem. Rozebrali jsme penzijní připojištění a doplňkové penzijní spoření. Podívali jsme se na výsledky penzijních společností a průměrnou délku pobírání starobního důchodu. Na závěr jsme pánům položili otázku: „Kolik by měl mít člověk naspořeno na důchod?“ Kompletní rozhovor na téma investic naleznete v kurzu: Následné vzdělávání na investice 2023





Sjednáváte penzijní spoření? Hlídejte si platnost certifikace! (30.8.2022)

Rádi bychom upozornili všechny zprostředkovatele penzijních produktů, kteří mají složenou zkoušku dle Zákona č.427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření. Platnost zkoušky na DPS je 5 let a po 5 letech je potřeba vykonat tuto zkoušku znovu.

Pokud nestihnete zkoušku splnit než Vám tato lhůta vyprší nebudete moci nadále sjednávat Doplňkové penzijní spoření. Tím pádem si budete muset zajistit i novou registraci na ČNB. Abyste předešli těmto komplikacím nenechávejte obnovu osvědčení na poslední chvíli a přihlaste se na termín certifikace již nyní.

Automatické hlídání platnosti certifikace

Složili jste zkoušku u VECTORU? Platnost certifikace na doplňkové penzijní spoření ohlídáme za vás. Systém vás upozorní 3 měsíce před koncem platnosti vašeho certifikátu, abyste měli dostatek času pro naplánování nového termínu zkoušky.

Všechny certifikáty máte k dispozici v naší aplikaci v sekci absolvované zkoušky a kurzy. Můžete si nahrát také certifikáty z ostatních zkoušek a mít vše u nás na jednom místě. Ohlídáme pak za Vás platnost všech zkoušek a kurzů, ke kterým si nahrajete osvědčení.

Termíny certifikací

Na základě velké poptávky po termínech distančních zkoušek jsme pro vás na podzimní měsíce nachystali další termíny. Distanční certifikace s počtem 18 účastníků budeme vypisovat v následujících měsících průběžně dle aktuální poptávky. Vždy se jedná o multi termín, kde je možno vykonat všechny druhy zkoušek (16 možností). Na distanční termín nemusíte cestovat do města a máte jistotu, že se termín bude konat. Neváhejte a rezervujte si svoje místo než se termíny zaplní.

Nabízíme Vám složení zkoušky distanční nebo prezenční formou. Cena za zkoušku obsahuje i online přípravný kurz, díky kterému se na tuto zkoušku můžete připravit.

Prezenční termín certifikace

Také jsme pro Vás připravili prezenční termín certifikace v Hotelu ILF v Praze dne 19.9.2022 od 14 hodin.

 




Aktualizace zkouškových otázek na penzijní zkoušky (20.7.2022)

Jako akreditovaná osoba vydáváme nové verze zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření. Jedná se pravidelnou roční aktualizaci otázek.

Vzhledem k aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhne aktualizace v našich systémech dne 28. července 2022. Stávající staré otázky budou použity na zkouškách do 27. července 2022 (včetně).

Nové otázky budete mít v online přípravném kurzu na certifikaci k dispozici od 28. července 2022. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací od 28. července 2022.

U otázek byly aktualizovány aktuální částky pro výpočty, logika výpočtů otázek zůstává stejná. Dále se jedná o drobnější úpravy otázek bez změny významu.

Aktualizace se týká následujících otázek (ID):
Upraveno: 1, 24, 26,29, 41, 43, 82, 84, 85, 271
Odebráno: 375, 429, 438, 447
Přidáno: 456

Aktualizace se týká následujících případových studií (ID):
Upraveno: 1, 3, 4, 5, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 39, 40, 41, 42, 46, 48, 49, 50

Zkouškové otázky na úvěrové, investiční a pojistné zkoušky zůstávají zatím beze změny. Zkouškové otázky na doplňkové penzijní spoření připravuje akreditovaná osoba (VECTOR Certifikace). Připomínky ke zkouškovým otázkám včetně zdůvodnění zasílejte na naši podporu. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět předem.

Přejeme hodně štěstí na certifikacích.