Štítek: INV-ABC

Čeká vás složení odborné zkoušky podle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu a nevíte co očekávat? V tomto článku vám pomůžeme se zorientovat  jak si vybrat správný typ zkoušky, jak probíhá příprava i samotná zkouška i jaké jsou podmínky pro její úspěšné složení.

Podíváme se společně také na to, s čím vším vám Vector Certifikace jako začínajícímu poradci může pomoci a to od přípravných kurzů, přes flexibilní složení odborné zkoušky až po následné vzdělávání. 

V tomto článku najdete:

• Co je ZPKT a kdo potřebuje odbornou zkoušku
• INV-ZPR vs. INV-ABC: jakou zkoušku zvolit
• Jak vypadá zkouškový test a jak se boduje
• Časté záludnosti investičních otázek
• Jak se připravit na zkoušku s Vectorem
• Termíny, cena a průběh zkoušky u VECTOR Certifikace
• Co následuje po zkoušce: následné vzdělávání
• Časté otázky k ZPKT zkoušce

 

1. Co je ZPKT a kdo potřebuje odbornou zkoušku?

ZPKT je zkratka pro zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Tento zákon upravuje mimo jiné poskytování investičních služeb a stanovuje pravidla pro činnost osob působících na kapitálovém trhu.

Splnění příslušných požadavků na odbornou způsobilost je nezbytným předpokladem pro možnost pracovat jako investiční zprostředkovatel nebo vázaný zástupce a poskytovat tak klientům investiční služby. 

Je tedy důležité si před přihlášením na zkoušku ujasnit, jaké činnosti budete vykonávat a jaký rozsah odborné způsobilosti tedy potřebujete zvolit.

 

2. INV-ZPR vs. INV-ABC: jakou zkoušku zvolit?

Každá zkouška dle ZPKT má jiný rozsah dle toho, jaké investiční nástroje budete poskytovat. 

 

I. INV-ZPR – investiční zprostředkovatel

Tato zkouška je vhodná pro investiční zprostředkovatele. Investiční zprostředkovatel smí poskytovat jen hlavní investiční služby (dle § 29 odst. 3 ZPKT):

1. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů a
2. investiční poradenství týkající se investičních nástrojů a to pouze ve vztahu k
   1. cenným papírům kolektivního investování vydávaným fondy kolektivního investování nebo srovnatelnými zahraničními investičními fondy,
   2. cenným papírům kolektivního investování vydávaným fondy kvalifikovaných investorů nebo srovnatelnými zahraničními investičními fondy,
   3. dluhopisům vydaným Českou republikou,
   4. hypotečním zástavním listům nebo
   5. dluhopisům, ke kterým byl vydán prospekt nebo srovnatelný dokument.

II. INV-ABC – širší rozsah investičních nástrojů

Tato zkouška je vhodná pro obchodníky s cennými papíry. Zkouška zaměřená na poskytování investičních služeb týkající se všech investičních nástrojů uvedených v § 3 odst. 1 ZPKT.

Jak se správně rozhodnout?

Při výběru se neřiďte pouze délkou testu nebo jeho obtížností. Rozhodující je především vaše pracovní role, rozsah poskytovaných investičních služeb a požadavky na odbornou způsobilost.

Pokud si nejste jistí, kterou zkoušku potřebujete, ověřte si požadavky u svého zaměstnavatele nebo příslušného obchodníka s cennými papíry.

 

3. Jak vypadá zkouškový test a jak se boduje?

Zkouškový test se skládá z teoretických otázek a případových studií. U případových studií musíte prokázat, že dokážete vyhodnotit situaci a správně využít příslušné znalosti právních předpisů v praxi.

Parametr	INV-ZPR	INV-ABC
Délka zkoušky	135 minut	180 minut
Teoretické otázky – jedna správná odpověď	45 otázek / 45 bodů	69 otázek / 69 bodů
Teoretické otázky – více správných odpovědí	15 otázek / 30 bodů	23 otázek / 46 bodů
Praktická část – případové studie	15 otázek / 30 bodů	15 otázek / 30 bodů
Maximální počet bodů	105 bodů	145 bodů
Minimální úspěšnost teoretické části	60 % / 45 bodů	60 % / 69 bodů
Minimální úspěšnost praktické části	60 % / 18 bodů	60 % / 18 bodů
Celková minimální úspěšnost	75 % / 79 bodů	75 % / 109 bodů

Pro úspěšné složení zkoušky je nutné splnit celkový bodový limit i požadavky na jednotlivé části testu. Nestačí tedy získat dostatek bodů pouze v teoretické části, pokud nesplníte požadavky na část praktickou.

Co ověřují případové studie?

Případové studie prověřují schopnost uplatnit teoretické znalosti v praxi. Můžete se setkat například se situacemi, ve kterých je potřeba:

• vyhodnotit vhodnost investičního produktu pro konkrétního zákazníka,
• rozpoznat povinnosti související s poskytováním investiční služby,
• orientovat se v charakteristikách investičních nástrojů,
• posoudit rizika spojená s investováním,
• správně aplikovat příslušné právní a odborné principy.

Právě proto je při přípravě důležité nejen memorovat správné odpovědi, ale především pochopit souvislosti a naučit se je správně aplikovat. Správně se připravit nejen na zkoušku ale i na budoucí praxi vám pomůže přípravný kurz.

 

4. Časté záludnosti investičních otázek a jak na ně

Některé otázky mohou na první pohled působit jednoduše. Rozdíl mezi správnou a nesprávnou odpovědí však často spočívá v jediném slově, které zásadně mění podstatu otázky nebo v pečlivém pochopení konkrétní situace.

Na co si dát při přípravě pozor?

1. Otázky s více správnými odpověďmi

Pečlivě si přečtěte zadání. Nestačí najít jednu správnou možnost,otázka pro zisk bodů vyžaduje označení všech správných odpovědí. Každou možnost posuzujte samostatně.

2. Podobné odborné pojmy

Rozlišujte mezi investičními službami, investičními nástroji a povinnostmi vůči zákazníkovi. Povrchní znalost definic nemusí při složitějších otázkách stačit.

3. Praktické situace a případové studie

Než začnete vybírat odpověď, ujasněte si, co se v zadání skutečně děje. Identifikujte hlavní problém a teprve potom aplikujte příslušná pravidla.

4. Výjimky a podmínky

Věnujte pozornost slovům jako „pouze“, „vždy“, „musí“ nebo „za určitých podmínek“. Právě tyto formulace mohou zásadně změnit význam otázky.

5. Časový limit

Nenechte se zbytečně zdržet jednou obtížnou otázkou. Rozvrhněte si čas na celý test a při přípravě si vyzkoušejte řešení v podmínkách podobných skutečné zkoušce.

 

5. Jak se připravit na investiční zkoušku s Vectorem

Úspěšná příprava nemusí znamenat jen opakované pročítání studijních materiálů. Nejlepších výsledků dosáhnete kombinací odborného výkladu, procvičování a průběžného vyhodnocování chyb.

VECTOR Certifikace nabízí několik možností, jak se na zkoušku připravit podle vašich znalostí a časových možností.

Přípravný videokurz ZPKT

Pokud se na investiční zkoušku připravujete poprvé nebo si potřebujete utřídit své znalosti, můžete využít přípravný videokurz.

Kurz obsahuje 9 lekcí s celkem 12 hodinami videopřednášek a přístupem na jeden rok. Umožňuje vám studovat vlastním tempem, vracet se k obtížnějším tématům a postupně si budovat potřebné odborné znalosti.

Věnuje se například těmto oblastem:

• fungování finančního trhu,
• investiční nástroje, fondy a cenné papíry,
• investiční služby a investiční strategie,
• daně související s investováním,
• deriváty a další odborná témata.

Videokurz je vhodný zejména pro ty, kteří chtějí nejprve porozumět problematice a teprve potom se intenzivně věnovat samotným testovým otázkám.

 

Cvičné testy zdarma

Chcete si ověřit, jak jste na zkoušku připraveni? U VECTOR Certifikace si můžete vyzkoušet cvičné testy zdarma.

Díky nim zjistíte:

• jakým způsobem jsou zkouškové otázky formulovány,
• které odborné oblasti už ovládáte,
• kde se nejčastěji dopouštíte chyb,
• na která témata se před zkouškou ještě zaměřit.

Cvičné testy doporučujeme používat průběžně během studia, nejen několik dní před zkouškou.

Jak přípravu co nejlépe naplánovat?

1. Začněte výkladem. Projděte si jednotlivá témata v přípravném kurzu a zaměřte se na pochopení souvislostí.
2. Průběžně procvičujte otázky. Ověřujte si, zda dokážete získané znalosti použít.
3. Vyhodnocujte chyby. U každé nesprávné odpovědi si vysvětlete, proč jste se spletli.
4. Opakujte problematické oblasti. Vracejte se k tématům, ve kterých chybujete opakovaně.
5. Vyzkoušejte si celý test. Před zkouškou ověřte nejen své znalosti, ale také schopnost pracovat v časovém limitu.

 

6. Termíny, cena a průběh zkoušky u VECTOR Certifikace

Jednou z výhod VECTOR Certifikace je možnost vybrat si z velkého množství termínů a absolvovat odbornou zkoušku online.

Více termínů během týdne

Termín si vyberete vždy. Kapacitu zkoušek průběžně navyšujeme podle zájmu a hlídáme si, aby byla volná místa každý týden, a to i na poslední chvíli. Hodí se to třeba ve chvíli, kdy potřebujete co nejdříve opravný termín. Navíc vidíte přehled termínů na tři měsíce dopředu, takže si přípravu naplánujete v klidu.

Kolik stojí odborná zkouška?

Cena odborné zkoušky činí 1 590 Kč bez ohledu na typ zkoušky.

Zkoušku můžete absolvovat online

Ke zkoušce nepotřebujete instalovat speciální software. Zkouškové prostředí funguje také na počítačích Apple MacBook.

Aby pro vás samotný termín proběhl co nejhladčeji, máte k dispozici také:

• technickou podporu před zkouškou,
• možnost předem si vyzkoušet připojení a zkouškové prostředí,
• zkušené zkušební komisaře, kteří vás provedou připojením před zkouškou.

Jak postupovat pro přihlášení?

1. Ověřte si, který typ zkoušky potřebujete.
2. Vyberte si odpovídající termín.
3. Pokud se na zkoušku teprve připravujete, využijte přípravný videokurz nebo cvičné testy.
4. Před zkouškou si ověřte technické požadavky a vyzkoušejte připojení.

Chcete si rovnou vybrat termín? Projděte si aktuální nabídku zkoušek VECTOR Certifikace a rezervujte si termín, který vám vyhovuje.

 

 

7. Úspěšnou zkouškou spolupráce nekončí: následné vzdělávání

Složením odborné zkoušky získáváte důležitý základ pro svou profesní dráhu. Tím ale rozvoj odbornosti nekončí. Finanční trh se vyvíjí, mění se právní předpisy a přicházejí nové produkty i požadavky na práci s klienty.

Pro osoby, na které se vztahují zákonné požadavky na následné vzdělávání, je důležité průběžně doplňovat znalosti a plnit příslušné povinnosti.

VECTOR Certifikace proto nabízí nejen odborné zkoušky a přípravné kurzy, ale také následné vzdělávání v oblasti investic, úvěrů a pojištění.

Následné vzdělávání na investice

Vyberte si následné vzdělávání zaměřené na odbornost investic u Vector certifikace a splňte tak nejen zákonné požadavky ale rozšiřujete si své znalosti s odborníky z praxe na tématech, která jsou aktuální.

Proč pokračovat ve vzdělávání právě u Vectoru?

Výhodou je, že nemusíte při každé další etapě profesního rozvoje hledat nového poskytovatele. U VECTOR Certifikace můžete začít přípravným kurzem, složit odbornou zkoušku a následně pokračovat v dalším vzdělávání. Vše najdete pohodlně ve svém uživatelském účtu v prostředí, které je vám dobře známe. Naším cílem není pouze pomoci vám připravit se na zkoušku, ale nabídnout vám podporu i v dalších etapách profesního života.

 

❓ 8. Časté otázky k investiční zkoušce (FAQ)

Co znamená zkratka ZPKT?

ZPKT je zkratka pro zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Upravuje mimo jiné poskytování investičních služeb a stanovuje pravidla pro činnost osob působících na kapitálovém trhu.

 

Kdo musí složit zkoušku podle ZPKT?

Zkouška je povinná pro všechny finanční poradce, zprostředkovatele, poskytovatele, prodejce a distributory investic. Dotčené subjekty:

• Obchodník s cennými papíry
• Vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry
• Investiční zprostředkovatel
• Vázaný zástupce investičního zprostředkovatele

 

Jaký je rozdíl mezi typy zkoušek INV-ZPR a INV-ABC?

Zkouška typu I. INV-ZPR – Investiční zprostředkovatel je určena pro odbornost investičního zprostředkovatele v zákonem vymezeném rozsahu. Investiční zprostředkovatel smí poskytovat jen hlavní investiční služby (dle § 29 odst. 3 ZPKT)

1. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů a
2. investiční poradenství týkající se investičních nástrojů a to pouze ve vztahu k
   1. cenným papírům kolektivního investování vydávaným fondy kolektivního investování nebo srovnatelnými zahraničními investičními fondy,
   2. cenným papírům kolektivního investování vydávaným fondy kvalifikovaných investorů nebo srovnatelnými zahraničními investičními fondy,
   3. dluhopisům vydaným Českou republikou,
   4. hypotečním zástavním listům nebo
   5. dluhopisům, ke kterým byl vydán prospekt nebo srovnatelný dokument.

Zkouška typu II. INV-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje se týká všech investičních nástrojů uvedených v § 3 odst. 1 ZPKT.

 

Jak dlouho trvá investiční zkouška?

U zkoušky I. INV-ZPR – Investiční zprostředkovatel činí časový limit 135 minut.

U zkoušky II. INV-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje je časový limit 180 minut.

Zkoušku můžete odevzdat kdykoliv před uplynutím tohoto časového limitu

 

Kolik bodů potřebuji pro úspěšné složení investiční zkoušky?

U zkoušky II. INV-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje je celkový bodový limit pro úspěch 79 ze 105 bodů (75 % celkově). Ale dejte si pozor na to, že v teoretické i praktické části musíte mít minimálně 60 % (45 bodů v teoretické a 18 bodů v praktické části).

U zkoušky II. INV-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje je celkový bodový limit 109 ze 145 bodů (75 % celkově). Ale dejte si pozor na to, že v teoretické i praktické části musíte mít minimálně 60 % (69 bodů v teoretické a 18 bodů v praktické části).

 

Musím před zkouškou absolvovat přípravný kurz?

Absolvování konkrétního přípravného kurzu není obecně automatickou podmínkou připuštění ke zkoušce. Kurz vám však může pomoci lépe pochopit odborná témata, propojit teorii s praxí a efektivněji se připravit.

 

Kde si mohu vyzkoušet ZPKT test zdarma?

VECTOR Certifikace nabízí cvičné testy zdarma, naleznete je po objednávce ve svém uživatelském účtu. Můžete si tak procvičit otázky, odhalit slabší oblasti a ověřit si, jak jste na zkoušku připraveni.

 

Jak často se konají zkoušky u VECTOR Certifikace?

Zkoušky se konají dvakrát až třikrát týdně, až ve třech časech během zkouškového dne. To umožňuje vybírat z více termínů. Konkrétní dostupnost ověřte při přihlašování.

 

Lze zkoušku absolvovat online?

Ano. Zkoušky VECTOR Certifikace probíhají online bez nutnosti instalace speciálního softwaru. Podporovány jsou také počítače MacBook. Před zkouškou můžete využít technickou podporu a možnost vyzkoušet si připojení.

 

Kolik stojí odborná zkouška u VECTOR Certifikace?

Cena odborné zkoušky činí 1 590 Kč bez ohledu na její typ.

Pro firemní zákazníky nabízíme slevy, proto se před objednáním zkoušky informujte u svého zaměstnavatele, zda máte k dispozici u Vectoru slevu.

 

Co když zkoušku nesložím napoprvé?

Neúspěch neznamená konec cesty. Vyhodnoťte své chyby, zopakujte problematické oblasti a před dalším termínem využijte cvičné otázky nebo přípravný kurz.

 

Musím po složení investiční zkoušky absolvovat následné vzdělávání?

Podle § 14a odst. 2 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu musí všichni zprostředkovatelé trvale udržovat odborné znalosti a dovednosti.

Obchodník s cennými papíry zajistí, aby jeho pracovníci, jeho vázaní zástupci a pracovníci jeho vázaných zástupců, kteří v rámci poskytování investičních služeb jednají se zákazníky nebo potenciálními zákazníky, nebo kteří jsou za jednání se zákazníky zodpovědní, trvale splňovali podmínky odborné způsobilosti (§ 14b) a důvěryhodnosti.

Doporučujeme jednou ročně absolvovat online kurz Následné vzdělávání na investice.

VECTOR Certifikace nabízí následné vzdělávání pro investice, úvěry i pojištění.

 

Kde najdu termíny zkoušek a jak se přihlásím?

Aktuální termíny a možnosti přihlášení najdete v nabídce zkoušek VECTOR Certifikace. Před objednáním si ověřte, že vybíráte správný typ odborné zkoušky.