Penzijní produkty prošly 1.1.2013 důchodovou reformou, která s sebou přinesla všem zprostředkovatelům povinnost prokázat odbornou způsobilost osvědčením o vykonání odborné zkoušky. Aktuálně platí pouze I. a III. pilíř důchodové reformy, proto je zkouška výrazně jednodušší, než před zrušením II. pilíře. Vykonáním této zkoušky splníte požadavky na odbornou způsobilost podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.
| Název produktu | Cena produktu včetně DPH |
| DPS – Doplňkové penzijní spoření – odborná zkouška(90 min) | 1 500 Kč |
| Přístup do online přípravného kurzu na Certifikaci (2 měsíce nebo do termínu zkoušky) | 250 Kč |
| Přípravný seminář na Certifikaci – penze (včetně publikace) |
1 400 Kč |
| Publikace: „Doplňkové penzijní spoření v otázkách a odpovědích“ | 99 Kč |
| Vystavení duplikátu osvědčení | 250 Kč |
Pro firemní zákazníky nabízíme nadstandardní služby jako: Zasílání osvědčení v elektronické podobě prostřednictvím zabezpečeného komunikačního kanálu. Zasílání souhrnných výsledků zkoušky elektronickou formou. Zasílaní pravidelných statistik a reportů dle požadavků zadavatele. Pro individuální platební a cenové podmínky nás kontaktujte.
Na koho se zkouška vztahuje
Tato odborná zkouška je povinná pro všechny finanční poradce, zprostředkovatele, prodejce a distributory doplňkového penzijního spoření. Povinnost vykonat odbornou zkoušku vznikla 1.1.2013 na základě tzv. důchodové reformy a nyní se vztahuje pouze na produkty III. pilíře. II. pilíř důchodové reformy (důchodové spoření) byl zrušen k 1.1.2016.
Odborná způsobilost zahrnuje 2 oblasti, které musíte splňovat:
- Odborné znalosti a dovednosti se prokazují osvědčením o úspěšném vykonání odborné zkoušky podle tohoto zákona – dostanete od nás.
- Všeobecné znalosti se prokazují vysvědčením o maturitní zkoušce nebo dokladem o dosažení vyššího vzdělání – Je nutné mít ukončené střední vzdělání s maturitní zkouškou.
Zkouška je určena pro tyto osoby:
- Vázaný zástupce penzijní společnosti
- Vázaný zástupce investičního zprostředkovatele
- Vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry
- Investiční zprostředkovatel, nebankovní obchodník s cennými papíry
- Bankovní obchodník s cennými papíry
Příprava na zkoušku
Pro úspěšné složení doporučujeme všem uchazečům využít našeho online přípravného kurzu na Certifikaci. V intuitivním prostředí se uchazeč seznámí se všemi základními oblastmi, které jsou předmětem zkoušky. Tyto znalosti si může hned ověřit ve cvičných testech, které obsahují vzorové otázky i modelové situace jako u reálného testu.
Dále nabízíme přípravný seminář na Certifikaci – penze od 9 do 12 hodin. Na semináři společně probereme tyto klíčová témata: Nutnost důchodové reformy, Přehled právních předpisů, Výklad I. a III. pilíře důchodové reformy, Principy a fungování DPS, státní příspěvky a daňové úlevy, Příklady z praxe: přerušení a odklad plateb, předčasný důchod, předdůchod, způsoby čerpání, Přehled penzijních společností a jejich výsledky, Procvičení případové studie, postup řešení a vyhodnocení, Investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti, Principy finančního trhu, včetně teorie financí, Investice, investiční strategie a související rizika, Výklad základních pojmů – emitent, cenný papír, investiční strategie a hlavně 28 nejčastějších chyb. Na semináři obdržíte zdarma publikaci Doplňkové penzijní spoření v otázkách a odpovědích.
Vydali jsme pro vás také tištěnou publikaci Doplňkové penzijní spoření v otázkách a odpovědích, která obsahuje více než 100 nejčastějších otázek a odpovědí, které vznikají mezi klientem a finančním poradcem.
Průběh a obsah zkoušky
Na základě vyjádření ČNB byly ze zkoušky vypuštěny otázky týkající se II. pilíře.
- Průběh zkoušky se řídí zkouškovým řádem.
- Odborná zkouška se skládá z teoretické a praktické části.
- Zkouška probíhá pod dohledem zkušebních komisařů.
- Pokud stihnete dokončit u certifikační zkoušky test dříve, nemusíte čekat až do konce.
- Po úspěšném složení zkoušky obdrží uchazeč Osvědčení o úspěšném vykonání odborné zkoušky.
- Platnost osvědčení je stanovena zákonem na 5 let.
Ke zkoušce budete potřebovat
- Občanský průkaz (nebo pas) k ověření vaší totožnosti
- Doporučujeme používat kalkulačku. Je zakázáno používat mobilní telefony!
Informace o zkouškovém testu
- Časový limit zkoušky je 90 minut.
- Teoretická část obsahuje 45 uzavřených otázek.
- Teoretická část je rozdělena do 5 skupin a v každé skupině je třeba správně zodpovědět alespoň 60 % otázek.
- Praktická část obsahuje 2 případové studie s 5 otázkami.
- Každá ze zkouškových otázek má 4 možné varianty odpovědi.
- Všechny otázky mají pouze 1 správnou odpověď a jsou hodnoceny 1 bodem.
- Pro úspěšné složení zkoušky je třeba dosáhnout alespoň 34 z 45 bodů v teoretické části (75 %).
- Pro úspěšné složení zkoušky je třeba dosáhnout alespoň 60 % bodů v každé skupině teoretické části.
- Pro úspěšné složení zkoušky je třeba dosáhnout alespoň 8 z 10 bodů v praktické části (80 %).
- Body se neodečítají.
FAQ – často kladené otázky
2) Při prodloužení certifikace po 5 letech (recertifikace) je zkouška stejná?
4) Je možné nahradit povinné maturitní vzdělání např. 5 lety praxe jako je tomu u investic nebo úvěrů?
Důležité odkazy
Termíny zkoušek
Publikace Doplňkové penzijní spoření v otázkách a odpovědích
Uživatelský účet
Vyjádření ČNB k odborným zkouškám pro distribuci penzijních produktů po ukončení možnosti vstupu do systému důchodového spoření (tzv. II. Pilíř)
Zkouška se řídí následujícími zákony a předpisy:
- Zákon č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření
- Vyhláška č. 215/2012 Sb. o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu
- Zkouškový řád
- Seznam právních předpisů na webu ČNB
Pokud máte jakékoliv dotazy ohledně zkoušky, neváhejte nás kontaktovat!
Pozn: Informace uvedené na této stránce jsou vyjádřením názoru pracovníků VECTOR Certifikace s.r.o. Soud, či správní orgán (například Česká národní banka), mohou zaujímat odlišný názor