Zkoušky na penze
Odborná zkouška podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření
Ceník zkoušek
| Název | Cena včetně DPH | Objednat |
|---|---|---|
| Zkoušky na penze DPS-Doplňkové penzijní spoření (90 min) | 1 500 Kč | Objednat |
Koho se týká
Tato odborná zkouška je povinná pro všechny finanční poradce, zprostředkovatele, prodejce a distributory doplňkového penzijního spoření.
Po složení zkoušky mohou dle zákona fungovat buď jako
- samostatný zprostředkovatel nebo
- vázaný zástupce
Odborná způsobilost zahrnuje 2 oblasti, které musíte splňovat:
- Odborné znalosti a dovednosti se prokazují osvědčením o úspěšném vykonání odborné zkoušky podle tohoto zákona – Osvědčení si stáhnete přímo ve svém uživatelského účtu pod odkazem Absolvované zkoušky a kurzy. Platnost osvědčení je stanovena zákonem na 5 let. Zkoušku je nutno skládat opakovaně.
- Všeobecné znalosti se prokazují vysvědčením o maturitní zkoušce nebo dokladem o dosažení vyššího vzdělání – Je nutné mít ukončené střední vzdělání s maturitní zkouškou (před zahájením činnosti) a nemůžete ho nahradit praxí.
Efektivní příprava na zkoušku
Průběh a obsah zkoušky
Průběh zkoušky
Zkouškové testy obsahují celkem 465 otázek ke studiu ( platné k 30.8.2024):
- Počet teoretických otázek: 365
- Počet případových studií: 20, celkem tedy 100 otázek případových studií
Celkový test u odborné zkoušky obsahuje celkem:
- Časový limit zkoušky je 90 minut.
- Odborná zkouška se skládá z teoretické a praktické části.
- Teoretická část obsahuje 45 uzavřených otázek.
- Teoretická část je rozdělena do 5 skupin a v každé skupině je třeba správně zodpovědět alespoň 60 % otázek.
- Praktická část obsahuje 2 případové studie s 5 otázkami.
- Každá ze zkouškových otázek má 4 možné varianty odpovědi.
- Všechny otázky mají pouze 1 správnou odpověď a jsou hodnoceny 1 bodem.
- Body se neodečítají.
Podmínky složení zkoušky
Uchazeč úspěšně složil zkoušku, pokud:
- Získal alespoň 75 % dosažitelných bodů v teoretické části.
- Získal alespoň 60 % dosažitelných bodů v každé skupině teoretické části
- Získal alespoň 80 % dosažitelných bodů v praktické části
Podmínky složení zkoušky přehledně v tabulce:
| DPS – Doplňkové penzijní spoření (90 min) | podmínky složení | |||
|---|---|---|---|---|
| Teoretická část | Skupna A | 10 otázek za 1 bod | 60 % (6 bodů) | 75 % (42 bodů) |
| Skupna B | 15 otázek za 1 bod | 60 % (9 bodů) | ||
| Skupna C | 10 otázek za 1 bod | 60 % (6 bodů) | ||
| Skupna D | 5 otázek za 1 bod | 60 % (3 body) | ||
| Skupna E | 5 otázek za 1 bod | 60 % (3 body) | ||
| Praktická část | 2 případové studie | 10 otázek za 1 bod | 80 % (8 bodů) | |
- Každá otázka má právě jednu správnou odpověď.
- Každá otázka je za jeden bod.
Nejčastější dotazy
Často kladené otázky týkající se penzí najdete na Podpoře v následujících sekcích:
Důležité odkazy
Termíny zkoušek
Uživatelský účet
Odborná literatura ke zkouškám na penze
Vyjádření ČNB k odborným zkouškám pro distribuci penzijních produktů po ukončení možnosti vstupu do systému důchodového spoření (tzv. II. Pilíř)
Zkouška se řídí následujícími zákony a předpisy:
Historie
Od 1.1.2013 penzijní produkty prošly tzv. důchodovou reformou a vznikla povinnost pro všechny zprostředkovatele vykonat odbornou zkoušku a prokázat odbornou způsobilost osvědčením o vykonání odborné zkoušky dle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.
Přechodná ustanovení zákona specifikovala i na jaké osoby fungující před novelou zákona se zkouška vztahuje (Vázaný zástupce penzijní společnosti, Vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, Vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry, Investiční zprostředkovatel, nebankovní obchodník s cennými papíry, Bankovní obchodník s cennými papíry)
K 1.1.2016 byl zrušen II. pilíř důchodové reformy (důchodové spoření) a na základě vyjádření ČNB byly ze zkoušky vypuštěny otázky týkající se II. pilíře. Od té doby platí pouze I. a III. pilíř důchodové reformy, proto je zkouška výrazně jednodušší, než před zrušením II. pilíře.