Výpočet současné a budoucí hodnoty při přípravě na certifikaci na investice (10.8.2018)

Chystáte se na certifikaci investic a v e-learningu si lámete hlavu s výpočty současné a budoucí hodnoty?

Nejste sami, účastníci zkoušek nám psali o tip, jak na to. Vytvořili jsme tedy návod na výpočet současné a budoucí hodnoty včetně konkrétních příkladů a přidali jej do e-learningu na investice.

Doufáme, že vám nejen tato, ale i ostatní vysvětlivky u otázek pomohou s jejich pochopením a následným úspěšným vyřešením.

Častý dotaz – aktualizace otázek na certifikaci dle ZPKT (6.7.2018)

V posledních dnech se na nás často obrátili poradci s dotazem, jak je to s aktualizací otázek na certifikace dle ZPKT.

Naše odpověď je následující:

Poslední aktualizace otázek na investice proběhla dne 3.7.2018.

Zkouškové otázky na investice připravuje ČNB a Ministerstvo financí. VECTOR Certifikace jako akreditovaná osoba, nemůže měnit znění otázek ani složení testu.

Co se vlastně změnilo?

Byly odebrány 2 otázky, konkrétně: 20027, 20320

Bylo přidáno 60 nových otázek: 19455, 19456, 19461, 19462, 19464, 19472, 19473, 19474, 19479, 19480, 19481, 19482, 19492, 19493, 19494, 19503, 19525, 19559, 19564, 19603, 19651, 19662, 19668, 19673, 19678, 19696, 19723, 19728, 19733, 19734, 19735, 19738, 19742, 19747, 19761, 19816, 19865, 19899, 19927, 19936, 19957, 19962, 19976, 19988, 20007, 20030, 20032, 20045, 20051, 20118, 20276, 20299, 20322, 20328, 20336, 20357, 20358, 20642, 23643, 23701

A bylo přidáno 14 nových případových studií: 20375, 20387, 20411, 20429, 20447, 20465, 20471, 20489, 20501, 20531, 20567, 20633, 20705, 20807

V E-learningu Vectoru máte nyní 100 % aktuální verzi otázek, kterou budeme samozřejmě používat i na všech vypsaných termínech, na které jste již přihlášeni.

Aktualizaci souboru zkouškových otázek zajišťuje pouze ČNB. Ihned, jak dostaneme od ČNB zprávu o další plánované aktualizaci otázek na investice přidáme upozornění do E-learningu.

První účastníci certifikace na investice (1.7.2018)

V úterý 17.7.2018 proběhne v Olomouci první termín certifikace, které se budou účastnit zájemci o nové zkoušky dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT) a vyhlášky č. 319/2017 Sb. o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu (MiFID II).

Účastníci se již pilně připravují na certifikace na investice. V našem e-learningu je nyní více než 500 účastníků, kteří si procházejí otázky na zkoušky o podnikání na kapitálovém trhu. Po dostatečně vysokém vzorku zodpovězených otázek v našem e-learningu doplníme k otázkám obtížnost – takzvaný semafor obtížnosti otázek, kde budou všechny otázky označeny jednou z katergorií – jednoduchá, střední a obtížná.

Naši zákazníci jsou již na semafor obtížnosti otázek zvyklí z e-learningu na spotřebitelské úvěry. V e-learningu na investice bude vše fungovat stejně. Výhoda otázek o podnikání na kapitálovém trhu je, že je u každé otázky uvedeno odůvodnění včetně zdroje, takže je hned jasné, proč je odpověď označena jako správná.

Na všech aktuálně vypsaných termínech je možné vykonat oba typy zkoušek na investice, tedy:

Pro přihlášení si vyberte libovolný termín na našich stránkách: https://www.vectorcertifikace.cz/#terminy-zkousek

Přejeme mnoho štěstí u nových zkoušek všem účastníkům

ČNB: Prodloužení oprávnění k činnosti IZ a VZ podle ZPKT v roce 2018 (31.1.2018)

Česká národní banka (ČNB) dnes zveřejnila metodiku k prodloužení oprávnění k činnosti investičního zprostředkovatele (IZ) a vázaného zástupce (VZ) podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT) v roce 2018. Tato metodika obsahuje mimo jiné:

Povinnosti uhradit správní poplatek za prodloužení oprávnění k činnosti podléhají IZ a VZ zaregistrovaní, resp. zapsaní do seznamu do 2. ledna 2018 včetně. Správní poplatek musí být uhrazen již do 3. dubna 2018, přičemž tuto lhůtu nelze prodloužit.
Povolení k činnosti IZ a oprávnění k činnosti VZ trvá do konce kalendářního roku následujícího po kalendářním roce, ve kterém nabylo právní moci rozhodnutí o udělení povolení k činnosti IZ nebo ve kterém byl proveden zápis do seznamu VZ.
Investiční zprostředkovatel hradí správní poplatek samostatně.
Poplatníkem správního poplatku za vázaného zástupce je zastoupený.

Kompletní informace k prodoužení oprávnění naleznete na webu ČNB:
http://www.cnb.cz/cs/dohled_financni_trh/vykon_dohledu/povolovaci_schvalovaci_rizeni/ocp_inv_zprostredkovatel_vz/prodlouzeni_opravneni_iz_vz.html

Zdroj: www.cnb.cz

Pilotní testování odborných zkoušek podle ZPKT na ČNB (25.1.2018)

V úterý 23.1.2018 proběhlo na ČNB pilotní ověřování zkoušek odborné způsobilosti podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (dále jen „ZPKT„). Za VECTOR Certifikace se zúčastnili dva zástupci. Akce byla velmi dobře zorganizována a vše proběhlo dle tohoto programu:

  •   9:15 – 10:00 prezence účastníků
  • 10:00 – 10:15 úvod a oficiální zahájení pilotáže, přivítání ze strany ČNB
  • 10:15 – 12:30 průběh pilotáže, postupné přejímání testů a vyplňování online dotazníků v předsálí. Doba trvání podle kategorie zkoušky
  • 12:30 – 13:30 přestávka na oběd
  • 13:30 – 14:30 vyhodnocení, diskuse, předání certifikátů o účasti, občerstvení
  • 15:00 – 16:00 Exkurze do expozice ČNB „Lidé a peníze“

Účastníci byli rozděleni do dvou skupin podle toho, jak dlouho působí na kapitálovém trhu (praxe). V souladu se zněním § 14a a § 14b ZPKT jsou stanoveny 2 skupiny odbornosti, na které bude vázáno prokázání odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu:

A: Odborná zkouška pro jednání se zákazníkem v rámci poskytování investičních služeb týkajícího se pouze investičních nástrojů uvedených v § 29 odst. 3 ZPKT
60 teoretických otázek – znalosti
3 případové studie á 5 otázek – dovednosti
Časový limit: 135 minut

B: Odborná zkouška pro jednání se zákazníkem v rámci poskytování investičních služeb týkajícího se všech investičních nástrojů uvedených v § 3 odst. 1 ZPKT
92 teoretických otázek – znalosti
3 případové studie á 5 otázek – dovednosti
Časový limit: 180 minut

Zkouška byla písemná a po obědě se účastnici dozvěděli celkové výsledky od pořadatelů akce. V první A skupině ze 13 osob neuspěl nikdo, ve druhé B skupině bylo ze 30 osob úspěšných 7 účastníků, což představuje pouze 23 %. V první skupině byl průměrný výsledek 52 %, ve druhé pak 66 %. Ze zveřejněných údajů bylo zřejmé, že zkouška bude těžká a bez důkladné přípravy nemá smysl zkoušku absolvovat. Opět se ukázalo, že za nejtěžší jsou považovány otázky typu MULTIPLE CHOICE, kde jsou 1 až 4 správné odpovědi.
V průběhu akce byly zodpovězeny četné dotazy z publika. Zeptal jsem se, kolik aktualizací otázek předpokládá ČNB v případě investic. Odpověď od zástupce ČNB zněla, že se předpokládá aktualizace pouze jednou ročně. (Pozn. Například v roce 2017 proběhly u spotřebitelských úvěrů 4 aktualizace otázek, přičemž vzniklo mnoho dotazů na akreditované osoby, zda již mají aktualizované otázky v E-learningu a co bude na nejbližším termínu vlastně zkoušet.)
Odpoledne byly na webu EFPA zveřejněny výsledky každého jednotlivce. Na závěr obdrželi účastníci od pořadatelů Certifikát o účasti na pilotním testování.

Certifikát o účasti na pilotním testování ZPKTTéma certifikací zkoušek odborné způsobilosti podle ZPKT je pro nás důležité, protože jsme již 3.1.2018 podali žádost o akreditaci na ČNB a usilovně se na certifikace chystáme. K dispozici bude 1 000 teoretických otázek a 80 případových studií. Předpoklad zahájení zkoušek (dle názoru pořadatelů akce) je duben/květen 2018.

Žádost o akreditaci podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu podána! (3.1.2018)

Ve středu 3. ledna 2018 byla prostřednictvím datové zprávy České národní bance doručena žádost o akreditaci podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Samotná žádost obsahuje celkem 35 příloh strukturovaných podle vyhlášky č. 309/2017 Sb., o žádostech a oznámení podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu. VECTOR Certifikace s.r.o. tímto krokem rozšiřuje svou působnost o investiční zkoušku. O rozhodnutí ČNB o této žádosti vás budeme informovat.

Nyní již usilovně pracujeme na E-learningu, který bude pro první zájemce připraven během následujících měsíců. Čekáme také na zveřejnění souboru zkouškových otázek Českou národní bankou, které odhadujeme na březen až duben 2018. Pilotní testování souboru zkouškových otázek proběhne 23.1.2018.

Často kladené otázky ke zkouškám na investice (podle ZPKT) (20.11.2017)

Množí se nám otázky ohledně novely zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT), zejména v kontextu se zkouškami, které tento zákon přináší. Proto jsme vybrali ty nejčastější z nich a nechali si vypracovat odpovědi s uvedením příslušného odkazu na paragraf novely zákona. Jedná se konkrétně o tyto otázky:

1) Kdy vypíšete první termíny na zkoušek na investice?
2) Kdy začne platit novela zákona (ZPKT)?
3) Musím zkoušku opakovat když jsem ji složil před 3.1.2018?
4) Když jsem nestihl složit zkoušku do 3.1.2018, co mě čeká?
5) Jak je to s prokazováním maturitní zkoušky („všeobecných znalostí“)?
6) Které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle ZPKT?
7) Jaké informační povinnosti vůči ČNB má investiční zprostředkovatel (IZ) od ledna 2018?

Kompletní odpovědi naleznete v sekci FAQ na stránce ohledně investičních zkoušek.
https://www.vectorcertifikace.cz/zkousky-investice/#FAQ

Investice, jak na ně a proč je důležité je mít? [Infografika USF] (26.9.2017)

usfUnie společností finančního zprostředkování a poradenství vytvořila druhou infografiku ze seriálu o práci finančních poradců, která popisuje základní pravidla investování do cenných papírů i dalších aktiv. Na co dát pozor, aby investiční produkt byl naším spolehlivým a výnosným sluhou?
Zobrazit: Infografika – INVESTICE

Zdroj: www.usfcr.cz

Dětské penzijko má za první rok již 12 576 účastníků. MF potvrzuje: Při částečném výběru státní prostředky zůstanou účastníkovi (6.4.2017)

Od začátku loňského roku mohou rodiče a zákonní zástupci spořit na důchod se státní podporou i dětem.
Deník Právo přinesl souhrnnou informaci o dětském penzijním spoření. Průměrná měsíční úložka u dětských smluv je 487 Kč a v průměru ho lidé uzavírají osmiletým dětem. Po zmatcích ohledně výkladu zákona je dobrou zprávou, že Ministerstvo financí potvrdilo, že dítě při výběru části naspořených peněz v 18 letech nepřijde o poměrnou část připsaných státních příspěvků. A ty jsou velmi důležité, stejně jako v případě smluv o spoření na penzi pro dospělé účastníky. Státní příspěvek se pohybuje od 90 korun (pro měsíční úložku 300 Kč) až po 230 korun (úložka 1 000 Kč a více) za každý měsíc spoření. U smluv pro dítě však není možné uplatnit nárok na daňový odpočet. „Děti budou spořit dlouhou dobu a při dlouhém spořicím horizontu hraje nejdůležitější roli zhodnocení. U dětských smluv je proto vhodné volit dynamické fondy, jejichž výkon sice může v jednotlivých letech v závislosti na vývoji na akciových trzích kolísat, z dlouhodobého pohledu je to ale nejlepší možná investice. V tomto roce předpokládáme podobné tempo nárůstu dětských smluv jako loni,“ sdělil Právu prezident Asociace penzijních společností ČR Aleš Poklop.

Zdroj: www.apfcr.cz

Srovnání fondů doplňkového spoření. Průměrné roční zhodnocení -1,09 až 10,74 procent! (27.3.2017)

Portál Aktuálně.cz vydal široké srovnání dostupných penzijních fondů doplňkového penzijního spoření. Nové fondy překonávají inflaci i penzijní připojištění.

Průměrný roční výnos v letech 2013 až 2016 (první 3 fondy)
Conseq Akciový 10,74 %
ČSOB Dynamický 4,24 %
ČS Dynamický 4,16 %
Kompletní srovnání naleznete na zpravy.aktualne.cz

Celý článek naleznete zde: zpravy.aktualne.cz