Zkoušky na investice
Odborné zkoušky podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu
Ceník zkoušek
| Název | Cena včetně DPH | Objednat |
|---|---|---|
| I. INV-ZPR – Investiční zprostředkovatel (135 min) | 1 600 Kč | Objednat |
| II. INV-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje (180 min) | 1 700 Kč | Objednat |
Koho se týká
Tato odborná zkouška je povinná pro všechny finanční poradce, zprostředkovatele, poskytovatele, prodejce a distributory investic.
Odborná způsobilost zahrnuje 2 oblasti, které musíte splňovat:
- Odborné znalosti a dovednosti se prokazují osvědčením o úspěšném vykonání odborné zkoušky podle tohoto zákona – Osvědčení si stáhnete přímo ve svém uživatelském účtu pod odkazem Absolvované zkoušky a kurzy. Platnost osvědčení není zákonem časově omezena. Zkoušku není třeba opakovat. Ale každý rok je nutno udržovat si znalosti – viz Následné vzdělávání.
- Všeobecné znalosti se prokazují vysvědčením o maturitní zkoušce nebo dokladem o dosažení vyššího vzdělání – Je nutné mít ukončené střední vzdělání s maturitní zkouškou nebo alespoň 5 let praxe (počítáno k 3.1.2018 dle čl. 2 bod 14. zákona č. 204/2017 Sb.)
Zkouška je určena pro tyto osoby:
- Obchodník s cennými papíry
- Vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry
- Investiční zprostředkovatel
- Vázaný zástupce investičního zprostředkovatele
Efektivní příprava na zkoušku
Průběh a obsah zkoušky
Průběh zkoušky
Typy zkoušek
- I. INV-ZPR-Investiční zprostředkovatel (135 min)
- II. INV-ABC-Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje (180 min)
I. INV-ZPR – Investiční zprostředkovatel (135 min)
Zkouška zaměřená na poskytování investičních služeb týkajících se pouze investičních nástrojů uvedených v § 29 odst. 3 ZPKT:
Investiční zprostředkovatel smí poskytovat jen hlavní investiční služby:
(1) přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů a
(2) investiční poradenství týkající se investičních nástrojů a to pouze ve vztahu k
(a) cenným papírům kolektivního investování vydávaným fondy kolektivního investování nebo srovnatelnými zahraničními investičními fondy,
(b) cenným papírům kolektivního investování vydávaným fondy kvalifikovaných investorů nebo srovnatelnými zahraničními investičními fondy,
(c) dluhopisům vydaným Českou republikou,
(d) hypotečním zástavním listům nebo
(e) dluhopisům, ke kterým byl vydán prospekt nebo srovnatelný dokument.
Zkouškové testy obsahují celkem 990 otázek ke studiu ( platné k 30.8.2024):
- Počet teoretických otázek: 740
- Počet případových studií: 50, celkem tedy 250 otázek případových studií
Celkový test u odborné zkoušky obsahuje celkem:
- Teoretická část obsahuje 60 uzavřených otázek.
- Každá ze zkouškových otázek má čtyři možné varianty odpovědi.
- 45 otázek v teoretické části má pouze jednu (1) správnou odpověď a jsou hodnoceny jedním (1) bodem.
- 15 otázek v teoretické části má více (1 až 4) správných odpovědí a jsou hodnoceny dvěma (2) body.
- Praktická část obsahuje 3 případové studie s pěti (5) otázkami a jsou hodnoceny dvěma (2) body.
- Pro úspěšné složení zkoušky je třeba dosáhnout alespoň 79 z celkového počtu 105 bodů.
- Časový limit zkoušky je 135 minut
II. INV-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje (180 min)
Zkouška zaměřená na poskytování investičních služeb týkající se všech investičních nástrojů uvedených v § 3 odst. 1 ZPKT.
Zkouškové testy obsahují celkem 1333 otázek ke studiu ( platné k 30.8.2024):
- Počet teoretických otázek: 1018
- Počet případových studií: 63, celkem tedy 315 otázek případových studií
Celkový test u odborné zkoušky obsahuje celkem:
- Teoretická část obsahuje 92 uzavřených otázek.
- Každá ze zkouškových otázek má čtyři možné varianty odpovědi.
- 69 otázek v teoretické části má pouze jednu (1) správnou odpověď a jsou hodnoceny jedním (1) bodem.
- 23 otázek v teoretické části má více (1 až 4) správných odpovědí a jsou hodnoceny dvěma (2) body.
- Praktická část obsahuje 3 případové studie s pěti (5) otázkami a jsou hodnoceny dvěma (2) body.
- Pro úspěšné složení zkoušky je třeba dosáhnout alespoň 109 z celkového počtu 145 bodů.
- Časový limit zkoušky je 180 minut
Podmínky složení zkoušky
Uchazeč úspěšně složil zkoušku, pokud:
- Získal alespoň 75 % dosažitelných bodů celkem
- Získal alespoň 60 % dosažitelných bodů v teoretické části
- Získal alespoň 60 % dosažitelných bodů v praktické části
Podmínky složení odborné zkoušky jsou přehledně znázorněné v následující tabulce:
| I. INV-ZPR – Investiční zprostředkovatel (135 min) | celkem | podmínky složení | ||
|---|---|---|---|---|
| Teoretická část jedna (1) správná odpověď | 45 otázek za 1 bod | 45 bodů | 60 % | celkově 75 % |
| Teoretická část více (1 až 4) správných odpovědí | 15 otázek za 2 body | 30 bodů | ||
| Praktická část (případové studie) | 15 otázek za 2 body | 30 bodů | 60 % | |
| II. INV-ABC – Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje (180 min) | celkem | podmínky složení | ||
| Teoretická část jedna (1) správná odpověď | 69 otázek za 1 bod | 69 bodů | 60 % | celkově 75 % |
| Teoretická část více (1 až 4) správných odpovědí | 23 otázek za 2 body | 46 bodů | ||
| Praktická část (případové studie) | 15 otázek za 2 body | 30 bodů | 60 % | |
Následné vzdělávání
-
Osoby oprávněné poskytovat nebo zprostředkovávat investiční služby mají podle § 14a odst. 2 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu následující povinnost:
Obchodník s cennými papíry zajistí, aby jeho pracovníci, jeho vázaní zástupci a pracovníci jeho vázaných zástupců, kteří v rámci poskytování investičních služeb jednají se zákazníky nebo potenciálními zákazníky, nebo kteří jsou za jednání se zákazníky zodpovědní, trvale splňovali podmínky odborné způsobilosti (§ 14b) a důvěryhodnosti.
- Po úspěšném složení závěrečného krátkého testu obdrží účastník elektronický certifikát o úspěšném absolvování kurzu.
- Absolvování kurzu nenahrazuje vykonání odborné zkoušky u akreditované osoby.
-
Aktuální nabídka program následného vzdělávání pro finanční zprostředkovatele:
Nejčastější dotazy
Často kladené otázky týkající se penzí najdete na Podpoře v následujících sekcích:
Důležité odkazy
Zkouška se řídí následujícími zákony a předpisy:
Historie
3.1.2018 zavedla novela zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT) prokazování odborných znalostí a dovedností distributorů na kapitálovém trhu prostřednictvím odborné zkoušky u osoby akreditované Českou národní bankou, přičemž standardy odborné způsobilosti stanoví na základě zákona Česká národní banka vyhláškou.
- Zkoušky vykonané do 3.1.2018,tj. před nabytím účinnosti ZPKT, byly uznány na základě § 14a odst. 2 a 3 zákona č. 256/2004 Sb. jako odborné zkoušky podle novely zákona. dle čl. II bod 16. zákona č. 204/2017 Sb. Čeká národní banka uznala jako způsob ověřování odbornosti obvyklý na kapitálovém trhu odborné zkoušky organizované Institutem pro finanční trh Ekonomicko-správní fakulty Masarykovy univerzity, Evropskou asociací finančního plánování Česká republika a Vysokou školou finanční a správní, a dále některé makléřské zkoušky pořádané Komisí pro cenné papíry a Českou národní bankou. Kompletní odpověď ČNB naleznete zde: Prokazování odborných znalostí a dovedností pro poskytování investičních služeb.
- Pokud máte alespoň 5 let praxe v investičním poradenství, počítané k 3.1.2018, nemusíte prokazovat vykonání maturitní zkoušky („všeobecných znalostí“) vůbec.5 let praxe (počítáno k 3.1.2018 dle čl. 2 bod 14. zákona č. 204/2017 Sb.).Historicky platila ještě výjimka při roční praxi (počítáno k 3.1.2018), ale s podmínkou splnit maturitu do začátku července 2022 dle čl. 2 bod 13. zákona č. 204/2017 Sb.,
Pozn: Informace uvedené na této stránce jsou vyjádřením názoru pracovníků VECTOR Certifikace s.r.o. Soud, či správní orgán (například Česká národní banka), mohou zaujímat odlišný názor