Štítek: Investice

Investiční produkty


Nový kurz Úvod do kryptoaktiv (28.3.2022)

Podle výzkumu společnosti STEM/MARK z března 2022 už 9 % Čechů do kryptoměn investovalo. „Investici do kryptoměn již učinila nebo o ní přemýšlí více než třetina mladých lidí do 29 let.“ přidává analytik výzkumu Ondřej Klubal z agentury STEM/MARK. Bitcoin je stále nejznámější kryptoměnou, rostou ale i další. Nárůstu investic do kryptoměn brání strach ze ztráty peněz, nedostatek informací a financí. Pro Čechy jsou zdrojem kryptoměn zejména kryptoměnové burzy či směnárny (53 %), využívanými alternativami jsou také kryptoměnové peněženky (20 %) a klasické burzy či směnárny (12 %).

Dnes se spolu s Ing. Lubomírem Valíkem, podíváme na Úvod do kryptoaktiv. Lubomír Valík je finančník a lektor v poradenské společnosti Diverzo. Věnuje se investičnímu poradenství a vzdělávání o Bitcoinu. Pomáhá klientům a vzdělává veřejnost v otázkách bohatství. Věnuje se především oblasti investic a finančním technologiím.

Tento kurz stejně jako kurz Rizika neregulovaných finančních produktů má dvě části. Takže vás nepřekvapí, že první část můžete vidět zdarma na našem YouTube. Dozvíte se výhody a nevýhody kryptoaktiv, historii bitcoinu, jak se stát majitelem bitcoinu, legislativu v ČR ve vztahu ke kryptoměnám a další.

V druhé části, která je určena pro profesionální poradce se dozvíte kolik, jak a kde nakupovat. A odpovíme Vám i na další praktické otázky. Je lepší kupovat napřímo nebo jejich deriváty? Jak minimalizovat rizika při nákupu a správě? Jaký budete potřebovat software a hardware? Jak přidat kryptoměny do poradenského mandátu? Co by měla umět směnárna, se kterou chce poradce spolupracovat? Na tyto a další otázky vám odpoví Luboš Valík v kurzu Úvod do kryptoaktiv – pokračování

Přidat do košíku Více informací
 

Výzkumu agentury STEM/MARK uskutečněného prostřednictvím online dotazování na Českém národním panelu se zúčastnilo 1006 osob reprezentujících internetovou populaci ve věku 15 až 60 let. Aktuální šetření probíhalo v průběhu února a března 2022. Tyto výsledky byly porovnány se stejným šetřením z roku 2021 (toho se zúčastnilo 487 lidí) a 2018 (531 osob).

Zdroj: www.stemmark.cz

Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 4. kvartál 2021 (7.2.2022)

Vysoká úspěšnost u investic a úvěrů. Nízká úspěšnost u zkoušek na pojištění. Tak by se dal charakterizovat závěr loňského roku. Všechny zkoušky u nás proběhly distanční formou. O prezenční termíny evidujeme velmi malý zájem. Distanční zkoušky jsou u nás první volbou. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 10. 2021 do 31. 12. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali naše statistiky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Zkoušku na pojištění není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost splnit každý rok 15 hodin následného vzdělávání na pojištění nejpozději do 31.12.

Investice

Zkoušku na investice není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Spotřebitelské úvěry

Zkoušku na úvěry není třeba opakovat. Všichni zprostředkovatelé mají povinnost trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.

Doplňkové penzijní spoření

Zkouškové otázky u zkoušky na penzijní produkty připravují jednotlivé akreditované osoby a nejsou jednotné pro všechny. Proto Česká národní banka nevydává informace o úspěšnosti. Zkoušku na distribuci penzijních produktů je třeba obnovit každých 5 letech novou certifikací.

Video: Jak nenaletět finančním podvodníkům | Robert Stejkora (25.1.2022)

Tématem dnešního rozhovoru jsou fondy podle § 15 ZISIF, korporátní dluhopisy, kryptoměny, telefonáty zneužívající jméno ČNB a další. Na co si dát při investování pozor? Jak odhadnout riziko? Na koho se obrátit a kde získávat informace. To vše se dozvíte v novém videu: Jak nenaletět finančním podvodníkům

Otevřít video Detail kurzu

Pokud jste finanční profesionál, vztahuje se na vás odpovědnost za radu, podléháte regulaci a získáváte provizi za sjednávání produktů, máme pro vás rozšířený výklad ve formě online kurzu s názvem: Rizika neregulovaných finančních produktů

Robert Stejkora
Spoluzakladatel a spolumajitel finančně poradenské kanceláře Experti na finance. Člen rady Asociace finančních poradců České republiky. Robert se finančnímu poradenství věnuje více jak 15 let. Jeho primárním zájmem je povznést obor finančního poradenství na vyšší úroveň, než kde je nyní. Jednoduše proto, aby se finanční poradci za toto označení nemuseli stydět.
https://www.expertinafinance.cz/

00:00 Úvod
02:42 S čím se lidé obrací na ČNB
04:15 Kdo je profesionální finanční poradce
09:46 Trojúhelník výnos-riziko-likvidita
12:59 Pojištění vkladů
14:17 Ověření profesionality finančního poradce
17:42 Fondy podle § 15 ZISIF
19:19 Prospekt dluhopisu
20:34 Investování do virtuálních tokenů
22:45 Telefonáty zneužívající jméno ČNB
26:59 Padělané slitky zlata z e-shopu
29:04 Rizika korporátních dluhopisů
45:20 Doporučení na závěr

Kurz: Rizika neregulovaných finančních produktů (20.1.2022)

Představujeme nový online kurz zaměřený na rizikové investiční produkty. Jaká jsou to rizika nám vysvětlí profesionální investiční poradce, Robert Stejkora. Dozvíte se, jak ochránit klienty před pochybnými finančními produkty. Proč fondy podle § 15 ZISIF, korporátní dluhopisy a kryptoměny patří do rukou pouze velmi zkušeným a dynamickým investorům? Na co si dát při výběru investice pozor? Jak spočítat rizikovost emitenta dluhopisu? Na koho se obrátit a kde získávat informace. Jak funguje tzv. „tipařina“ a jakým rizikům se tipaři vystavují? Kurz navazuje na veřejné video s názvem: Jak nenaletět finančním podvodníkům

 
Přidat do košíku Detail kurzu
 
  • Rozsah: 1 hodina
  • Cena: 290 Kč vč. DPH
  • Zaměření: investiční poradce, investiční zprostředkovatel, obchodník s cennými papíry
  • Forma: distanční (elektronická)
  • Lektoři: Robert Stejkora, Ing. Miroslav Škvára, MBA

Aktualizace zkouškových otázek na investice (30.12.2021)

Dne 29.12.2021 vydala Česká národní banka nové verze zkouškových otázek na investice. Vzhledem aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhla aktualizace v našich systémech dnes 30. prosince 2021. Nové otázky již jsou nahrané v online přípravném kurzu na certifikaci. Nové otázky budou použity na všech plánovaných termínech certifikací. Tato informace je též k dispozici v uživatelském účtu po přihlášení.

Aktualizace se týká následujících otázek (ID): 20205

Otázky, kde došlo pouze k drobným úpravám (úprava zdroje vysvětlení): 19450, 19453, 19454, 19493, 19494, 19949, 20011, 20013, 20097, 20098, 20099, 20205, 20260, 20303

Případové studie, kde došlo pouze k drobným úpravám (úprava zdroje vysvětlení): 20687

Zkouškové otázky na penzijní, úvěrové a pojistné zkoušky zůstávají zatím beze změny. Zkouškové otázky na úvěry, investice a pojištění vydává Česká národní banka. VECTOR Certifikace jako akreditovaná osoba nemůže měnit znění otázek ani složení testu. Aktualizaci souboru zkouškových otázek zajišťuje právě Česká národní banka. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět. Přejeme hodně štěstí při studiu i na certifikacích.

Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 3. kvartál 2021 (15.11.2021)

Nejnižší úspěšnost na pojištění v historii měření a zároveň nejnižší ze všech sektorů, konkrétně 53,8 %. Téměř půlka zájemců musela proto zkoušku opakovat. Tak by se dal charakterizovat 3. kvartál 2021. V tomto období jsme uspořádali také několik prezenčních termínů. Zaskočil nás ale velmi malý zájem o tyto termíny. 92 % zkoušek u nás proběhlo distanční formou. Distanční zkoušky jsou u nás první volbou. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 7. 2021 do 30. 9. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali naše statistiky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Přechodné období na pojištění skončilo. Poptávka po zkouškách na pojištění se stabilizovala na konstantní úroveň. Do konce roku ale čeká spoustou poradců povinnost splnit 15 hodin následného vzdělávání na pojištění.

Investice

V sektoru investic neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Spotřebitelské úvěry

V sektoru úvěrů také neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.

Doplňkové penzijní spoření

Zařadili jsme do našeho srovnání úspěšnosti i zkoušky na doplňkové penzijní spoření (DPS). Zkouškové otázky u této zkoušky připravují jednotlivé akreditované osoby a nejsou jednotné pro všechny a proto Česká národní banka nevydává informace o úspěšnosti. Zkoušku na distribuci penzijních produktů je třeba obnovit každých 5 letech novou certifikací.

Video: Na co si dát pozor při vysoké inflaci (27.9.2021)

Na co si dát pozor při vysoké inflaci, rizika

Nacházíme se v období nejvyšší inflace za posledních 12 let. Do konce roku inflace možná ještě poroste. To vede mnohé investory, investiční poradce a klienty k otázce, jak se před inflací ochránit? Proto buďte opatrní, vyberte si z nabídky instrumentů, kterým dostatečně rozumíte. Vyhledejte si nezávislé, ověřené informace. A než něco koupíte, nebo někomu svěříte své peníze, ptejte se jaká jsou rizika, kde vzniká výnos, jak moc je firma renomovaná…

Chcete se zorientovat a seznámit se obecně s drahými kovy? Chystáte se začít zprostředkovávat nákup zlata svým klientům? Zajímá vás více informací o drahých kovech? Mrkněte na náš nezávislý kurz Znalosti v oblasti drahých kovů. V kurzu naleznete obecné informace, které vám poslouží k vlastnímu posouzení rizika a výběru toho správného dodavatele. Nedoporučujeme žádného konkrétní dodavatele.

Otevřít video Více informací

Veřejná konzultace ke Strategii pro retailové investice (2.7.2021)

Evropská komise zahájila veřejnou konzultaci k nově připravované Strategii pro retailové investice. Strategie má navázat na cíle stanovené v Akčním plánu pro unii kapitálových trhů, zejména pak podpořit spotřebitele ve větším využívání investičních služeb poskytovaných na evropském vnitřním trhu.

Konzultace má formu elektronického dotazníku, prostřednictvím kterého Komise zamýšlí u respondentů zmapovat důvody dlouhodobě nízké participace retailových investorů na kapitálovém trhu a identifikovat podněty k možným legislativním či nelegislativním aktivitám. Konzultace je rozdělena do 13 částí, které pokrývají různé aspekty poskytování investičních služeb – informovanost investora, hodnocení přiměřenosti a vhodnosti investice, poradenství, řešení sporů, produktové intervence, dopad digitálních technologií, tzv. udržitelné investování apod. Příspěvky do konzultace lze zasílat do 3. srpna 2021.

Zdroj: www.mfcr.cz

Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 1. kvartál 2021 (7.5.2021)

Vyhodnocení úspěšnosti zkouškových otázek k odborným zkouškám na pojištění investice a úvěry

VECTOR Certifikace si stále drží nadprůměrnou úspěšnost ve všech sektorech odborných zkoušek. V prvním kvartále letošního roku prošlo podle statistiky České národní banky celkem zkouškami více než 11 000 zájemců. Z toho necelá polovina skládala zkoušku distančním způsobem (asi 45 %). Nejvíce zájemců bylo logicky v sektoru pojištění, kde končí přechodné období 31.5.2021. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 1. 2021 do 31. 3. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali jsme naše výsledky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Do začátku roku 2021 část akreditovaných osob přešla na distanční formu zkoušek. Od začátku roku stihlo zkouškami na pojištění projít celkem 7 623 účastníků. 

U zkoušky uspělo pouze 65 % z nich. Úspěšnost účastníků VECTOR Certifikace byla o 6 % vyšší a to 71 %.

Investice

Zájem o odborné zkoušky v sektoru podnikání na kapitálovém trhu se oproti předchozímu období více než zdvojnásobil. V této části bylo vydáno 2 033 zkouškových testů s úspěšností 64 %. Naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 2 procentní body vyšší, a to 66 %. V tomto sektoru neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Úvěry

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za první kvartál 2 219 osob s úspěšnosti 74 %. Úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla dokonce o 14 % vyšší, a to 88 %. V sektoru úvěrů také neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.

Návrh zákona v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu prošel 1. čtením (22.4.2021)

Vl.n.z. v souv. s rozvojem kapitálového trhu

Včera 21. 4. 2021 proběhlo v Poslanecké sněmovně 1. čtení novely koncepce rozvoje kapitálového trhu. Z pověření vlády předložený návrh uvedla místopředsedkyně vlády a ministryně financí paní Alena Schillerová, která uvedla: „Nejvýznamnějším opatřením, které návrh zákona zavádí, je tzv. účet dlouhodobých investic, což je majetkový účet, který má pro širokou veřejnost představovat alternativu a zdravou konkurenci k existujícím produktům spoření na stáří … Dalším významným opatřením, které máme v této novele, je boj proti tzv. podvodným korporátním dluhopisům, což je téma velmi aktuální. … Emitent bude nově povinen publikovat na svých webových stránkách například informace o svém podnikatelském zaměření, délce trvání své činnosti či bude povinen uveřejnit dvě poslední účetní závěrky.“

Zpravodaj pro prvé čtení pan poslanec Jan Řehounek pak uvedl: „V rámci tohoto tisku je novelizováno celkem deset zákonů … Účinnost tohoto zákona se navrhuje k 1. lednu 2022.“

Bude následovat projednání tisku na výborech a pak 2. čtení v Poslanecké sněmovně. Aktuální stav sněmovního tisku můžete sledovat na stránce Poslanecké sněmovny www.psp.cz.