Štítek: Investice

Investiční produkty


Aktualizace zkouškových otázek na úvěry a investice (29.12.2020)

Dne 29.12.2020 vydala Česká národní banka nové verze zkouškových otázek na spotřebitelské úvěry a investice. Vzhledem k menšímu rozsahu této aktualizace jsme otázky rovnou upravili přímo v online přípravném kurzu na certifikace. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací po 29.12.2020.

 

Aktualizace otázek na spotřebitelské úvěry

Aktualizace se týká pouze 3 otázek (ID): 94, 1161, 1239.

Byla opravena správná odpověď u otázky 94: Správní poplatek za návrh na zahájení řízení o povolení vkladu věcného práva do katastru nemovitostí činí 2 000 Kč.

Případové studie zůstaly beze změny.

 

Aktualizace otázek na investice

Byly odebrány otázky (ID): 19863, 19952, 19994, 20240, 20302.

Aktualizovány byly otázky (ID): 19905, 20188, 20189, 20907, 22209.

V dalších otázkách byly upraveny pouze drobné změny jako překlepy apod.: 19472, 19623, 19910, 20031, 20037, 20073, 20187, 20266, 20271, 20295.

U případových studií byla upravena otázka (ID) 21801.

Dále byly u případových studií drobně upraveny otázky (ID): 21327, 20579, 21801, 21972, 22463, 20822, 21327, 20815, 20610 a 21797.

 

Certifikace s novými otázkami

U všech zkouškových termínů od 29.12.2020 budou použity nové otázky v Online přípravném kurzu na Certifikaci. Tato informace je též k dispozici v uživatelském účtu po přihlášení.

NOVINKA: Následné vzdělávání na investice (30.11.2020)

Následné vzdělávání na investice

Často se na nás obrací manažeři firem jak mají vyřešit následné vzdělávání na investice. Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu totiž zavádí povinnost zprostředkovatelům investic podle § 14a odst. 2 trvale splňovat podmínku odborné způsobilosti (§ 14b) a důvěryhodnosti.  Konkrétní požadavky nejsou však stanoveny a je na každém zprostředkovateli jak splnění této podmínky doloží. My všem našim klientům doporučujeme absolvovat alespoň 1x ročně online kurz k zopakování odborných znalostí a dovedností.

Ke splnění této podmínky lze nově využít také našeho online kurzu: Následné vzdělávání na investice

Více informací o kurzu

Připravili jsme pro vás kurz k procvičení základních znalostí z oblasti distribuce investic. Kurz mohou absolvovat všichni distributoři a zprostředkovatelé investic i široká veřejnost. Kurz je určen všem zájemcům, kteří chtějí rozvíjet své vzdělání v oblasti investování a také se dozvědět o zásadních novinkách, které přinesl rok 2020.

Kurz je zakončen testem a po úspěšném absolvování od nás získáte elektronický certifikát. Makléřské společnosti využívají tento online kurz, k udržování odborných znalostí a dovedností svých poradců. Absolvování kurzu nenahrazuje vykonání odborné zkoušky u akreditované osoby.

Kurz je pro vás vhodný pokud máte absolvovanou jednu z těchto zkoušek:

  • INV-ZPR– Investiční zprostředkovatel (135 min)
  • INV-ABC– Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje (180 min)

Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 3. kvartál 2020 (6.11.2020)

Úspěšnost zkoušek na pojištění

Česká národní banka opět zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za třetí kvartál roku 2020. Data od ČNB jsme pro vás upravili do přehledné podoby a přidali jsme naše výsledky. Reportovaná čísla zásadně ovlivnila situace ohledně pandemie od března 2020. Aktuálně jsou všechny naše termíny zkoušek přesunuty na období po skončení nouzového stavu.

POJIŠTĚNÍ

Za druhý kvartál prošlo zkouškami na pojištění celkem 21 157 účastníků, uspělo u zkoušky ovšem pouze 66 % z nich. Oproti minulému kvartálu se zásadně snížila úspěšnost o více než 10 %. Úspěšnost účastníků u VECTOR Certifikace byla o 10 % vyšší a to 76 %.

Nejčastější zkoušky zůstávají stále stejné:

Úspěšnost zkoušek na pojištění

INVESTICE

Celkem bylo vydáno 2 259 zkouškových testů na investice s úspěšností 49 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 2 procentní body vyšší a to 51 %. V sektoru investic úspěšnost zkoušek kolísá okolo hranice 50 %. Vzhledem k tomu že přechodné období ke zkouškám na investice skončilo již v minulém roce, zájem o zkoušky se již výrazně snížil.

ÚVĚRY

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za uplynulý kvartál 2 667 osob s úspěšnosti 63 %. Úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 9 % vyšší a to 72%. V sektoru spotřebitelských úvěrů se úspěšnost zkoušek drží pod hranicí 70 %.

Úspěšnost zkoušek na úvěry Q3 2020

Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 2. kvartál 2020 (30.7.2020)

Česká národní banka opět zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za druhý kvartál roku 2020. Data od ČNB jsme pro vás upravili do přehledné podoby a přidali jsme naše výsledky. Reportovaná čísla zásadně ovlivnila situace ohledně celostátní karantény od března 2020. První zkoušku od uvolnění vládních nařízení jsme vypsali po dvouměsíční pauze 14. května 2020.

POJIŠTĚNÍ

Za druhý kvartál prošlo zkouškami na pojištění celkem 11 166 účastníků, uspělo u zkoušky ovšem pouze 77 % z nich. Úspěšnost účastníků u VECTOR Certifikace byla o 6 % vyšší a to 83 %. Přesto se jedná o snížení oproti prvnímu čtvrtletí 2020. Přechodné období končí 1.12.2020, otázkou je kolik zájemců stihne zkoušky vykonat do konce roku a jaká nás ještě čekají opatření.

Nejčastější zkoušky:

INVESTICE

Celkem bylo vydáno přes 1623 zkouškových testů na investice s úspěšností 55 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 3 procentní body nižší a to 52 %. V sektoru investic se opět úspěšnost zkoušek dostala nad hranici 50 %. Vzhledem k tomu že přechodné období ke zkouškám na investice skončilo již v minulém roce, zájem o zkoušky se již výrazně snížil.

ÚVĚRY

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za první kvartál 2132 osob s úspěšnosti 69 %.

Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 1. kvartál 2020 (27.4.2020)

úspěšnost-otázek-na-pojištění-1Q-2020

Výsledky zkoušek za první kvartál 2020 jsou na světe! A jak to dopadlo? Přesvědčte se sami. Připravili jsme detailní analýzu za první čtvrtletí letošního roku. Reportovaná čísla však zásadně ovlivnila situace ohledně celostátní karantény od března 2020.

POJIŠTĚNÍ

Asi nejzásadnější změna v sektoru pojištění proběhla z hlediska úspěšnosti – Celková úspěšnost zkouškových testů na pojištění stoupla téměř o 20 %. Celkem bylo vydáno přes 6800 zkouškových testů s úspěšností 81 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla ještě o 5 procentních bodů vyšší a to 86 %. V tomto ohledu úspěšnost nenaplňuje mnohá očekávání, která předpokládala úspěšnost pojistných zkoušek 60 až 70 %. Přes tento optimistický vývoj však očekáváme mírný pokles úspěšnosti v průběhu roku vzhledem k našim zkušenostem z jiných typů certifikací.

Nejčastější typy zkoušek na pojištění

  • Zkouška IX: Kombinace zkoušky I a V = ABC, 29 % testů
  • Zkouška I: Distribuce životního pojištění = ZIV, 25 % testů
  • Zkouška VII: Kombinace zkoušky I a III = ZNO, 16 % testů
  • Dohromady činí tyto 3 typy zkoušek 70 % všech testů.

INVESTICE

Celkem bylo vydáno přes 3500 zkouškových testů na investice s úspěšností 49 %, naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 3 procentní body vyšší a to 52 %. V sektoru investice klesla úspěšnost zkoušek poprvé pod hranici 50 %. Od počátku investičních certifikací prošlo těžkými zkouškami 19 000 osob, tento údaj může být v jistém ohledu vypovídající o celkovém počtu zprostředkovatelů investic.

ÚVĚRY

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za první kvartál 2100 osob s úspěšnosti 64 %. V úvěrech je VECTOR Certifikace aktuálně na vedoucí pozici z hlediska úspěšnosti 88 %, což je o 24 % vyšší než průměr.

Návrh zákona MF počítá se zavedením účtu dlouhodobých investic (16.4.2020)

Ministerstvo financí předkládá do vnějšího připomínkového řízení návrh legislativních opatření vyplývajících z Koncepce rozvoje kapitálového trhu v České republice na léta 2019 – 2023. Návrh zákona přichází se zavedením účtu dlouhodobých investic a alternativního účastnického fondu. Jsou v něm obsažena také opatření, která zvyšují ochranu investorů a posilují nástroje namířené proti podvodným dluhopisům.

Účet dlouhodobých investic je novým produktem na finančním trhu, který bude daňově zvýhodňován podobně jako penzijní či životní pojištění a má být jejich alternativou. Jedná se majetkový účet, který má sloužit k vytváření úspor na stáří, jehož prostřednictvím bude možné investovat do akcií, dluhopisů, investičních fondů nebo dalších investičních nástrojů.

Text „Návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu“ najdete zde:
https://apps.odok.cz/veklep-detail?pid=ALBSBNGEVNNQ

Investiční fórum: Jak úspěšně investovat v roce 2020? (3.1.2020)

 

Chcete se dozvědět, jak se mohou vyvíjet kapitálové, měnové a komoditní trhy v roce 2020? A co čeká svět alternativních investic? Jedinečnou možnost máte v úterý 7. ledna 2020 na Investičním fóru v Praze, kde v rámci moderovaných diskuzních a samostatných přednášek vystoupí přední ekonomové, bankéři a investiční odborníci z Česka i zahraničí a nabídnou ty nejlepší investiční strategie pro rok 2020.

KDY: 7. ledna 2020, 9.00-17.00

KDE: Konferenční centrum City (Na Strži 1702/65, Praha 4)

REGISTRACE

Úvod konference obstará člen bankovní rady České národní banky Aleš Michl, který představí svůj výhled pro českou a světovou ekonomiku pro rok 2020. 

Investiční fórum se také živě propojí se San Franciscem, odkud na naše otázky bude odpovídat George Russell, portfoliomanažer technologického fondu Franklin Innovation.

Velký prostor dostanou akciové investice. Těm se bude věnovat jeden z nejúspěšnějších českých akciových portfoliomanažerů Ján Hájek z fondu Top Stocks.

O investičních příležitostech na severoamerických akciových trzích bude mluvit Eric McLaughlin, investiční specialista z BNP Paribas Asset Management.

Svůj výhled odhalí také Eva Miklášová, která lokálně zastupuje jednoho z největších správců aktiv na světě, společnost Fidelity International.

Zajímavé investiční příležitosti by investoři měli v novém roce hledat také na trhu s dluhopisy rozvíjejících se zemí. O nich bude hovořit portfoliomanažerka z NN Investment Partners Bregje Roosenboom.

REGISTRACE

Jaké kurzové a dividendové vyhlídky má nejpopulárnější akcie na pražské burze? Svou predikci pro společnost ČEZ přednese známý aktivistický investor a znalec energetického sektoru Michal Šnobr.

Proč by investoři, ale i samotné firmy měli hledat investiční příležitosti na trhu START pražské burzy? O své zkušenosti se podělí zástupci firem, které se na tomto trhu obchodují, konkrétně KARO Invest a Primoco UAV.

Jak „hrát“ velké technologické trendy s pomocí investičních certifikátů, přiblíží Martin Svoboda z ZertifikateJournal.

Svět robotického poradenství, ke kterému si na platformě Portu našlo cestu již více než pět tisíc drobných českých investorů, představí Radim Krejčí z WOOD & Company.

Prostor dostanou i realitní investice. Diskutovat o nich budou lidé, kteří úspěšně spravují fondy zaměřené na komerční i rezidenční nemovitosti. Zájemci o exkluzivní projekty se pak mohou seznámit s nabídkou jedné unikátní developerské příležitosti v Dubaji.

Investiční fórum nezapomíná ani na kryptoměny. Jaké zajímavé „sázky“ mohou investoři zvážit pro rok 2020, přiblíží Josef Tětek z TopMonks.

Také se dozvíte, jak investovat do firem, které se zabývají prodlužováním lidského života. O nich bude hovořit Petr Šrámek, zakladatel LongevityTech.fund.

Na své si přijdou investoři do zlata, představena bude revoluční novinka určená pro investování do žlutého kovu ve fyzické podobě.

O své tipy a doporučení na další rok se s účastníky fóra nadto podělí dalších patnáct investičních expertů.

Vstupné činí 999 Kč. V ceně jsou teplé a studené nápoje po celý den konference.

Na Investičním fóru potkáte i zástupce Vectoru.

ČNB: K povinnosti složit odbornou zkoušku podle ZPKT pro distribuci doplňkového penzijního spoření (3.12.2019)

Česká národní banka vydala 28.11.2019 odpověď na otázku:

Musí pracovníci a vázaní zástupci obchodníka s cennými papíry a investičního zprostředkovatele a pracovníci vázaného zástupce složit odbornou zkoušku podle ZPKT v případě, kdy budou distribuovat pouze doplňkové penzijní spoření a nebudou poskytovat investiční služby?

Z odpovědi vyplývá že „… je možná existence takového vázaného zástupce podle ZPKT, který investiční služby neposkytuje, ale jen je propaguje a … pro výkon propagace není nutné skládat odborné zkoušky podle ZPKT.„

„Nicméně i v případech, kdy oprávnění vázaného zástupce nezahrnuje poskytování investičních služeb, musí zastoupený zajistit, aby jeho vázaní zástupci měli nezbytné znalosti, dovednosti a zkušenosti pro činnosti, které vykonávají.“

Investiční nadstavba k penzijnímu spoření - Online kurz pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Zdroj: ČNB

Nový kurz: Investiční nadstavba k penzijnímu spoření (6.11.2019)

Online kurz pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Více o kurzu

Do 2.1.2020 musí všichni zprostředkovatelé doplňkového penzijního spoření (DPS) doložit certifikaci na investice, ta je ale značně obtížná. Navíc některé společnosti poptávají online kurz, který uvede poradce více do problematiky, aby v případě propagace byli schopni vysvětlit investiční služby. Proto jsme pro vás připravili „investiční nadstavbu„: Online kurz pro poradce, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Kurz je zakončen testem a po úspěšném absolvování od nás získáte elektronický certifikát. Absolvování kurzu nenahrazuje vykonání odborné zkoušky u akreditované osoby.

Z důvodové zprávy k návrhu zákona, kterým se mění některé zákony v oblasti regulace podnikání na finančním trhu vyplývá:

Ke zprostředkování doplňkového penzijního spoření je nezbytné získat oprávnění investičního zprostředkovatele nebo vázaného zástupce podle ZPKT a plnit s tím související požadavky, především pak prokazovat odbornou způsobilost pro kapitálový trh jako celek.