Nový kurz: Investiční nadstavba k penzijnímu spoření (6.11.2019)

Online kurz pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Do 2.1.2020 musí všichni zprostředkovatelé doplňkového penzijního spoření (DPS) doložit certifikaci na investice, ta je ale značně obtížná. Navíc některé společnosti poptávají online kurz, který uvede poradce více do problematiky, aby v případě propagace byli schopni vysvětlit investiční služby. Proto jsme pro vás připravili „investiční nadstavbu„: Online kurz pro poradce, kteří si chtějí prohloubit své znalosti, zkušenosti a schopnosti vysvětlit investiční služby.

Kurz je zakončen testem a po úspěšném absolvování od nás získáte elektronický certifikát. Absolvování kurzu nenahrazuje vykonání odborné zkoušky u akreditované osoby.

důvodové zprávy k návrhu zákona, kterým se mění některé zákony v oblasti regulace podnikání na finančním trhu vyplývá:

Ke zprostředkování doplňkového penzijního spoření je nezbytné získat oprávnění investičního zprostředkovatele nebo vázaného zástupce podle ZPKT a plnit s tím související požadavky, především pak prokazovat odbornou způsobilost pro kapitálový trh jako celek.




Důležité informace ohledně kurzu k přechodnému období dle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění (17.10.2019)

 

Po dobu přechodného období nabízí naše společnost kurz k přechodnému období dle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění pro zajištění odborné péče a kvalifikovanosti poradců do doby než úspěšně složí akreditovanou zkoušku dle nového zákona č. 170/2018 Sb., (tj. nejpozději 30.11.2020).

Chtěli bychom tímto znova upozornit všechny naše zákazníky, že absolvování kurzu k přechodnému období dle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění nenahrazuje vykonání odborné zkoušky u akreditované osoby. Absolvováním tohoto kurzu tedy není možné brát jako splnění odborné způsobilosti dle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění.

Osvědčení o absolvování tohoto kurzu je vhodné jako podklad pro čestné prohlášení osoby oprávněné distribuovat pojištění nebo zajištění. Je však nutno myslet na to, že samotné Osvědčení o absolvovaní kurzu k přechodnému období dle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění nestačí. Při registraci poradce na Českou národní banku je třeba doložit také čestné prohlášení osoby oprávněné distribuovat pojištění nebo zajištění a jako podklad lze využít Osvědčení o absolvování tohoto kurzu.

Je třeba také dodat, že je sice možné na počátku, tzn. při registraci, nahradit prokázání odborné zkoušky čestným prohlášením, nicméně při samotné činnosti pojišťovacího zprostředkovatele se uplatní již průběžný požadavek udržování odpovídající materiální odborné způsobilosti pro výkon činnosti s odbornou péčí. Jak uvádí důvodová zpráva k § 55 až 57 ZDPZ: „Náležitá, trvale udržovaná, odbornost osob distribuujících pojištění je důležitým předpokladem pro řádné poskytování služeb zákazníkům…“. Je tedy potřeba mít odpovídající odborné znalosti. Více je možné nalézt v dokumentu Odborná způsobilost podle ZDPZ v přechodném období od ČNB.

V případě jakýchkoliv dotazů nebo nejasností ohledně našeho kurzu nás neváhejte kontaktovat.




Přicházíme s novými produkty (26.3.2019)

Vážení zákazníci,
ve VECTOR Certifikace se neustále snažíme být o krok napřed a odlišovat se od ostatních akreditovaných osob. Vytváříme nová řešení na základě podnětů našich klientů a zároveň držíme krok s digitálními inovacemi. Proto pro vás připravujeme nové produkty a služby které bude možné tento rok nově objednat v rámci vašeho uživatelského účtu

Těšit se můžete na nové online kurzy, prezenční semináře, další doplňkové služby a také přehledné a praktické prostředí v moderním designu značky VECTOR, které vám nabídne ucelený přehled o absolvovaných zkouškách, kurzech i seminářích. Budete tak mít ještě lepší kontrolu nad prokazováním odborné způsobilosti pro ČNB. Na náš systém jsou napojeny centrály všech korporátních klientů, se kterými máme uzavřenou smlouvu, nemusíte se tak starat o předávání osvědčení, certifikátů a dalších údajů. Nově jsme původní E-learning na certifikaci přejmenovali na Online přípravný kurz na certifikaci.

V souvislosti se zavedením nových produktů a služeb do našeho portfolia vstupuje 26.4.2019 v účinnost změna našich obchodních podmínek upravující mimo jiné podmínky poskytování produktů, které u nás máte. Aktualizované Všeobecné obchodní podmínky naleznete zde. Vezměte prosím na vědomí, že jsme v rámci této aktualizace neprovedli žádné změny dokumentu Informace o zpracování osobních údajů ani zkouškových řádů.

Přijetí těchto podmínek nevyžaduje žádnou aktivitu z vaší strany. Vaše přijetí aktualizovaných obchodních podmínek bude považováno za dané v případě, že aplikaci budete nadále používat i po 26.4.2019. Jak je uvedeno v nových obchodních podmínkách, uživatelský účet je zdarma, nic za něj neplatíte. Je pouze vstupní branou k informacím a nabídce našich produktů. Pokud podmínky nechcete přijmout, můžete kdykoli zažádat o zrušení účtu přímo v nastavení aplikace.

Děkujeme za vaši přízeň.
Tým VECTOR Certifikace s.r.o.




Odborná způsobilost na pojištění v přechodném období (25.2.2019)

V souvislosti s odbornou způsobilostí v přechodném období podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, vzniká široká diskuse, která souvisí s otázkou, koho se týká. Obdrželi jsme v rámci našich obchodních vztahů odpověď na kvalifikovaný dotaz z ČNB s tímto vyjádřením:

Podle přechodného ustanovení § 122 odst. 1 ZDPZ platí, že „do 24 měsíců ode dne nabytí účinnosti tohoto zákona lze odborné znalosti a dovednosti pro distribuci pojištění nebo zajištění prokázat dokladem o odborné znalosti podle § 18 zákona č. 38/2004 Sb., ve znění účinném přede dnem nabytí účinnosti tohoto zákona, nebo čestným prohlášením osoby oprávněné distribuovat pojištění nebo zajištění podle tohoto zákona.“ Ve svém dotazu uvádíte, že jste úspěšně absolvoval doškolovací kurz pro „základní stupeň odborné způsobilosti“. Doškolovací kurz podle § 18 odst. 9 zákona č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí však předpokládá dřívější prokázání odborné způsobilosti ukončeným odborným studiem nebo odbornou zkouškou. Pokud jste splnil i tyto požadavky k prokázání „základního stupně odborné způsobilosti“, pak se na Vás výjimka uvedená výše pro přechodné období vztahuje.

Jelikož v § 122 ZDPZ chybí další upřesnění toho, které doklady lze přiřadit kterým rolím pojišťovacích zprostředkovatelů podle tohoto zákona, platí, že pro účely prokazování odborné způsobilosti postačí jakýkoli stupeň u jakékoli dřívější kategorie pojišťovacího zprostředkovatele. Současně ale upozorňujeme, že na zprostředkování pojištění se zároveň uplatní § 71 a 72 zákona č. 170/2018 Sb., podle nichž pojišťovna a pojišťovací zprostředkovatel distribuují pojištění s odbornou péčí, resp. jednají se zákazníkem kvalifikovaně. Tyto požadavky nelze naplnit, aniž by tyto osoby disponovaly odpovídajícími znalostmi a dovednostmi. Nelze tedy dovozovat, že by samostatnému zprostředkovateli, který má disponovat odbornými znalostmi pro samostatný výkon pojišťovací činnosti, mohly k vynaložení odborné péče postačovat znalosti na úrovni některé z podřízených rolí podle dosavadní právní úpravy ZPZ. V opačném případě by v přechodném období byla snížena odborná úroveň výkonu činnosti, a hrozilo tedy nedodržování pravidel stanovených na ochranu zákazníka v části šesté. Blíže odkazujeme na stanovisko Odborná způsobilost podle ZDPZ v přechodném období“ z 13. prosince 2018 uveřejněné na webových stránkách České národní banky.

Z tučného textu dle našeho názoru vyplývá že:

Nelze dovozovat, že by mohly postačovat znalosti podle dosavadní právní úpravy ZPZ = byla by tím snížena odborná úroveň výkonu činnosti.

Proto všechny naše obchodní partnery upozorňujeme na možné riziko zjištění nedostatků při kontrole ČNB. Jako preventivní opatření ke snížení tohoto rizika doporučujeme všem zprostředkovatelům i odpovědným zaměstnancům absolvovat kurz k přechodnému období dle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění.

Co se týká VECTORU prošel kontrolou ČNB bez sankce.
Rádi připravíme cenovou nabídku pro váš tým.