Rubrika: Uncategorized


Svět investic a poradenství v roce 2023 (31.10.2022)

Letošní rok nám všem přináší mnoho překvapení a není pro nikoho z nás jednoduché je zvládat. Představím vám řešení jak stabilizovat příjmy v poradenství a proč ideální čas pro změnu je právě teď. Dnes se chci zamyslet nad investováním s trochu jiného pohledu, toho finančně poradenského.

V Praze jsem se zúčastnil podzimního Finfestu a na té druhé v Ostravě, Colors of Finance byl Vector také zastoupen. Co jsem zaslechl od „panelistů“, nebo v kuloárech? Inflace a energie nabouraly život státům, firmám i poradcům. Hypoteční trh se letos propadl o cca 80 %, investice po loňském býčím trhu potkávají medvědy. Je třeba se vrátit ke klientům a ideální je nabídnout jim komplexní poradenství. Klienti, které máte ve svých kmenech a investují s vámi, vás nyní obzvlášť potřebují.

Sektor hypotečních specialistů je na rozdíl od předešlých let zasažen růstem úrokových sazeb (dvoutýdenní REPO sazba ČNB vyrostla až na 7 % p. a.) a také ceny nemovitostí se zabydlely v cenách okolo 100 tis. za m2 (záleží od regionu a druhu bytu).

Tým Vectoru se nad současnou situací zamýšlí a přichází s konkrétním projektem. Pokud chce někdo rozšít nabídku svých poradenských a zprostředkovávaných služeb, pohybuje se mezi čtyřmi sektorovými zkouškami, které vyplývají ze zákona (podmínkou je také maturitní zkouška).

Náš projekt je nyní připraven pro vás, kteří si odpoví na následující otázky alespoň jednou ANO:

  1. Jsem hypoteční specialista a moje letošní příjmy jsou bohužel „neveselé“.
  2. Uzavírám zatím penzijní produkty, ale chci se více profesionalizovat.
  3. Zprostředkovávám pojistné produkty a další obor by se mi hodil.
  4. Rád se učím novým věcem a miluji výzvy!!!
  5. Jsem specialista na úvěrové produkty, ale klienti se mě stále častěji ptají na investice a tam jsem v „nedbalkách“.
  6. Jsem ochoten investovat 4.990 Kč a měsíc času, abych znal něco, co se hodí mě i klientům a bude to potřeba stále. Krize přicházejí a odcházejí.
  7. Jsem na rozcestí a hledám nové příležitosti.
  8. Začal jsem nedávno nabízet neregulované projekty, ale chci se posunout do regulovaného sektoru.
  9. V naší kanceláři by se hodil někdo, kdo může obsloužit klienty v oblasti investic.
  10. Sám bych se chtěl naučit s investicemi a časem bych mohl být odborníkem na kapitálové trhy se zajímavou odměnou.

Jako první krok se podívejte na naši upoutávku a pak se rozhodněte správně.

Video Více informací
 

Investiční akademie zakončená akreditovanou zkouškou, začínáme 4.11.2022

Našim cílem je přilákat další poradce do investic a prvním krokem je vykonání zkoušky. Štěstí přeje připraveným.

Investiční akademie zakončená akreditovanou zkouškou s předními českými ekonomy (17.10.2022)

Baví vás investice, ale odrazuje vás obtížná zkouška? Přihlaste se na měsíční intenzivní akademii, kterou povedou přední čeští ekonomové a odborníci na kapitálové trhy v čele s Dominikem Stroukalem, Štěpánem Křečkem a Lukášem Kovandou. Během 8 živých webinářů vás naučíme na souhrnnou zkoušku z investic a hlavně se dozvíte praktické souvislosti které ihned zhodnotíte při práci investičního specialisty. Absolvování akademie a zkoušky vám umožní pracovat na velmi poptávaných pozicích u obchodníka s cennými papíry. Začínáme 4.11.2022.

Přidat do košíku Detail akademie
 

Akademie obsahuje:

  • 8 živých webinářů
  • Záznamy ze všech webinářů až do 31.12.2022
  • Pokus o vykonání akreditované zkoušky na investice v hodnotě 1700 Kč
  • Online přípravný kurz na zkoušku (který obsahuje všechny testové otázky) v hodnotě 250 Kč
  • Unikátní studijní nástroj RED 50 v hodnotě 99 Kč

Témata

  •   4.11.2022 od 17:00 Finanční trh – Dominik Stroukal, Jan Čížek
  •   8.11.2022 od 17:00 Investiční fondy – Michal Král
  • 10.11.2022 od 17:00 Cenné papíry I. – Štěpán Křeček
  • 11.11.2022 od 17:00 Cenné papíry II. – Tomáš Daňhel
  • 14.11.2022 video – Daně v investování – Martin Protiva
  • 16.11.2022 od 17:00 Investiční služby – Aleš Prandstetter
  • 22.11.2022 od 17:00 Pokročilé strategie (pro souhrnnou zkoušku) – Lukáš Kovanda
  • 24.11.2022 od 17:00 Deriváty (pro souhrnnou zkoušku) – Radim Dohnal
  • 29.11.2022 od 17:00 Opakování a nejtěžší otázky – Jan Čížek

Připravujeme

  • ESG – odpovědné investování, módní trend nebo jasný směr?
  • Tři fáze životního pojištění – 1) Sjednání pojištění
  • Odborná péče a regulatorní povinnosti distributorů pojištění

Přehled společností v uživatelském účtu (13.10.2022)

V uživatelském účtu v aplikaci nově vidíte přehled všech společností u kterých jste evidováni. Doporučujeme abyste si aktualizovali přiřazené společnosti a zkontrolovali, že je vše aktuální. Zjednodušíte si pak evidenci následného vzdělávání a absolvovaných kurzů. Všechny společnosti, které máte u sebe v aplikaci přiřazené nebo jste s nimi v minulosti spolupracovali a mají s námi uzavřenou smlouvu budou mít přístup k absolvovaným osvědčením certifikací a kurzů.

Přehled aktivních společností naleznete na hlavní stránce v pravém sloupci. Když kliknete na tlačítko upravit zobrazí se detailní přehled. Zde si můžete sami aktualizovat všechny společnosti. V případě, že Vaše společnosti již nejsou aktuální, můžete si nastavit, že spolupráce s konkrétní společností byla již ukončena. Také si můžete přidat novou společnost:

Pro přiřazení některých společností je potřeba zadat promo kód. Promo kód se dozvíte od personálního oddělení dané společnosti.

V případě jakýchkoliv dotazů nás neváhejte kontaktovat.

Poptávka po úvěrech a změny v ekonomice s Janem Šímou (11.10.2022)

Zveřejňujeme nový kurz, který je součástí následného vzdělávání na úvěry. Do kurzu jsme pozvali zástupce stavební spořitelny z úseku zpracování zajištěných úvěrů Jana Šímu. V kurzu ukáže, že úvěry ze stavebního spoření v době vysokých úrokových sazeb dávají smysl více než jindy. Ukáže nám tipy a triky, jak využít úvěr ze stavebního spoření ve spojení s hypotékou, ale i samostatně jako investici do energeticky úspornějšího bydlení, a to jak u rodinných, tak i u bytových domů.

Budeme se zde zabývat aktuální situací na trhu s bydlením i tím, co nás čeká v budoucnu ze strany financování bydlení i cen nemovitostí. Rozkryje způsoby posuzování bonity žadatelů i možnost výjimek ve schvalování, stejně jako rizika, která s tím poskytovatel úvěru nese. Znalosti získané v tomto kurzu mohou pomoci k získání nových obchodních impulsů v době vysokých úrokových sazeb.

Přidat do košíku Detail kurzu
 

Kurz je vhodný jako doškolovací kurz pro zprostředkovatele úvěrů. Další kurzy na úvěry naleznete na samostatné stránce následné vzdělávání na úvěry.

Nepřehlédněte

Připravujeme

  • ESG – odpovědné investování, módní trend nebo jasný směr?
  • Investiční akademie zakončená akreditovanou zkouškou (od 3.11.2022)

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz

Splňte si do konce roku následné vzdělávání na úvěry a investice (3.10.2022)

Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu a zákon č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru uvádí povinnost zprostředkovatelů si odborné znalosti a dovednosti udržovat. Je na každém zprostředkovateli a distributorovi jak splnění této podmínky doloží při případné kontrole. Vyberte si z našich videokurzů a splňte si pro tento rok tuto zákonnou povinnost.

Následné vzdělávání na investice

Následné vzdělávání na úvěry

Aktualizace zkouškových otázek na investice a pojištění (23.9.2022)

Dne 15.9.2022 vydala Česká národní banka nové verze zkouškových otázek na investice a pojištění.

Tato aktualizace se týká především přidání 35 nových otázek na panevropský osobní penzijní produkt (PEPP). V rámci aktualizace byly vydány i nové benchmarky pro generování zkouškových testů – do testů na investice i pojištění byla zařazena nová kapitola struktura, subjekty a fungování panevropského osobního penzijního produktu.

Vzhledem k aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhne aktualizace v našich systémech ve čtvrtek 13. října 2022. Nové otázky budou použity na všech plánovaných termínech certifikací po 13. říjnu 2022.

Do 12. října tedy máte poslední možnost absolvovat jednodušší zkoušky bez 35 nových otázek.

Aktualizace otázek na investice

U zkoušek na investice (zkoušky podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu) byly upraveny následující otázky:

Odebraná otázka (ID): 19657
Upravené otázky (ID): 19829 (opraven překlep) a 19992 (upravena jedna odpověď)
Upravené otázky případových studií (ID): 21327 (upravena drobně text otázky)
Přidáno: 35 otázek na PEPP

Aktualizace otázek na pojištění

U zkoušek na pojištění (zkoušky podle zákona č. 170/2019 Sb., o distribuci pojištění a zajištění) byly upraveny následující otázky:

Upravené otázky (ID): 38060 (opraven překlep v odpovědi), 39159 (byla změněna správná odpověď)
Upravené otázky případových studií (ID): 44624 (věta byla přesunuta ze zadání případové studie k otázce) a 44716 (bylo upraveno zadání otázky a případové studie)
Přidáno: 35 otázek na PEPP

Nově přidané otázky na PEPP jsou pro oba typy zkoušek stejné.

Zkouškové otázky na penzijní a úvěrové zkoušky zůstávají zatím beze změny.

Zkouškové otázky na úvěry, investice a pojištění vydává Česká národní banka. VECTOR Certifikace jako akreditovaná osoba nemůže měnit znění otázek ani složení testu. Aktualizaci souboru zkouškových otázek zajišťuje právě Česká národní banka. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět.

Přejeme hodně štěstí při studiu i na certifikacích.

Prezenční následné vzdělávání s rozsahem až 6 hodin 2.11.2022 v Praze (19.9.2022)

Pilotní termín prezenčního školení na pojištění proběhne v Praze 2.11.2022. Ranní část od 9:00 do 12:00 je zaměřena na životní pojištění (3 hodiny). Odpolední část od 13:00 do 16:00 je zaměřena na neživotní pojištění (3 hodiny). Přihlásit se můžete na jednu nebo obě části podle toho, čím se v praxi zabýváte. Kapacita je omezena na 20 osob, neváhejte si rezervovat místo ihned.

Cílem prvního školení (9:00-12:00) pro zprostředkovatele je schopnost zorientovat se v srovnavačích pojistných produktů. Naučí se vybrat ze srovnavače ty důležité parametry, které mají pro výběr pojištění význam. Účastník se dozví jak vybrat kvalitní životní pojištění při použití srovanače. 👉 Facebook událost

Na druhém školení (13:00-16:00) se pobavíme o obecných změnách, které v současné době způsobil růst inflace. Současná doba přináší řadu obchodních příležitostí. V poradcích jakékoli struktury by mělo školení vytvořit potřebu začít servisovat své klienty s majetkovým pojištěním. Rovnou budou vědět, o kolik jim mají navýšit pojistné částky a proč. Jako obchodník zde dostanete argumenty, jak s klienty tuto situaci probrat. 👉 Facebook událost

Jste skupina alespoň 15 zájemců? Kontaktujte nás pro individuální termín.

Chystá se aktualizace otázek na investice a pojištění, přibudou otázky na PEPP (5.9.2022)

Dovolujeme si vás informovat, že dne 15. 9. 2022 vydá Česká národní banka nové sady zkouškových otázek i nový benchmark ke způsobu generování testů při pořádání odborných zkoušek dle zákona o distribuci pojištění a zajištění (zkouška pojištění) a dle zákona o podnikání na kapitálovém trhu (zkouška investice).

Aktualizace proběhne z důvodu přidání otázek týkajících se oblasti panevropského osobního penzijního produktu. Vzhledem k rozsahu aktualizace proběhne v našich systémech aktualizace v období mezi 11.10.2022 a 14.10.2022 přesný termín aktualizace zde upřesníme. Jakmile budeme znát přesný rozsah aktualizace doplníme vám sem nové informace.

Nyní máte možnost se rozhodnout zda stihnete složit zkoušku se stávajícími otázkami do 14.10.2022, nebo složení zkoušky odložíte na později již s novými otázkami. Všechny zkoušky nejpozději od 14.10.2022 již budou obsahovat nové otázky na panevropský penzijní produkt.

Zkouškové otázky na penzijní, úvěrové zkoušky zůstávají beze změny. Zkouškové otázky na úvěry, investice a pojištění vydává Česká národní banka. VECTOR Certifikace jako akreditovaná osoba nemůže měnit znění otázek ani složení testu. Aktualizaci souboru zkouškových otázek zajišťuje právě Česká národní banka. V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět. Přejeme hodně štěstí při studiu i na certifikacích.

Sjednáváte penzijní spoření? Hlídejte si platnost certifikace! (30.8.2022)

Rádi bychom upozornili všechny zprostředkovatele penzijních produktů, kteří mají složenou zkoušku dle Zákona č.427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření. Platnost zkoušky na DPS je 5 let a po 5 letech je potřeba vykonat tuto zkoušku znovu.

Pokud nestihnete zkoušku splnit než Vám tato lhůta vyprší nebudete moci nadále sjednávat Doplňkové penzijní spoření. Tím pádem si budete muset zajistit i novou registraci na ČNB. Abyste předešli těmto komplikacím nenechávejte obnovu osvědčení na poslední chvíli a přihlaste se na termín certifikace již nyní.

Automatické hlídání platnosti certifikace

Složili jste zkoušku u VECTORU? Platnost certifikace na doplňkové penzijní spoření ohlídáme za vás. Systém vás upozorní 3 měsíce před koncem platnosti vašeho certifikátu, abyste měli dostatek času pro naplánování nového termínu zkoušky.

Všechny certifikáty máte k dispozici v naší aplikaci v sekci absolvované zkoušky a kurzy. Můžete si nahrát také certifikáty z ostatních zkoušek a mít vše u nás na jednom místě. Ohlídáme pak za Vás platnost všech zkoušek a kurzů, ke kterým si nahrajete osvědčení.

Termíny certifikací

Na základě velké poptávky po termínech distančních zkoušek jsme pro vás na podzimní měsíce nachystali další termíny. Distanční certifikace s počtem 18 účastníků budeme vypisovat v následujících měsících průběžně dle aktuální poptávky. Vždy se jedná o multi termín, kde je možno vykonat všechny druhy zkoušek (16 možností). Na distanční termín nemusíte cestovat do města a máte jistotu, že se termín bude konat. Neváhejte a rezervujte si svoje místo než se termíny zaplní.

Nabízíme Vám složení zkoušky distanční nebo prezenční formou. Cena za zkoušku obsahuje i online přípravný kurz, díky kterému se na tuto zkoušku můžete připravit.

Prezenční termín certifikace

Také jsme pro Vás připravili prezenční termín certifikace v Hotelu ILF v Praze dne 19.9.2022 od 14 hodin.

 

Jak pracovat se srovnávači a kalkulátory úvěrů na bydlení (24.8.2022)

V poslední době se rozvinuly technologie různých kalkulátorů a srovnávačů. A tyto nástroje mohou využívat jak poradci tak klienti. A s čím si můžete v těchto nástrojích hrát? Fixní nebo variabilní úrok. Na jak dlouho fixovat hypotéku. Jakou zvolit dobu splatnosti. Mimořádná splátka, jak na to. Porovnání dvou hypoték, co je výhodnější. Hypotéka vs. nájem. A na co si dát zase pozor. Hypohřištěm vás provede Ing. Libor Ostatek.

➡️ Zajímá vás jaký je smysl úvěru v době vysoké inflace, jak (dnes) nastavit parametry hypotéky, nebo pohled na data z realitního trhu. Poslechněte si dvouhodinový kurz: Úvěry v době vysoké inflace

 

🔗 Odkazy

Obsah

  • 0:00 Kalkulátory, srovnávače a hypohřiště
  • 1:33 Pozor na aktuálnost srovnávačů
  • 2:40 Variabilní úrokové sazby
  • 4:53 Jakou fixaci zvolit u fixních úrokových sazeb?
  • 7:56 Hypoteční kalkulačka
  • 14:21 Porovnání 2 hypoték
  • 16:19 Hypotéka vs. nájem
  • 18:02 Pokračování v kurzu Úvěry v době vysoké inflace