Štítek: Kontrola


Kurz Kontrola u distributora pojištění (21.6.2024)

Do studia přijal pozvání právník, compliance officer Mgr. Stanislav Holeš. V kurzu Kontrola u distributora pojištění se dozvíte praktické informace z oblasti compliance a jak se dopředu připravit na to, aby kontrola regulátora proběhla bez problémů? Víte, co je regulace a dohled? Chápete, co máte plnit a čeho se tedy kontrola může týkat? Máte představu, jak kontrola probíhá a co vše musíte regulátorovi poskytnout a v jakých termínech? Nebo trochu tápete?

Všechny výše uvedené otázky zodpoví odborníci na slovo vzatí ze společnosti Compliance team Mgr. Stanislav Holeš a Mgr. Daniel Tošner, kteří v minulosti oba pracovali pro Ministerstvo financí a stále aktivně fungují v oblasti compliance.

Přidat do košíku Detail kurzu

Následné vzdělávání u Vectoru

Výroční zpráva ČNB okem poradce (12.4.2021)

Česká národní banka vydala výroční zprávu za rok 2020. Celou zprávu jsme přečetli a vybrali jsme pro vás, finanční poradce, to co by vás mohlo nejvíce zajímat.

  • V oblasti ověřování odbornosti osob podílejících se na distribuci finančních produktů ČNB v uplynulém roce komplexně zaktualizovala všechny tři zkouškové sady k ověřování odbornosti distributorů za oblasti pojištění, investic a spotřebitelských úvěrů. Zkouškové sady využívají při ověřování odbornosti osoby s povolením ČNB zkoušet poskytovatele nebo zprostředkovatele finančních služeb (akreditované osoby). Nejvíce odborných zkoušek za rok 2020 složili distributoři za oblast pojištění.
  • U zprostředkovatelů finančních produktů sehrálo pozitivní roli zavedení poplatků za prodloužení oprávnění k činnosti. Poplatky vedly ke snížení počtu zprostředkovatelů, kteří nevykonávají nebo nechtějí vykonávat činnost. Celkem bylo na správních poplatcích zprostředkovateli finančních produktů v roce 2020 zaplaceno téměř 29,6 mil. Kč
  • Při dohledu nad činností distributorů finančních produktů provedla ČNB šetření zaměřená například na produktové řízení v oblasti distribuce investičních a pojistných produktů, opatření přijatá distributory v souvislosti s koronavirovou pandemií, posuzování přiměřenosti a vhodnosti v oblasti distribuce investičních nástrojů či produkci distributorů.
  • ČNB svá dohledová šetření rovněž zaměřila na činnost akreditovaných osob při provádění zkoušek odborné způsobilosti distributorů. Při kontrolách na místě u distributorů finančních produktů směřovala pozornost ČNB především na dodržování pravidel odborné péče při jednání s klienty a nově pak také na činnost pojistníků nabízejících možnost stát se pojištěným.
  • U akreditovaných osob byly kontroly orientovány zejména na průběh odborných zkoušek a jejich soulad s deklarovaným zkušebním řádem.
  • ČNB se zabývala celkem 233 podáními veřejnosti vztahujícími se k činnosti distributorů finančních produktů a akreditovaných osob.
  • V sektoru distributorů byly uděleny pokuty v řádu nižších statisíců korun dvěma investičním zprostředkovatelům za nedostatky v předávání pokynů, poskytování investičních služeb a práci s klienty.
  • V průběhu roku 2020 se ČNB zapojila do práce na přípravě zákona o panevropském osobním penzijním produktu (PEPP), jehož cílem je adaptace českého právního řádu na nařízení o PEPP. Připravovaný zákon upraví oblasti nezbytné pro fungování nařízení v praxi, zejména působnost ČNB, přestupky v návaznosti na přímo použitelný předpis EU, detaily žádosti o registraci produktu PEPP, využití některých diskrečních oprávnění a některá práva a povinnosti jeho poskytovatelů, distributorů a účastníků. Účinnost zákona se očekává spolu s použitelností nařízení o PEPP na začátku roku 2022.
  • V návaznosti na vládní koncepci rozvoje kapitálového trhu byl v uplynulém roce předložen do legislativního procesu návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu. Mezi jeho hlavní cíle patří zavedení zvýhodněného účtu dlouhodobých investic a zvýšení informovanosti investorů v případě nabízení (zejména korporátních) dluhopisů.

Další zajímavé informace, které se ve výroční zprávě můžete dočíst: celková výše uložených pokut, počty vybraných dohlížených subjektů, složení akciového portfolia ČNB, struktura zaměstnanců ČNB, hospodářský výsledek ČNB, prognózy ekonomického vývoje. Více informací z oblasti dohledu nad finančním trhem ČNB uvádí také v každoroční zprávě o výkonu dohledu nad finančním trhem.

Kompletní výroční zprávu ČNB za rok 2020 naleznete na webu: www.cnb.cz

Kontrola ČNB u akreditované osoby je u konce! Výsledek? (14.3.2018)

Česká národní banka (dále jen „ČNB“) zahájila dne 27.11.2018 kontrolu u společnosti VECTOR Certifikace s.r.o. jejímž předmětem bylo dodržování povinností v souvislosti s prováděním odborných zkoušek u akreditované osoby a plnění dalších požadavků na výkon činnosti akreditované osoby dle zákona o spotřebitelském úvěru. Během této kontroly byly provedeny mimo jiné 2 kontroly na místě (13.12.2018 v Olomouci a 17.1.2018 v Praze) a řízený pohovor (nahráván na záznamové zařízení) mezi kontrolními pracovníky ČNB a jednateli společnosti. Jako přímý účastník kontroly bych rád ocenil profesionální přístup a věcnou komunikaci kontrolních pracovníků ČNB. Samotný průběh zkoušek nebyl kontrolou nijak ovlivněn.

Kontrola byla formálně ukončena posledním kontrolním úkonem dne 24.1.2018. Následně nám byl 31.1.2018 doručen protokol o kontrole. Z protokolu vyplývá pouze jedno kontrolní zjištění ohledně nahlášení zkušebních místností: „Tím, že kontrolovaná osoba nejméně v době od 22. 5. 2017 do data zahájení kontroly neoznamovala ČNB nové zkušební prostory bez zbytečného odkladu, postupovala v rozporu s § 66 odst. 1 ZSÚ.“
Protokol o kontrole ČNB - obsah
Proti tomuto kontrolnímu zjištění jsme ve spolupráci s advokátní kanceláří podali námitku, která ale byla ředitelem sekce dohledu nad finančním trhem 22.2.2018 zamítnuta. Proto jsme učinili opatření k nápravě a 13.3.2018 jsme doručili ČNB kompletní seznam zkušebních prostor, které byly od 27.3.2013 využity k odborným zkouškám. Protože se snažíme být pro veřejnost i ČNB ve vztahu ke zkouškám maximálně transparentní, rozhodli jsme se úplné znění protokolu zveřejnit v anonymizované podobě.

K dispozici zde: Protokol o kontrole

Je to již téměř rok co se věnujeme přípravným seminářům a certifikacím na spotřebitelské úvěry. Díky těmto zkušenostem a kontrole ČNB máme nyní ještě větší motivaci plně se věnovat certifikacím i následnému vzdělávání.
Jsme rádi, že kontroloři ČNB neshledali u společnosti VECTOR Certifikace žádné závažné porušení zákonů, vyhlášek ani interních předpisů. Je to pro nás signál, že má smysl dělat věci poctivě a svědomitě. I nadále plánujeme udržovat vysokou kvalitu našich služeb vzhledem k zákazníkům a ctít naše heslo: Certifikace s úsměvem.