Glosa Miroslava Škváry: První certifikáty na pojištění mají své majitele (17.9.2019)

Dne 16.9.2019 byl na webu opojisteni.cz uveřejněn článek na téma: Glosa Miroslava Škváry: První certifikáty na pojištění mají své majitele.

Plně znění článku najdete zde:

https://www.opojisteni.cz/tema/glosa-miroslava-skvary-prvni-certifikaty-na-pojisteni-maji-sve-majitele/c:17263/




Zahajujeme certifikace na pojistné produkty dle zákona č. 170/2018 Sb. o distribuci pojištění a zajištění (13.8.2019)

Dnešního dne, jsme jako akreditovaná osoba (rozhodnutí ČNB – zde https://www.vectorcertifikace.cz/ziskani-akreditace-o-distribuci-pojisteni-a-zajisteni-od-cnb/) obdrželi od ČNB soubor zkouškových otázek, které se týkají pojistných produktů. Oddělení IT Vectoru ihned přistoupilo k přípravám k co nejrychlejšímu zveřejnění našeho online přípravného kurzu.

 

Současně jsme vytvořili podmínky, aby na našich tradičních multi termínech bylo možno i nadále vykonat jakýkoliv druh certifikace. Od  tohoto dne se bude jednat již o 16 druhů certifikací s délkou zkoušky od 90 do 180 minut.

Naše velmi dobré zkušenosti s bonusovým produktem RED 50 chceme využít i v případě pojistných produktů a vytvořit poradcům výborné podmínky pro přípravu na zkoušku. U spotřebitelských úvěrů a investičních produktů máme historická data o náročnosti otázek v řádech jednotek miliónů odpovědí. Podobnou statistiku následně poskytneme i v případě pojistných produktů. Více informací o RED 50.

 

Souhrnná tabulka typů zkoušek na pojistné produkty

Typ zkouškyČas (min)Teoretická částPraktická část
Počet správných odpovědí u 1 otázky11 – 41
Body122
Podmínky složení60 %60 %
celkem 75 %
POJ-ABC Souhrnná zkouška na pojištění18060 otázek20 otázek20 otázek
POJ-MVO Pojištění motorových vozidel9030 otázek10 otázek10 otázek
POJ-NOP Neživotní občanské pojištění12039 otázek13 otázek15 otázek
POJ-NPP Neživotní pojištění podnikatelů13545 otázek15 otázek15 otázek
POJ-VPR Pojištění velkých pojistných rizik15054 otázek18 otázek15 otázek
POJ-ZIV Životní pojištění12039 otázek13 otázek15 otázek
POJ-ZMV Životní pojištění a pojištění motorových vozidel13545 otázek15 otázek 15 otázek
POJ-ZNO Životní pojištění a neživotní občanské pojištění18060 otázek20 otázek20 otázek
POJ-ZNP Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů18060 otázek20 otázek20 otázek



Přichází panevropský osobní penzijní produkt (PEPP) (5.8.2019)

Lektorský tým Vectoru se kromě certifikací věnuje i vzdělání poradců. Proto trvale sledujeme novinky a trendy v oboru financí. Naším cílem je dlouhodobě působit jako vzdělávací firma. Proto vás chceme upozornit na jednu novinku které se připravuje a časem se objeví i v ČR.

Evropská komise přijala 29. června 2017 návrh nařízení o PEPP (Pan-European Personal Pension Product). V odůvodnění návrhu nařízení deklarovala, že navrhovaná právní úprava má za cíl položit základy pro bezpečnější, nákladově efektivnější a transparentní trh dobrovolných penzijních úspor spravovaných v celoevropském měřítku.

Cílem nařízení má dále být navýšení kapitálu a jeho nasměrování k evropským dlouhodobým investicím do reálné ekonomiky PEPP má nabídnout rozšířené funkce produktu tak, aby měli účastníci prospěch z jednoduchého, bezpečného a nákladově efektivního osobního penzijního produktu a zároveň si mohli vybrat z různých typů poskytovatelů. Nový produkt má mít pro klienta jednu důležitou funkci podpořit přeshraniční poskytování a přenositelnost produktu.

V budoucnu se tento produkt přiřadí k současnému prvním povinnému a třetímu dobrovolnému pilíři.

Uvedenou problematiku budeme i nadále sledovat.

Zdroje informací: Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ze dne 26. června 2013, o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o obezřetnostním dohledu nad úvěrovými institucemi a investičními podniky, o změně směrnice 2002/87/ES a zrušení směrnic 2006/48/ES a 2006/49/ES (Úřední věstník. L 176, 27. června 2013, s. 338).

Commission Recommendation of 29th June 2017 on the tax treatment of personal pension products, including the pan-European Personal Pension Product.




Získání akreditace o distribuci pojištění a zajištění od ČNB (15.5.2019)

Dne 15.5.2019 (Čj.: 2019/052005/CNB/570, S-Sp-2018/00423/CNB/571) Česká národní banka, podle § 63 odst. 3 zákona č. 170/2018 Sb. o distribuci pojištění a zajištění (dále jen „ZDPZ“), informuje, že žádosti společnosti VECTOR Certifikace s.r.o., IČO: 24225576, se sídlem Jesenická 3004/6 Praha 10 – Záběhlice, PSČ 106 00, o udělení akreditace podle § 61 ZDPZ bylo v plném rozsahu vyhověno a společnost byla zapsána do registru podle § 40 a násl. ZDPZ jako akreditovaná osoba.

Pro VECTOR Certifikace s.r.o. se jedná o již čtvrtou akreditaci. Ihned po zveřejnění zkouškových otázek budeme připraveni nabídnout našim obchodním partnerům komplexní služby spojené s certifikací a vzděláváním v oblasti pojistných produktů. ČNB nás současně informovala, že zveřejnění zkouškových otázek k odborným zkouškám dle § 58 ZDPZ je možné očekávat nejdříve ve 3. čtvrtletí roku 2019.

Naše pětileté zkušenosti z certifikací více než 11 tisíc zprostředkovatelů nyní využijeme a nabídneme profesionální zázemí pro hladký průběh procesu certifikace všech druhů zkoušek, včetně následného vzdělávání.




Jarní certifikace v Praze se opět vydařila (12.4.2019)

Tým Vectoru připravil na úterý 9. dubna 2019 další otevřený termín pro vykonání certifikace. Místem certifikace byl opět KD Ládví, který se nachází v těsné blízkosti stanice metra.

Opět se tradičně jednalo o tzv. multi termín, kdy mají účastníci možnost vykonat několik typů zkoušek v rámci jednoho termín, který začíná ve 13.00 hod.

Zaregistrovalo se nám více než 100 účastníků na DPS, 3 druhy zkoušek na spotřebitelské úvěry a dva druhy investičních produktů. Velký prostorný společenský sál se nám osvědčil a také rozdělení do sektorů, kde má každý druh certifikace vyhrazeno svoje místo a i pořadatelská služba, která účastníky nasměřuje na to správné místo v sále.

Po úvodním zahájení předsedkyně zkouškové komise jsme spustili časomíru, která se zastavila po 2 hodinách a 14 minutách, kdy testy odevzdal poslední účastník.

A jako již tradičně odešla většina účastníků s vytištěným osvědčením, kdy nejlépe dopadlo doplňkové penzijní spoření, na druhém pomyslném místě skončily spotřebitelské úvěry a nejhoršího výsledku dosáhli účastníci u zkoušek na investiční produkty.

Proto již Vector zahájil v dubnu nabídku uzavřených jednodenních přípravných Seminářů na investice, které zvyšují úspěšnost u zkoušek. Nyní nabízíme Seminář pro firemní zákazníky, ale v případě zájmu můžeme nabídnout i otevřené jednodenní přípravné školení, pokud o něj bude zájem i pro širokou veřejnost.

Další multi termín v KD Ládví již připravujeme na úterý 14. května 2019.




Změna zákona o doplňkovém penzijním spoření (19.3.2019)

Ministerstvo financí připravilo zákon, který mimo jiné zavádí změnu zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření. Z důvodové zprávy vyplývají především tyto skutečnosti.

Cílem novelizace ZDPS je sjednocení právní úpravy distribučních činností v tomto odvětví s ostatními sektory finančního trhu. V danou chvíli se sektor penzí opírá o pravidla pro podnikání na kapitálovém trhu. Ke zprostředkování doplňkového penzijního spoření je nezbytné získat oprávnění investičního zprostředkovatele nebo vázaného zástupce podle ZPKT a plnit s tím související požadavky, především pak prokazovat odbornou způsobilost pro kapitálový trh jako celek.

Přestože je doplňkové penzijní spoření nepochybně svou povahou investičním produktem, má svá specifika, díky kterým se řídí zvláštním zákonem. Těmito specifiky jsou především dlouhodobost penzijních produktů, jejich makroekonomický a sociální přesah a specifika ve výplatní fázi. Z tohoto důvodu se jeví se jako žádoucí vyčlenit pro tento sektor zvláštní sektorovou úpravu pravidel distribuce, která fakticky umožní osobám specializovaným na tento segment finančního trhu sjednávat penzijní produkty, aniž by tyto osoby byly zatěžovány širšími povinnostmi, které vyplývají pro sjednávání investičních služeb obecně. Z hlediska ochrany spotřebitele je tento krok žádoucí v tom smyslu, že umožní lépe a přiměřeněji zacílit požadavky na odbornou způsobilost distributorů penzí – tj. požadovat menší, zato však hlubší rozsah požadovaných znalostí a dovedností

V legislativním vyjádření je podstatou nové právní úpravy vytvoření zvláštních podnikatelských oprávnění pro zprostředkovatele doplňkového penzijního spoření, která vycházejí z regulatorní systematiky v ostatních sektorech finančního trhu. Zakládají se tak veřejnoprávní oprávnění „samostatného zprostředkovatele“ a „vázaného zástupce“, tj. klasifikace podle principu odpovědnosti. Z této klasifikace pak vychází procesní úprava nabývání oprávnění, evidence v registru ČNB a příslušná úprava výkonu dohledu. V této regulatorní architektuře se sektor doplňkového penzijního spoření stane standardním sektorem finančního trhu. K žádoucímu snížení podnikatelské zátěže dojde tím, že osoba zamýšlející distribuovat penzijní produkty nebude muset plnit požadavky na odbornost podle jiného zákona. Současně se tímto odstraní určitý regulatorní paradox, kdy zákon požaduje pro výkon činnosti podnikatelské oprávnění, které z větší části povinná osoba nevyužije. Z obsahu je zřejmé, že výše uvedené záměry budou mít dopad i do oblasti finančního poradenství.

VECTOR Certifikace, jako akreditovaná osoba, vždy podrobně sleduje připravované legislativní změny, aby je následně mohla implementovat do oblasti vzdělávání, přípravy na certifikace a na realizaci zkoušek. I nadále budeme sledovat změny v oblasti doplňkového penzijního spoření a o novinkách vás budeme včas informovat.

Zdroj: www.mfcr.cz