Nový seminář – Základy financí pro začínající poradce (20.10.2021)

Rádi na distančních zkouškách vítáme mladé tváře. Průměrný ročník absolventů zkoušek letos v září byl 1989, tedy věk okolo 32 let. Mnozí přichází do oboru financí z jiných odvětví, anebo teprve startují svou kariéru. Přesně pro vás je určen náš nový seminář s názvem: Základy financí pro začínající poradce. Během dopoledne získáte přehled o tom, jak spolu souvisí sektory pojištění, investic a úvěrů. Dozvíte se souvislosti všech finančních produktů a máte možnost se zeptat na vše, co vám není jasné.

  • Rozsah: 3 hodiny
  • Cena: 1 390 Kč vč. DPH
  • Zaměření: začínající finanční poradci
  • Forma: prezenční seminář
  • Místo konání: Praha 1, Klimentská 1443/50 
  • Termín konání: 16.11.2021 9:00 – 12:00
  • Lektor: Ing. Miroslav Škvára, MBA
 



Novinka – Úvod do velkých pojistných rizik (13.10.2021)

Dnes spouštíme nový program následného vzdělávání na pojištění s názvem: Úvod do velkých pojistných rizik. Tentokrát jsme si pozvali odborníka na velká pojistná rizika Ivana Špirakuse. V tomto programu hosta opět vyzpovídá Ing. Miroslav Škvára, MBA a zaměří se na rozdíly mezi podnikatelskými riziky a tzv. velkými pojistnými riziky.

  • Rozsah: 1 hodina
  • Cena: 119 Kč vč. DPH
  • Zaměření: velká pojistný rizika
  • Forma: distanční (elektronická)
 

Všechny programy následného vzdělávání na pojištění naleznete v katalogu vzdělávání, u každého programu najdete krátkou video upoutávku, cenu, zaměření a další informace. Dohromady můžete vybírat ze 17 hodin video programů. Seznam programů:

Název Počet hodin Zaměření* Cena vč. DPH
Finanční arbitr a ochrana spotřebitele 1:00 Obecné 199 Kč Objednat
Pojistné podvody 1:30 Obecné 299 Kč Objednat
Životní pojištění a možná připojištění 1:00 ŽIV 199 Kč Objednat
Základní principy řízení rizik a cenotvorba v životním pojištění 3:30 ŽIV 399 Kč Objednat
Pojištění invalidity, závažných onemocnění a pracovní neschopnosti 1:30 ŽIV 179 Kč Objednat
Pojištění motorových vozidel 2:00 PMV 399 Kč Objednat
Trendy v auto pojištění 1:00 PMV 199 Kč Objednat
Principy a fungování neživotního občanského pojištění 2:00 NOP 399 Kč Objednat
Cestovní pojištění 1:30 NOP 299 Kč Objednat
Pojištění bytových domů a společenství vlastníků jednotek 1:00 NPP 199 Kč Objednat
Novinka Úvod do velkých pojistných rizik 1:00 VPR 119 Kč Objednat

*Poznámka: Obecné = všechny typy pojištění, ŽIV = životní pojištění, PMV = pojištění motorových vozidel, NOP = neživotní občanské pojištění, NPP = neživotní pojištění podnikatelů, VPR = velká pojistná rizika

Neustále připravujeme další vzdělávací programy. Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz




O jaké zkoušky na pojištění je největší zájem? (8.10.2021)

Největší zájem je o zkoušku VII. – POJ-ZNO – Životní pojištění a neživotní občanské pojištění (180 min). Hned na druhém místě je zkouška nejtěžší a to IX. – POJ-ABC – Souhrnná zkouška na pojištění (180 min) a na třetí příčce se umístila zkouška VIII. – POJ-ZNP – Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů (180 min). Dohromady představují 3 nejčastější typy zkoušek asi 70 % všech absolventů.

ZkouškaPodíl absolventů
VII. – POJ-ZNO – Životní pojištění a neživotní občanské pojištění (180 min)27.9 %
IX. – POJ-ABC – Souhrnná zkouška na pojištění (180 min)26,4 %
VIII. – POJ-ZNP – Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů (180 min)16,4 %
V. – POJ-VPR – Pojištění velkých pojistných rizik (150 min)10,0 %
I. – POJ-ZIV – Životní pojištění (120 min)6,6 %
IV. – POJ-NPP – Neživotní pojištění podnikatelů (135 min)5,3 %
III. – POJ-NOP – Neživotní občanské pojištění (120 min)5,2 %
II. POJ-MVO – Pojištění motorových vozidel (90 min)1,8 %
VI. – POJ-ZMV – Životní pojištění a pojištění motorových vozidel (135 min)0,3 %

Podíváme se teď blíže na skupiny odbornosti, na které jsou jednotlivé zkoušky zaměřeny. Níže vidíte, kolik % absolventů zkoušek má splněnou kterou skupinu odbornosti. Dá se říci, že asi 36 % absolventů má splněnou skupinu na velká pojistná rizika, 77 % má splněnou skupinu životní pojištění a více než 91 % má splněnou skupinu neživotní občanské pojištění.

Skupina odbornosti Podíl absolventů
Životní pojištění77,7 %
Pojištění motorových vozidel93,4 %
Neživotní občanské pojištění91,3 %
Neživotní pojištění podnikatelů58,1 %
Velká pojistná rizika36,4 %

Berte prosím v úvahu, že údaje jsou orientační a nezohledňují situaci, pokud někdo udělá zkoušku nižší a následně si doplní další odbornost.




Video: Na co si dát pozor při vysoké inflaci (27.9.2021)

Na co si dát pozor při vysoké inflaci, rizika

Nacházíme se v období nejvyšší inflace za posledních 12 let. Do konce roku inflace možná ještě poroste. To vede mnohé investory, investiční poradce a klienty k otázce, jak se před inflací ochránit? Proto buďte opatrní, vyberte si z nabídky instrumentů, kterým dostatečně rozumíte. Vyhledejte si nezávislé, ověřené informace. A než něco koupíte, nebo někomu svěříte své peníze, ptejte se jaká jsou rizika, kde vzniká výnos, jak moc je firma renomovaná…

Chcete se zorientovat a seznámit se obecně s drahými kovy? Chystáte se začít zprostředkovávat nákup zlata svým klientům? Zajímá vás více informací o drahých kovech? Mrkněte na náš nezávislý kurz Znalosti v oblasti drahých kovů. V kurzu naleznete obecné informace, které vám poslouží k vlastnímu posouzení rizika a výběru toho správného dodavatele. Nedoporučujeme žádného konkrétní dodavatele.





Nový vzdělávací program na životní pojištění (6.9.2021)

Dnes spouštíme nový program následného vzdělávání na pojištění s názvem: Pojištění invalidity, závažných onemocnění a pracovní neschopnosti. Tentokrát jsme si pozvali odborníka z makléřské firmy, pana Jindřicha Hájka. Mnozí z vás Jindřicha znáte již z programu Pojištění bytových domů a společenství vlastníků jednotek. V tomto programu hosta opět vyzpovídá Ing. Miroslav Škvára, MBA a zaměří se na invaliditu, vážná onemocnění a pracovní neschopnost.

  • Rozsah: 1 hodina 30 minut
  • Cena: 179 Kč vč. DPH
  • Zaměření: životní pojištění
  • Forma: distanční (elektronická)
 

Všechny programy následného vzdělávání na pojištění naleznete v katalogu vzdělávání, u každého programu najdete krátkou video upoutávku, cenu, zaměření a další informace. Vybírat si tedy můžete z těchto spuštěných video programů:

Název Počet hodin Zaměření* Cena vč. DPH
Finanční arbitr a ochrana spotřebitele 1:00 Obecné 199 Kč Objednat
Pojistné podvody 1:30 Obecné 299 Kč Objednat
Životní pojištění a možná připojištění 1:00 ŽIV 199 Kč Objednat
Základní principy řízení rizik a cenotvorba v životním pojištění 3:30 ŽIV 399 Kč Objednat
Pojištění invalidity, závažných onemocnění a pracovní neschopnosti 1:30 ŽIV 179 Kč Objednat
Pojištění motorových vozidel 2:00 PMV 399 Kč Objednat
Trendy v auto pojištění 1:00 PMV 199 Kč Objednat
Principy a fungování neživotního občanského pojištění 2:00 NOP 399 Kč Objednat
Cestovní pojištění 1:30 NOP 299 Kč Objednat
Pojištění bytových domů a společenství vlastníků jednotek 1:00 NPP 199 Kč Objednat

*Poznámka: Obecné = všechny typy pojištění, ŽIV = životní pojištění, PMV = pojištění motorových vozidel, NOP = neživotní občanské pojištění, NPP = neživotní pojištění podnikatelů

Současně připravujeme další programy: 

  • Anatomie v životním pojištění
  • Legislativa v pojištění
  • Velká pojistná rizika

Máte námět na zajímavé téma? Napište nám na info@vectorcertifikace.cz
V případě jakýchkoliv dotazů se prosím obraťte na naši podporu: podpora@vectorcertifikace.cz




Aktualizace zkouškových otázek na penzijní zkoušky (19.8.2021)

Jako akreditovaná osoba vydáváme nové verze zkouškových otázek na doplňkové penzijní spoření. Jedná se pravidelnou roční aktualizaci otázek.

Vzhledem aktuálně plánovaným termínům zkoušek proběhne aktualizace v našich systémech dne 1. září 2021. Stávající staré otázky budou použity na zkouškách do 31. srpna 2021 (včetně). Nové otázky budete mít v online přípravném kurzu na certifikaci k dispozici od 1. září 2021. Nové otázky budou použity na všech termínech certifikací od 1. září 2021. Tato informace je též k dispozici v uživatelském účtu po přihlášení.

Aktualizace se týká následujících otázek (ID):
Upraveno: 2, 22, 39, 40, 47, 80, 86, 289, 297, 337, 355, 360, 400
Odebráno: 13, 14, 15, 16, 18, 19, 20, 21, 31, 36, 37, 39, 52, 53, 54, 55, 56, 136, 137, 142, 270, 291, 292, 334, 336, 363, 388, 404, 422
Přidáno: 10 nových otázek

Aktualizace se týká následujících případových studií (ID):
Upraveno: 4, 11, 19, 28, 36, 41, 43, 45, 46
Odebráno: 2, 6, 7, 8, 22
Přidáno: 55, 56

Zkouškové otázky na úvěrové, investiční a pojistné zkoušky zůstávají zatím beze změny. Zkouškové otázky na doplňkové penzijní spoření připravuje akreditovaná osoba (VECTOR Certifikace). Připomínky ke zkouškovým otázkám včetně zdůvodnění zasílejte na: info@vectorcertifikace.cz V případě dalších plánovaných aktualizací vám dáme opět vědět předem. Přejeme hodně štěstí na certifikacích.




Hledáme posilu do týmu: Key account manažer/ka (nová pozice) (12.8.2021)

Baví tě pracovat na zajímavých projektech, kde jsou výsledky vidět ihned? Je pro tebe důležité, když má projekt vyšší smysl? Přidej se k nám!
Pomáháme lidem stát se experty ve financích. Naše poslání je zvyšovat kvalifikovanost finančních poradců. Pořádáme semináře, kurzy a odborné zkoušky pro velké firmy jako jsou banky, pojišťovny a makléřské společnosti v ČR. Oceníme tvé nápady na vylepšení a nové produkty. Věci řešíme napřímo (nemáme zbytečné porady) a zaměřujeme se především na spokojenost našich zákazníků. Jestli je tento text o tobě, dej nám ihned vědět.

Co tě u nás čeká

  • Budeš v každodenním kontaktu s manažery velkých firem na finančním trhu v ČR
  • Budování vztahů se stávajícími i novými zákazníky
  • Osobní, telefonická a písemná komunikace
  • Samostatné vedení obchodní agendy v CRM sytému
  • Příprava nabídek, podkladů a prezentací pro výběrová řízení
  • Nejsme korporát, věci se u nás posouvají každý den.

Práce je pro tebe, pokud

  • Komunikační a vyjednávací dovednosti jsou tvoje super schopnost
  • Máš ukončené SŠ vzdělání s maturitou (VŠ ekonomického směru výhodou)
  • Máš zájem o oblast financí (pojištění, investice, úvěry)
  • Jsi zvyklý/á pracovat spolehlivě, zodpovědně a dbáš na reprezentativní vystupování
  • Jsi schopný/á pracovat samostatně i v menším týmu specialistů

Nabízíme

  • Fixní mzdu + provizní odměnu podle výkonu
  • Příležitost pracovat v inovativním a dynamickém prostředí
  • Možnost realizace vlastních nápadů
  • Vzdělávací kurzy ve financích a obchodu
  • Práci z domova, osobní schůzky v Praze každý týden
  • Úvazek: Full-time
  • Spolupráci na IČO nebo HPP
  • Nástup možný ihned

Tuto pozici jsme již obsadili. Ale to nevadí! Napiš nám co chceš ve VECTORU dělat na email: kariera@vectorcertifikace.cz a nezapomeň přiložit CV.




Musím splnit následné vzdělávání na všechny skupiny odbornosti, když některý druh pojištění vůbec nesjednávám? (9.8.2021)

Nevíte jaké následné vzdělávání si vybrat? Důležité je, jaké skupiny odbornosti máte zapsány v registru České národní banky. To si můžete ověřit zdarma online na stránce: Seznamy regulovaných a registrovaných subjektů (JERRS)

Co ale dělat, pokud máte v registru ČNB zaspané všechny skupiny odbornosti na pojištění, ale například skupinu „velká pojistná rizika“ (VPR) vůbec nesjednáváte?

Stěžejní částí obsahu následného vzdělávání by mělo být to, co osoba reálně dělá v mezích svého oprávnění. Takový výklad je v souladu s čl. 10 (2) IDD, podle kterého se v rámci odborné přípravy a rozvoje zohlední povaha prodávaných produktů, typ distributora, úloha, kterou tato osoba vykonává, a činnost prováděná v rámci distributora pojištění nebo zajištění.

Pokud se tedy vázaný zástupce (dále jen: „VZ“) ve smyslu dotazu ve své praxi nebude zabývat distribucí pojištění velkých pojistných rizik, tak i když absolvoval zkoušku i pro tuto skupinu odbornosti, není vyloženě nutné, aby pro tuto skupinu odbornosti absolvoval i NV. Upozorňujeme ale na riziko spojené s tím, že kdyby VZ reálně v rámci svého oprávnění vykonával širší oblast než tu, na kterou absolvoval NV, což mu ostatně kdykoli bez dalšího umožňuje zápis skupiny odbornosti v registru ČNB, šlo by o rozpor s § 59 odst. 1 ZDPZ (a také čl. 10 IDD). Pokud tedy VZ hodlá distribuovat i pojištění velkých pojistných rizik, měl by absolvovat takové NV, které je i na tuto skupinu odbornosti zaměřeno a které tedy bude obsahovat kapitoly týkající se přímo pojištění velkých pojistných rizik. 

Stanovisko bylo konzultováno s ČNB. Výše uvedený výklad se vztahuje pouze na tuto konkrétní situaci a nelze z něj vyvozovat žádné závěry pro ostatní oblasti následného vzdělávání. Soud a případně i bankovní rada České národní banky mohou zaujmout odlišný názor. 




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 2. kvartál 2021 (2.8.2021)

Na konci května 2021 jsme byli svědky konce přechodného období na pojištění, a to zásadně ovlivnilo také úspěšnost zkoušek. Úspěšnost zkoušek na pojištění se výrazně snížila a dosáhla až úrovně pod 60 %. V závěru května 2021 realizoval VECTOR maximum možných termínů a mnoho zájemců se k nám opakovaně vracelo na opravné termíny zkoušek tak, aby stihli splnit všechny požadavky v zákonném termínu. V ostatních sektorech si stále držíme nadprůměrnou úspěšnost odborných zkoušek. V období od 1.4. do 30.6. bylo podle statistiky České národní banky vydáno bezmála 30 000 zkouškových testů. Z toho polovina zkoušek byla skládána distančním způsobem (50 %). U VECTOR Certifikace je poměr distančních zkoušek ještě daleko vyšší, distanční zkoušky jsou u nás první volbou. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 4. 2021 do 30. 6. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali naše výsledky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Přechodné období na pojištění skončilo. Nyní ještě evidujeme poptávku malého počtu opozdilců, ale kdo chtěl, má již zkoušku splněnou. Do konce roku ale čeká spoustou poradců povinnost splnit 15 hodin následného vzdělávání. Vyberte si z naší nabídky témata, které vás zajímají – Následné vzdělávání na pojištění.

Investice

V sektoru investic neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Úvěry

V sektoru úvěrů také neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.




Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb (9.7.2021)

Nová povinnost pro zprostředkovatele finančních služeb. Česká národní banka vydala vyhlášku č. 518/2020 Sb. o předkládání informací zprostředkovateli finančních služeb České národní bance. Podle nové vyhlášky musí finanční zprostředkovatelé za každý kalendářní rok sestavit výkaz a ve lhůtě do 31. března následujícího kalendářního roku jej předložit České národní bance. Výkaz obsahuje zejména základní informace o produkci zprostředkovatele finančních služeb, o jeho finanční situaci a výsledcích hospodaření, o výši odměny za zprostředkování nebo poskytnutí služby, o počtu osob podílejících se na činnosti zprostředkovatele finančních služeb, přijatých stížnostech a informace týkající se oblasti AML/CFT.

Povinnými subjekty, na které se vztahuje nová povinnost, jsou:

  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění
  • investiční zprostředkovatel podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru

První výkaz sestavují zprostředkovatelé finančních služeb za období roku 2021 a předkládají jej do 31. března 2022. Výkaz je předkládán pod označením ZFS (ČNB) 01-01 „Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb“ prostřednictvím systému SDAT. Zprostředkovatelé finančních služeb budou Českou národní bankou v průběhu roku 2021 obesláni s pokyny k registraci do systému SDAT.

Do doby, než bude metodika jednotlivých částí výkazu a jejich zadávání přístupná v systému SDAT, lze využít metodický dokument Metodika výkazu (xlsx, 74 kB). Zprostředkovatelé finančních služeb mohou své dotazy týkající se výkaznictví směřovat na kontaktní e-mailovou adresu vykaz-zfs@cnb.cz.

V případě, že byste potřebovali asistenci při zpracování reportingu, neváhejte se na nás obrátit.

Foto: Lukas Blazek