Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb (9.7.2021)

Nová povinnost pro zprostředkovatele finančních služeb. Česká národní banka vydala vyhlášku č. 518/2020 Sb. o předkládání informací zprostředkovateli finančních služeb České národní bance. Podle nové vyhlášky musí finanční zprostředkovatelé za každý kalendářní rok sestavit výkaz a ve lhůtě do 31. března následujícího kalendářního roku jej předložit České národní bance. Výkaz obsahuje zejména základní informace o produkci zprostředkovatele finančních služeb, o jeho finanční situaci a výsledcích hospodaření, o výši odměny za zprostředkování nebo poskytnutí služby, o počtu osob podílejících se na činnosti zprostředkovatele finančních služeb, přijatých stížnostech a informace týkající se oblasti AML/CFT.

Povinnými subjekty, na které se vztahuje nová povinnost, jsou:

  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění
  • investiční zprostředkovatel podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření
  • samostatný zprostředkovatel podle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru

První výkaz sestavují zprostředkovatelé finančních služeb za období roku 2021 a předkládají jej do 31. března 2022. Výkaz je předkládán pod označením ZFS (ČNB) 01-01 „Roční výkaz činnosti zprostředkovatele finančních služeb“ prostřednictvím systému SDAT. Zprostředkovatelé finančních služeb budou Českou národní bankou v průběhu roku 2021 obesláni s pokyny k registraci do systému SDAT.

Do doby, než bude metodika jednotlivých částí výkazu a jejich zadávání přístupná v systému SDAT, lze využít metodický dokument Metodika výkazu (xlsx, 74 kB). Zprostředkovatelé finančních služeb mohou své dotazy týkající se výkaznictví směřovat na kontaktní e-mailovou adresu vykaz-zfs@cnb.cz.

V případě, že byste potřebovali asistenci při zpracování reportingu, neváhejte se na nás obrátit.

Foto: Lukas Blazek




Veřejná konzultace ke Strategii pro retailové investice (2.7.2021)

Evropská komise zahájila veřejnou konzultaci k nově připravované Strategii pro retailové investice. Strategie má navázat na cíle stanovené v Akčním plánu pro unii kapitálových trhů, zejména pak podpořit spotřebitele ve větším využívání investičních služeb poskytovaných na evropském vnitřním trhu.

Konzultace má formu elektronického dotazníku, prostřednictvím kterého Komise zamýšlí u respondentů zmapovat důvody dlouhodobě nízké participace retailových investorů na kapitálovém trhu a identifikovat podněty k možným legislativním či nelegislativním aktivitám. Konzultace je rozdělena do 13 částí, které pokrývají různé aspekty poskytování investičních služeb – informovanost investora, hodnocení přiměřenosti a vhodnosti investice, poradenství, řešení sporů, produktové intervence, dopad digitálních technologií, tzv. udržitelné investování apod. Příspěvky do konzultace lze zasílat do 3. srpna 2021.

Zdroj: www.mfcr.cz




Výroční zpráva o činnosti finančního arbitra za rok 2020 (1.7.2021)

Včera 30.6.2021 předložil veřejnosti finanční arbitr a Kancelář finančního arbitra zprávu o své činnosti za rok 2020.

Shrnutí informací o činnosti finančního arbitra

Finanční arbitr je bezplatný státem zřízený (zákonem o finančním arbitrovi) mimosoudní orgán příslušný k rozhodování některých spotřebitelských sporů na finančním trhu, aktuálně sporů při poskytování platebních služeb, ze stavebního spoření, z neplatebních účtů a vkladních knížek, elektronických peněz, spotřebitelských úvěrů, včetně hypoték a úvěrů ze stavebního spoření, z kolektivního investování a investičních služeb, ze směnárenských obchodů a životního pojištění.

Jste-li spotřebitel a uživatel nebo zájemce o poskytování finančních služeb, které poskytují banky, poskytovatelé úvěru, stavební spořitelny, obchodníci s cennými papíry, investiční společnosti, životní pojišťovny, investiční nebo pojišťovací zprostředkovatelé nebo směnárníci, a dostali jste se
do sporu s tím, kdo Vám tu finanční službu nabízel nebo již poskytl, a nedaří se Vám spor urovnat, můžete se zdarma obrátit na finančního arbitra.

Finanční arbitr je tu od toho, aby Vám jako spotřebiteli umožnil vyřešit spor smírně bez nutnosti hledat si právníka. Podat návrh na zahájení řízení je jednoduché, stačí jen vyplnit formulář návrhu, který má finanční arbitr pro každého k dispozici, a který obsahuje návod, jak svůj návrh formulovat. Pak je zapotřebí shromáždit všechny podklady, které by mohly mít souvislost se sporem a následně už jen poskytovat finančnímu arbitrovi součinnost (odpovídat na výzvy nebo se naopak ptát, když něčemu nerozumíte). Finanční arbitr Vás provede celým řízením, upozorní Vás na nedostatky návrhu, stejně tak Vás upozorní, že nárok, který vznášíte, není důvodný, nebo Vám naopak pomůže při zvažování, zda smír přijmout či nikoli.

V roce 2020 bylo před finančním arbitrem zahájeno celkem 1.228 nových řízení, celkem finanční arbitr v tomto období projednával 2.425 sporů a vyřídil přes 5.000 dotazů od veřejnosti směřujících k působnosti finančního arbitra nebo přímo k individuálnímu sporu spotřebitele.

Finančnímu arbitrovi se ve sledovaném období podařilo pravomocně ukončit celkem 1.315 řízení. Ve většině případů se finančnímu arbitrovi daří dosahovat smírného řešení sporu. Z celkového počtu pravomocně skončených sporů v roce 2020 dosáhl finanční arbitr v 792 případech, tedy v téměř dvou třetinách (60 %), smírného řešení sporu (781 řízení bylo zastaveno pro zpětvzetí návrhu navrhovatelem, 10 řízení bylo zastaveno pro bezpředmětnost a 1 řízení bylo ukončeno schválením smíru). Úplně návrhu spotřebitele (finanční instituce odmítla řešit spor smírně) finanční arbitr vyhověl v 6 řízeních, a částečně spotřebiteli vyhověl v dalších 72 řízeních, naopak 61 řízení skončilo zamítnutím návrhu spotřebitele, protože finanční arbitr neshledal jeho návrh důvodným.

Výhledy do budoucnosti

Ministerstvo financí aktuálně navrhuje rozšíření působnosti finančního arbitra o dynamickou směnu měny (vládní návrh zákona, kterým se mění zákon č. 370/2017 Sb., o platebním styku, ve znění zákona č. 5/2019 Sb., a další související zákony; sněmovní tisk č. 863; navrhovaná účinnost 1. 1. 2022), účet dlouhodobých investic (vládní návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu; sněmovní tisk č. 993; navrhovaná účinnost 1. 1. 2022), doplňkové penzijní spoření, penzijní připojištění se státním příspěvkem a panevropský penzijní produkt (vládní návrh zákona o panevropském osobním penzijním produktu; sněmovní tisk č. 1145; navrhovaná účinnost ke dni nabytí účinnosti nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/1238 o panevropském osobním penzijním produktu (PEPP) – tedy fakticky 12 měsíců po zveřejnění prováděcí aktů k tomuto nařízení v Úředním věstníku Evropské unie.

Současně byl v září 2020 předložen Poslanecké sněmovně návrh zákona (sněmovní tisk č. 1026; navrhovaná účinnost 1. 1. 2022) poslance Patrika Nachera a dalších poslanců, kterým se navrhuje rozšíření působnosti finančního arbitra o neživotní pojištění, penzijní připojištění se státním příspěvkem a doplňkové penzijní spoření a zajištění a utvrzení dluhu ze spotřebitelského úvěru (např. zástavní právo či ručení). Vláda dne 26. 10. 2020 zaujala k tomuto návrhu zákona souhlasné stanovisko

Náš program: Finanční arbitr a ochrana spotřebitele

O finančním arbitrovi se dozvíte v našem programu následného vzdělávání na pojištění s názvem: Finanční arbitr a ochrana spotřebitele.

Program se zabývá tématikou ochrany spotřebitele a vysvětluje fungování finančního arbitra. Je zde jednoduše a srozumitelně uvedeno 10 hlavních bodů, které vysvětlují fungování finančního arbitra ve vztahu ke klientům. Program podrobně popisuje 6 oblastí, které spadají do jeho kompetence. Důraz je kladen na oblast pojištění, zejména pak na životní pojištění, které je v kompetenci finančního arbitra. Jsou zodpovězeny často kladené otázky, které vznikají na straně klientů.

V druhé části programu je vysvětlena oblast ochrany spotřebitele, která se týká jak EU, tak i legislativy v ČR. Je vysvětlena role podnikatele a spotřebitele. Najdete zde i doporučené informační zdroje, které přispívají k celkové orientaci v této problematice.

Program je možno doporučit finančním poradcům, kteří uzavírají s klienty smlouvy, a to i v oblasti úvěrů a stavebního spoření, protože i tato oblast spadá do kompetence finančního arbitra. Ochrana spotřebitele je tématem, ve kterém by se měl orientovat každý, kdo je v kontaktu se spotřebitelem a poskytuje mu služby.

Finanční arbitr a ochrana spotřebitele

Finanční arbitr a ochrana spotřebitele

Zdroj: finarbitr.cz




Akce na nové programy následného vzdělávání: Pojištění motorových vozidel a Trendy v auto pojištění (7.6.2021)

následné vzdělávání na pojištění motorová vozidla

Ode dneška objednávejte dva nové programy následného vzdělávání na pojištění: Pojištění motorových vozidel (2 hodiny) a Trendy v autopojištění (1 hodina). Tentokrát jsme si pozvali odborníka přímo z pojišťovny, pana Mgr. Romana Sznapku. Společně s Ing. Miroslavem Škvárou, MBA vám dva lektoři přiblíží problematiku povinného ručení, havarijního pojištění a trendů v auto pojištění.

Akce: Objednávejte nyní tyto dva programy se zaváděcí slevou 50 % pouze do 16.6.2021. Od 17.6.2021 bude cena navýšena na 399 Kč za program Pojištění motorových vozidel a 199 Kč za program Trendy v autopojištění.

Název Rozsah Cena vč. DPH Koupit
Pojištění motorových vozidel 2 hodiny 399 Kč 199 Kč Koupit
Trendy v auto pojištění 1 hodina 199 Kč 99 Kč Koupit

Akce platí pouze do 16.6.2021.

Kompletní nabídku našich programů následného vzdělávání na pojištění naleznete v katalogu vzdělávání, u každého programu najdete i krátké video upoutávku, cenu a zaměření jednotlivých programů.




Podmínky pro účast na prezenčních termínech od 28.5.2021 (21.5.2021)

Aktualizováno 31.5.2021
Písemné (papírové) potvrzení o očkování, prodělaném onemocnění nebo negativním testování s razítkem od poskytovatele zdravotnických služeb mějte s sebou připravené ke kontrole při registraci před zkouškou. Osoby bez písemného vytištěného potvrzení nebudou připuštěny ke zkoušce.

  • Všechny přítomné osoby na místě prokáží písemným potvrzením, že:
    • osoba absolvovala nejdéle před 7 dny RT-PCR vyšetření na přítomnost viru SARS-CoV-2 s negativním výsledkem, nebo
    • osoba absolvovala nejdéle před 72 hodinami POC test na přítomnost antigenu viru SARS-CoV-2 s negativním výsledkem, nebo
    • osoba byla očkována proti onemocnění COVID-19 a doloží národním certifikátem o provedeném očkování, které je písemným potvrzením vydaným alespoň v anglickém jazyce oprávněným subjektem působícím v České republice, v jiném členském státě Evropské unie nebo ve státě, který je uveden ve Sdělení Ministerstva zdravotnictví jako země nebo její část s nízkým rizikem nákazy onemocnění covid-19, jehož vzor je zveřejněn v seznamu uznaných národních certifikátů na internetových stránkách Ministerstva zdravotnictví České republiky, které obsahuje údaje o očkované osobě, podanému typu vakcíny, datu podání vakcíny, identifikaci subjektu, který potvrzení vydal, že u očkování uplynulo:
      • od aplikace první dávky očkovací látky v případě dvoudávkového schématu podle SPC uplynulo nejméně 22 dní, ale ne více než 90 dní, pokud nebyla aplikována druhá dávka,
      • od aplikace první dávky očkovací látky v případě dvoudávkového schématu podle SPC uplynulo nejméně 22 dní, ale ne více než 9 měsíců, pokud byla aplikována druhá dávka, nebo
      • od aplikace dávky očkovací látky v případě jednodávkového schématu podle SPC uplynulo nejméně 14 dní, ale ne více než 9 měsíců, nebo,
    • osoba prodělala laboratorně potvrzené onemocnění COVID-19, uplynula u ní doba izolace podle platného mimořádného opatření Ministerstva zdravotnictví a od prvního pozitivního POC antigenního testu na přítomnost antigenu viru SARS-CoV-2 nebo RT-PCR testu na přítomnost viru SARS-CoV-2 neuplynulo více než 180 dní,
  • přičemž se musí jednat o osobu bez klinických příznaků onemocnění COVID-19.
  • Všechny přítomné osoby použijí po celou dobu konání akce, ochranný prostředek dýchacích cest (nos, ústa), kterým je respirátor nebo obdobný prostředek (vždy bez výdechového ventilu) naplňující minimálně všechny technické podmínky a požadavky (pro výrobek), včetně filtrační účinnosti alespoň 94 % dle příslušných norem, s výjimkami pro tento typ prostředku stanovenými mimořádným opatřením Ministerstva zdravotnictví, které upravuje povinnost užití ochranného prostředku dýchacích cest.
  • Kapacita prezenčních termínů je omezena na 50 % celkové kapacity míst k sezení a zároveň celkový počet přítomných osob (včetně pořadatelů, zkoušejících apod.) nesmí být vyšší než 250 osob.
  • Všichni účastníci jsou usazeni a to tak, že bude vždy ponecháno mezi jednotlivými účastníky nejméně jedno neobsazené sedadlo.
  • Další podmínky stanovené zkouškovým řádem jsou stále v platnosti (ověření totožnosti, časový limit zkoušky apod.).

Písemné (papírové) potvrzení o očkování, prodělaném onemocnění nebo negativním testování s razítkem od poskytovatele zdravotnických služeb mějte s sebou připravené ke kontrole při registraci před zkouškou. Osoby, které nesplní výše uvedené podmínky, nebudou připuštěny ke zkoušce. VECTOR Certifikace nezajišťuje testování. Potřebné doklady si opatřete sami před zkouškou s dostatečným předstihem a nechte si vystavit písemné potvrzení s razítkem. Jiná než písemná forma (tj. sms, e-mail, samotest) nebude akceptována. Podmínky byly stanoveny v souladu s bodem I/3 a I/17 mimořádného opatření Ministerstva zdravotnictví ze dne 28. května 2021. Děkujeme za pochopení a respektování všech opatření.




Obnovujeme konání prezenčních termínů zkoušek (18.5.2021)

Vážení zákazníci, s velkou radostí vám můžeme oznámit, že opět vypisujeme termíny zkoušek prezenční formou. První termín se uskuteční v pátek 28. května 2021 od 9:00 hodin v Praze (Kulturní dům Ládví). V případě, že se naplní kapacita, budeme vypisovat další prezenční termíny.

Podmínky pro prezenční termíny

  • Kapacita termínu je omezena na 48 zkoušených (a 2 zástupci VECTOR Certifikace)
  • Všechny přítomné osoby na místě prokáží, že:
    • osoba absolvovala nejdéle před 7 dny RT-PCR vyšetření na přítomnost viru SARS-CoV-2 s negativním výsledkem, nebo
    • osoba absolvovala nejdéle před 72 hodinami POC test na přítomnost antigenu viru SARS-CoV-2 s negativním výsledkem, nebo
    • osobě byl vystaven certifikát Ministerstva zdravotnictví ČR o provedeném očkování proti onemocnění COVID-19, a od aplikace druhé dávky očkovací látky v případě dvoudávkového schématu podle SPC uplynulo nejméně 14 dní, nebo od aplikace první dávky očkovací látky v případě jednodávkového schématu podle SPC uplynulo nejméně 14 dnů, nebo
    • osoba prodělala laboratorně potvrzené onemocnění COVID-19, uplynula u ní doba izolace podle platného mimořádného opatření Ministerstva zdravotnictví a od prvního pozitivního POC antigenního testu na přítomnost antigenu viru SARS-CoV-2 nebo RT-PCR testu na přítomnost viru SARS-CoV-2 neuplynulo více než 90 dní,
  • přičemž se musí jednat o osobu bez klinických příznaků onemocnění COVID-19.
  • Všichni účastníci jsou usazeni a to tak, že bude vždy ponecháno mezi jednotlivými účastníky nejméně jedno neobsazené sedadlo.
  • Všechny přítomné osoby použijí po celou dobu konání akce, ochranný prostředek dýchacích cest (nos, ústa), kterým je respirátor nebo obdobný prostředek (vždy bez výdechového ventilu) naplňující minimálně všechny technické podmínky a požadavky (pro výrobek), včetně filtrační účinnosti alespoň 94 % dle příslušných norem, s výjimkami pro tento typ prostředku stanovenými mimořádným opatřením Ministerstva zdravotnictví, které upravuje povinnost užití ochranného prostředku dýchacích cest
  • Další podmínky stanovené zkouškovým řádem jsou stále v platnosti (ověření totožnosti, časový limit zkoušky apod.)

Potvrzení o očkování, prodělaném onemocnění nebo negativním testování mějte s sebou připravené ke kontrole při registraci před zkouškou. Osoby, které nesplní výše uvedené podmínky nebudou připuštěny ke zkoušce. Aktuální termíny zkoušek a volné kapacity sledujte na hlavní straně www.vectorcertifikace.cz nebo přímo na stránce: Termíny zkoušek O případných dalších změnách vás budeme včas informovat v další aktualitách. Distanční termíny certifikací zůstávají beze změny.

Předem děkujeme za pochopení a respektování vládních nařízení.




Aktualizace programu Následné vzdělávání na pojištění – zkouškové otázky (12.5.2021)

Aktualizace programu Následné vzdělávání na pojištění – zkouškové otázky

12. května 2021 jsme aktualizovali program Následné vzdělávání na pojištění – zkouškové otázky. Aktualizace se týká obsahu programu. Obsah programu byl rozšířen o části:

  • Distribuce pojištění obecně – vybraná témata,
  • Zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění,
  • Životní pojištění,
  • Pojištění motorových vozidel,
  • Cestovní pojištění,
  • Neživotní občanské pojištění,
  • Velká pojistná rizika.

Nově vystavovaná osvědčení mají v sekci obsah uvedené výše zmíněné části programu. Ostatní vlastnosti programu (název, rozsah, forma apod.) zůstaly nezměněny.

V tomto programu následného vzdělávání procházíte zkouškové otázky, které vydává Česká národní banka pro zkoušky podle § 10 odst. 2 vyhlášky č. 195/2018 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci pojištění. U každé zkouškové otázky je k dispozici vysvětlení pro pochopení správné odpovědi. Zároveň máte k dispozici studijní materiály zaměřené na všechny druhy pojištění. Počítá se Vám čas strávený studiem, který je nutný pro úspěšné dokončení tohoto programu následného vzdělávání. Studijní materiál slouží k prohloubení znalostí týkající se pojištění, má obecný charakter a je vhodný pro individuální samostudium.

Forma: distanční (elektronická)
Rozsah: 1 až 15 hodin
Cena: 350 Kč vč. DPH


Vzhledem k tomu, že se mnoho zprostředkovatelů pojištění specializuje na konkrétní druhy pojistné ochrany, doporučujeme vám, abyste si z naší nabídky programů následného vzdělávání vybrati i další témata jako například: Finanční arbitr a ochrana spotřebitele Životní pojištění a ostatní připojištění Pojistné podvody Principy a fungování neživotního občanského pojištění Cestovní pojištění Základní principy řízení rizik a cenotvorba v životním pojištění Pojištění bytových domů a společenství vlastníků jednotek. U těchto zmíněných programů máte k dispozici video s výkladem lektora a prezentací, kterou vás provádí. Tato forma se blíží více přednáškovému stylu výuky a pro mnoho zájemců představuje příjemnější způsob vzdělávání. Je vhodná pro lepší zapamatování a prohloubení praktických záležitostí, se kterým se můžete v kontaktu s klientem setkat. K výkladu se můžete vždy vrátit a sami si zvolíte rychlost studia. Je možno výkladu využít pro firemní formy vzdělávání. Aktuální nabídka volitelných programů: https://www.vectorcertifikace.cz/nasledne-vzdelavani/#nasledne-vzdelavani-pojisteni

Závěr, co to znamená pro účastníky?
Zachovali jsme cenu, ale rozšířili jsme obsah a umožnili jsme vám zvolit si, zda preferujete vzdělávat se v konkrétních otázkách a odpovědích, nebo se zaměříte na informace, které máte v podobě studijního textu.




Vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za 1. kvartál 2021 (7.5.2021)

Vyhodnocení úspěšnosti zkouškových otázek k odborným zkouškám na pojištění investice a úvěry

VECTOR Certifikace si stále drží nadprůměrnou úspěšnost ve všech sektorech odborných zkoušek. V prvním kvartále letošního roku prošlo podle statistiky České národní banky celkem zkouškami více než 11 000 zájemců. Z toho necelá polovina skládala zkoušku distančním způsobem (asi 45 %). Nejvíce zájemců bylo logicky v sektoru pojištění, kde končí přechodné období 31.5.2021. Česká národní banka zveřejnila vyhodnocení úspěšnosti odborných zkoušek za období od 1. 1. 2021 do 31. 3. 2021. K údajům od ČNB jsme přidali jsme naše výsledky. Přidáváme přehledné grafy s procentuální úspěšností.

Pojištění

Do začátku roku 2021 část akreditovaných osob přešla na distanční formu zkoušek. Od začátku roku stihlo zkouškami na pojištění projít celkem 7 623 účastníků. 

U zkoušky uspělo pouze 65 % z nich. Úspěšnost účastníků VECTOR Certifikace byla o 6 % vyšší a to 71 %.

Investice

Zájem o odborné zkoušky v sektoru podnikání na kapitálovém trhu se oproti předchozímu období více než zdvojnásobil. V této části bylo vydáno 2 033 zkouškových testů s úspěšností 64 %. Naše úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla o 2 procentní body vyšší, a to 66 %. V tomto sektoru neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat náš doškolovací kurz: Následné vzdělávání na investice.

Úvěry

V sektoru spotřebitelských úvěrů prošlo certifikacemi za první kvartál 2 219 osob s úspěšnosti 74 %. Úspěšnost v rámci VECTOR Certifikace byla dokonce o 14 % vyšší, a to 88 %. V sektoru úvěrů také neočekáváme zásadní nárůst zájemců o zkoušky, protože platnost osvědčení není zákonem omezena. Doporučujeme všem aktivním zprostředkovatelům alespoň jednou ročně absolvovat doškolovací kurz: Následné vzdělávání na úvěry.




Návrh zákona v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu prošel 1. čtením (22.4.2021)

Vl.n.z. v souv. s rozvojem kapitálového trhu

Včera 21. 4. 2021 proběhlo v Poslanecké sněmovně 1. čtení novely koncepce rozvoje kapitálového trhu. Z pověření vlády předložený návrh uvedla místopředsedkyně vlády a ministryně financí paní Alena Schillerová, která uvedla: „Nejvýznamnějším opatřením, které návrh zákona zavádí, je tzv. účet dlouhodobých investic, což je majetkový účet, který má pro širokou veřejnost představovat alternativu a zdravou konkurenci k existujícím produktům spoření na stáří … Dalším významným opatřením, které máme v této novele, je boj proti tzv. podvodným korporátním dluhopisům, což je téma velmi aktuální. … Emitent bude nově povinen publikovat na svých webových stránkách například informace o svém podnikatelském zaměření, délce trvání své činnosti či bude povinen uveřejnit dvě poslední účetní závěrky.

Zpravodaj pro prvé čtení pan poslanec Jan Řehounek pak uvedl: „V rámci tohoto tisku je novelizováno celkem deset zákonů … Účinnost tohoto zákona se navrhuje k 1. lednu 2022.

Bude následovat projednání tisku na výborech a pak 2. čtení v Poslanecké sněmovně. Aktuální stav sněmovního tisku můžete sledovat na stránce Poslanecké sněmovny www.psp.cz.




Výroční zpráva ČNB okem poradce (12.4.2021)

Česká národní banka vydala výroční zprávu za rok 2020. Celou zprávu jsme přečetli a vybrali jsme pro vás, finanční poradce, to co by vás mohlo nejvíce zajímat.

  • V oblasti ověřování odbornosti osob podílejících se na distribuci finančních produktů ČNB v uplynulém roce komplexně zaktualizovala všechny tři zkouškové sady k ověřování odbornosti distributorů za oblasti pojištění, investic a spotřebitelských úvěrů. Zkouškové sady využívají při ověřování odbornosti osoby s povolením ČNB zkoušet poskytovatele nebo zprostředkovatele finančních služeb (akreditované osoby). Nejvíce odborných zkoušek za rok 2020 složili distributoři za oblast pojištění.
  • U zprostředkovatelů finančních produktů sehrálo pozitivní roli zavedení poplatků za prodloužení oprávnění k činnosti. Poplatky vedly ke snížení počtu zprostředkovatelů, kteří nevykonávají nebo nechtějí vykonávat činnost. Celkem bylo na správních poplatcích zprostředkovateli finančních produktů v roce 2020 zaplaceno téměř 29,6 mil. Kč
  • Při dohledu nad činností distributorů finančních produktů provedla ČNB šetření zaměřená například na produktové řízení v oblasti distribuce investičních a pojistných produktů, opatření přijatá distributory v souvislosti s koronavirovou pandemií, posuzování přiměřenosti a vhodnosti v oblasti distribuce investičních nástrojů či produkci distributorů.
  • ČNB svá dohledová šetření rovněž zaměřila na činnost akreditovaných osob při provádění zkoušek odborné způsobilosti distributorů. Při kontrolách na místě u distributorů finančních produktů směřovala pozornost ČNB především na dodržování pravidel odborné péče při jednání s klienty a nově pak také na činnost pojistníků nabízejících možnost stát se pojištěným.
  • U akreditovaných osob byly kontroly orientovány zejména na průběh odborných zkoušek a jejich soulad s deklarovaným zkušebním řádem.
  • ČNB se zabývala celkem 233 podáními veřejnosti vztahujícími se k činnosti distributorů finančních produktů a akreditovaných osob.
  • V sektoru distributorů byly uděleny pokuty v řádu nižších statisíců korun dvěma investičním zprostředkovatelům za nedostatky v předávání pokynů, poskytování investičních služeb a práci s klienty.
  • V průběhu roku 2020 se ČNB zapojila do práce na přípravě zákona o panevropském osobním penzijním produktu (PEPP), jehož cílem je adaptace českého právního řádu na nařízení o PEPP. Připravovaný zákon upraví oblasti nezbytné pro fungování nařízení v praxi, zejména působnost ČNB, přestupky v návaznosti na přímo použitelný předpis EU, detaily žádosti o registraci produktu PEPP, využití některých diskrečních oprávnění a některá práva a povinnosti jeho poskytovatelů, distributorů a účastníků. Účinnost zákona se očekává spolu s použitelností nařízení o PEPP na začátku roku 2022.
  • V návaznosti na vládní koncepci rozvoje kapitálového trhu byl v uplynulém roce předložen do legislativního procesu návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s rozvojem kapitálového trhu. Mezi jeho hlavní cíle patří zavedení zvýhodněného účtu dlouhodobých investic a zvýšení informovanosti investorů v případě nabízení (zejména korporátních) dluhopisů.

Další zajímavé informace, které se ve výroční zprávě můžete dočíst: celková výše uložených pokut, počty vybraných dohlížených subjektů, složení akciového portfolia ČNB, struktura zaměstnanců ČNB, hospodářský výsledek ČNB, prognózy ekonomického vývoje. Více informací z oblasti dohledu nad finančním trhem ČNB uvádí také v každoroční zprávě o výkonu dohledu nad finančním trhem.

Kompletní výroční zprávu ČNB za rok 2020 naleznete na webu: www.cnb.cz